Курсовая: Мировой экономический кризис и особенности его проявления - текст курсовой. Скачать бесплатно.
Банк рефератов, курсовых и дипломных работ. Много и бесплатно. # | Правила оформления работ | Добавить в избранное
 
 
   
Меню Меню Меню Меню Меню
   
Napishem.com Napishem.com Napishem.com

Курсовая

Мировой экономический кризис и особенности его проявления

Банк рефератов / Международные отношения

Рубрики  Рубрики реферат банка

закрыть
Категория: Курсовая работа
Язык курсовой: Русский
Дата добавления:   
 
Скачать
Архив Zip, 68 kb, скачать бесплатно
Заказать
Узнать стоимость написания уникальной курсовой работы

Узнайте стоимость написания уникальной работы

Филиал НОУ ВПО «Моско вский институт экономики, менеджмента и права» в г. Пензе Факультет: экономики и финансов Кафедра «Финансы и кредит» Курсовая работа По дисциплине «Мировая экономика» На тему: «Мировой экономический кризис и особенности его проявления» ПЕНЗА, 2010г. Введени е На протяжении почти двухвекового периода становления и развития миров ого индустриального общества в экономике многих стран происходили кри зисы, во время которых наблюдался нарастающий спад производства, скопле ние не реализованных товаров на рынке, падение цен, крушение системы вза имных расчетов, крах банковских систем, разорение промышленных и торгов ых фирм, резкий скачок безработицы. Кризис экономики чреват полной хозяй ственной разрухой и усилением деградации общества. Экономические криз исы до 20 век ограничивались пределами одной, двух или трех стран, затем ст али приобретать международный характер. Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом созданы механизмы по предотвращению м ировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйстве нных процессов, создание международных финансовых организаций, провед ение мониторинга и др.), как свидетельствует история мировых хозяйственн ых катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их не возможн о. Поэтому требуется объективный и глубокий анализ данного явления, кото рое со временем приобретает все новые и новые черты. Всестороннее научно е исследование необходимо для того, чтобы правильно оценить эту болезне нную фазу в развитии общественного производства, выработать и применит ь надежные и эффективные меры по ограничению ее продолжительности и пот ерь, найти пути выхода из кризиса для последующего подъема экономики. Ре шению таких задач поможет, в частности, выяснение закономерностей и взаи мосвязей кризисов в производственной, научно-технической и социокульт урной сферах, политических и государственно-правовых отношениях, эколо гии, необходимость учета взаимодействия кризисов в экономике и других с ферах. Ориентирами в этом могут служить следующие их свойства: · всеобщность, неизбежная в цикличной динамике всех элементов общества. Периодические кризисные потрясения - закономерность живой и неживой пр ироды; · полезность. Это кажется абсурдным, и тем не менее кризисы подрывают осн ову устаревших систем или их элементов, расчищают дорогу для новых покол ении людей и машин, технологических и экономических укладов, политическ ого устройства; · многофакторность и многомерность, вызываемые множеством переплетающ ихся факторов, которые в зависимости от ситуации поочередно выходят на п ервый план. Кризисы охватывают различные стороны системы, их нельзя определить и из мерить одним обобщающим показателем, а потому требуется совокупность п одходов, чтобы получить верный ориентир. И хотя возможна их классификаци я, не найти двух одинаковых кризисов. · заканчиваемость, которая может стать переходом к оздоровлению общест ва и экономики либо заменой их одной или несколькими более жизнеспособн ыми системами; · прогнозируемость. Обычно кризисы, особенно экономические, неожиданны, только задним числом выясняют и доказывают их неизбежность. Тем не менее , познав циклично-генетические закономерности динамики общества, логик у смены циклов, можно предвидеть сроки наступления и характер кризиса. В своей работе я поставила цель - охарактеризовать мировые кризисы с 90х го дов до 2009 года, и показать, какие меры предприняло государство на борьбу с к ризисом 2008 года. Задачей курсовой работы я считаю теоретическое и практическое обоснов ание цели, а именно, разъяснение понятия экономического цикла, определен ие причин, из-за которых возникает кризис. В своей работе я неоднократно п рибегала к материалам ежемесячных экономических журналов «Вопросы эко номики», «Экономист», «Финансы» и другие, черпала оттуда наиболее актуал ьную и свежую информацию о развитии кризиса. Не оставила без внимания и И нтернет-ресурсы, в частности сайты Правительства РФ и Министерства экон омического развития РФ. 1. Теоретич еские аспекты исследования мирового экономического кризиса 1.1 Понятие мирового экономического кризиса. Цикличность. Классиф икация и периодичность кризисов Существует множество понятий экономического кризиса. Экономический кр изис - это дисбаланс спроса и предложения внутри страны на товары и услуг и. Согласно теории, экономический кризис является фазой экономического цикла, состоящего из взлетов и падений экономики. Мировой экономический кризис - это распространение такого дисбаланса на большую часть мировой экономики. Другое определение экономического кризиса - это фаза экономи ческого цикла во время, которой происходит насильственное восстановле ние пропорций воспроизводства. Кризис проявляется в абсолютном падени и производства, в недозагрузке производственных мощностей, в росте безр аботицы, в нарушениях в денежно-валютной и кредитно-финансовой сферах. И так, что же такое экономический цикл или цикличность. Цикличность - это всеобщая норма движения рыночной экономики, отражающа я ее неравномерность, смену эволюционных и революционных форм экономич еского прогресса, колебания деловой активности и рыночной конъюнктуры, чередование преимущественно экстенсивного или интенсивного экономич еского роста. Это один из детерминантов экономической динамики и макроэ кономического равновесия и один из способов саморегулирования рыночно й экономики, в том числе и изменения ее отраслевой структуры. В настоящее время не существует единой теории цикла. Природа цикла до си х пор является одной из самых спорных и малоизученных проблем. Исследова телей, занимающихся изучением конъюнктурной динамики, условно можно ра зделить на тех, кто не признает существования периодически повторяющих ся циклов в общественной жизни, и на тех, кто стоит на детерминистских поз ициях и утверждает, что экономические циклы проявляются с регулярность ю приливов и отливов. Однако и среди экономистов, которые признают цикли чность, нет никакого единства относительно природы этого явления. Цикл в ключает в себя 4 фазы: кризис (спад, рецессия), депрессия, оживление и подъем. Рис 1 - Экономические циклы и фазы Исходной фазой цикла является кризис (иные названия: спад, рецессия - лат . Recessus - отступление). В момент рецессии наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, а затем, как правило, и прямое сокращение масштабо в выпуска продукции. Такие явления связаны с перепроизводством товаров. В это время резко увеличиваются запасы нереализованной продукции. Прои сходят массовые банкротства (разорение) промышленных и торговых предпр иятий, которые не могут распродать накопившиеся товары. Из-за приостанов ки производства быстро растет безработица, сокращается заработная пла та. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных б умаг, падают курсы акций. Все предприниматели испытывают острую потребн ость в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов и потому норма ба нковского процента значительно возрастет. Вслед за кризисом наступает другая фаза - депрессия (лат. Depressio - понижение, подавление) или дно. Тог да приостанавливается спад производства, а вместе с ним и снижение цен. П остепенно уменьшаются запасы товаров. Из-за незначительного спроса уве личивается масса свободного денежного капитала и ставка банковского п роцента снижается до минимума. Производство и занятость, достигнув само го низкого уровня, начинают медленно и постепенно набирать ход. В период депрессии предложение товаров перестает обгонять спрос, а поэт ому между ними устанавливается равновесие (прекращение выпуска товаро в снижает их предложение до уровня спроса). В то же время создаются естест венные условия для выхода из кризиса. Уменьшение цен на средства произво дства и удешевление кредита способствует новому накоплению капитала, в озобновлению расширенного воспроизводства на новой технической основ е. Следующая фаза - оживление - оз начает расширение производства до его предкризисного уровня. Размеры т оварных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебой ного снабжения рынка. Начинается небольшое повышение цен, вызванное ожи влением покупательского спроса. Сокращаются масштабы безработицы. Воз растает спрос на денежный капитал, и ставка процента увеличивается. Наконец, наступает фаза подъема. В этот период выпуск продукции превышае т предкризисный уровень. В связи с этим, естественно, сокращается или рас сасывается безработица. С расширением покупательского спроса возраста ют цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличиваются спрос на кредитные средства, и, соответственно, возрастает норма банковс кого процента. Подъем завершается «бумом», когда экономика работает на п ределе своих возможностей, наблюдается полная занятость, инвестиции и р асходы покупателей очень высоки. Экономика оказывается «перегретой», и с неизбежностью скатывается в новый кризис. Все многообразие экономических кризисов можно классифицировать по тре м разным основаниям. · По масштабам нарушения равновесия в хо зяйственных системах. Общие кризисы охватывают все национальное х озяйство. Мировые кризисы определяются охватом как отдельных отраслей и сфер хоз яйственной деятельности в мировом масштабе, так и всего мирового хозяйс тва. Частичные распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль эконом ики. Частичные кризисы сопряжены с падением экономической активности в рамках крупных сфер деятельности. В частности, речь идет о денежном обра щении и кредитах, банковской системе, фондовом и валютном рынках. Так, фин ансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государст ва превышают его доходы). Крайним проявлением финансового краха являетс я - неплатежеспособность государства по иностранным займам (во время мир ового экономического кризиса 1929-1933 прекратили платежи по внешним займам В еликобритания, Франция, Германия, Италия. В 1931 г. США на год отсрочили все пл атежи по внешним долгам). В августе 1998 г. финансовый кризис огромной силы ра зразился в России. Денежно-кредитный кризис - потрясение денежн о-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банк овского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населени я и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облиг аций, а также снижение нормы банковского процента. Валютный кризис выразился в ликвидации золо того стандарта в обращении на мировом рынке и обесценивании валюты отде льных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных р езервов в банках, падение валютных курсов). Биржевой кризис - резкое снижение курсов цен ных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельн ости фондовой биржи. Кризисные явления в экономике могут охватыв ать отдельные, но взаимосвязанные сферы, это - конвергентные кризисы. В та ком случае изменению подвергаются параметры, характеризующие развитие конкретной сферы, отрасли экономики. В результате эти кризисы способны усиливать друг друга и в конце концов превращаться в так называемый сист емный кризис, охватывающий экономику в целом, что выражается в соответст вующем изменении макроэкономических агрегатов. Конвергентные кризисы могут существовать и золированно, не привлекая внимания, то есть в этом случае их присутствие в экономике выражается в снижении качество отдельных подсистем без сущ ественного влияния на макроэкономические показатели. · По регулярности нарушения равновесия в эк ономике. Периодические кризисы повторяются регуляр но через какие-то промежутки времени. Циклические кризисы - это периодически повторяю щиеся спады общественного производства, вызывающие парализацию делово й и трудовой активности (деятельности) во всех сферах народного хозяйств а и дающие начало новому циклу хозяйственной деятельности. Промежуточные кризисы - это спорадически возникаю щие спады общественного производства, которые на время прерывают стади и оживления и подъема национальной экономики. В отличие от циклических к ризисов они не дают начало новому циклу, прерываются на каком-то этапе, но сят локальный характер, являются менее глубокими и менее продолжительн ыми. Нерегулярные кризисы имеют свои особые прич ины возникновения. Отраслевое потрясение охватывает одну из отраслей н ародного хозяйства и вызывается изменением структуры производства, ру шением нормальных хозяйственных связей и др. Примером может служить при остановка производства текстильной промышленности в 1977 г. Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную п родукцию). Аграрные кризисы, как правило, вызываются сочетанием природны х факторов, упущениями в организации труда, технической отсталостью, нес овершенными системами землепользования и землевладения и т. п. Аграрные кризисы отличаются продолжительностью и антицикличностью. Структурные кризисы связаны с постепенным и длительным нарастанием межотраслевых диспропорций в общественном про изводстве (однобокое и уродливое развитие одних отраслей в ущерб другим , ухудшение положения в отдельных видах производства) и характеризуются несоответствием сложившейся структуры общественного производства из менившимся условиям эффективного использования ресурсов. Они вызывают долговременные потрясения и требуют для своего разрешения относитель но длительного периода адаптации к изменившимся условиям процесса общ ественного воспроизводства. Ярким примером мирового структурного криз иса может служить энергетический кризис, развившийся в середине 70-х гг., к оторый потребовал более 5 лет для адаптации национальных экономик промы шленно развитых стран к новой структуре цен на энергоносители. Отраслевые кризисы характеризуются спадам и производства и свертыванием хозяйственной деятельности в одной из от раслей промышленности, народного хозяйства. История таких кризисов наи более полно прослеживается в угольной, сталелитейной, текстильной, судо строительной промышленности. Сезонные кризисы обусловлены воздействием пригодно-климатических факторов, которые нарушают принятый ритм хозяй ственной деятельности. В частности, задержка с наступлением весны может вызвать кризис в коммунальном хозяйстве из-за отсутствия топлива. · По характеру нарушения пропорций воспроизводства . Здесь выделяются два их вида. Кризис перепроизводства товаров - вып уск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта. Кризис недопроизводства товаров острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения. 1.2 Пути распространения мировых экономических кризисов В 1994_1995 годах произошел Мексиканский кризис. В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В ча стности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинст во мексиканских госкомпаний. В 1989_1994 годах в Мексику хлынул поток иностран ного капитала. Первое проявление кризиса _ бегство капитала из Мексики: и ностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из с траны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы. В 1997 году _ Ази атский кризис . Самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют реги она и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчета м экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн. В 1998 году _ Росс ийский кризис . Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. П ричины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые це ны на сырье (Россия _ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пир амида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительст во РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в ав густе 1998 года _ январе 1999 года упал в 3 раза _ c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар. Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты прогноз ировали к 2007_2008 годам. В Америке предсказывалось разорение нефтяных рынков , в Евразии _ полное поражение доллара. Несмотря на то, что о финансовом кри зисе говорят с начала осени 2008 года, об экономическом кризисе в России гов орят и пишут не так уж много. Между тем, экономический кризис в 2008году косну лся большинства экономически активного населения России. Большинство предприятий страны сокращают персонал, либо сокращают зарплаты и отпра вляют работников в вынужденный отпуск. Безработица в России растет. За последнюю неделю 2008 года из-за экономического кризиса официально заре гистрированная безработица выросла на 4% и составила около 1,5 млн. человек. По прогнозам в 2009 году число официально зарегистрированных безработных увеличится еще на 600-700 тыс. человек. По методике подсчета Международной орг анизации труда число безработных на первое декабря 2008 года возросло на по лмиллиона человек и составило 5 млн. Кого не уволили, тем сократили зарпла ту. Экономический кризис 2008 года официально признан правительством 12 дек абря 2008 года, экономика России официально вступила рецессию. Вот некоторые яркие примеры наступившего экономического кризиса в России: ГАЗ останавливает конвейер, КАМАЗ, сокр ащают рабочую неделю до 4 дней, Магнитка снижает производственные планы на 20%, остановил производство Агромашхолдинг. Крупнейшие российские ком пании сокращают или ликвидируют свои инвестпрограммы. Объем ввода жиль я в России ниже запланированного. Зафиксировано сокращение ВВП на 0,4% в ок тябре по сравнению с сентябрем. Правительство РФ публикует список страт егических предприятий, которым будет оказана поддержка во время эконом ического кризис в 2009 году. Эти и многие другие факты и обстоятельства свидетельствуют о начавшемс я в России экономическом кризисе, медленно(благодаря резервам), но верно кризис переходит в 2009 год, который по прогнозам экспертов обещает стать т яжелее 2008 года. Общеизвестно, что финансовый кризис разразился в США и распространился на большую часть мировой экономики. Вследствие чего в большинстве стран мира экономический кризис появился еще раньше, чем в России. Одним из гла вных признаков экономического кризиса является рецессия, то есть сокра щение уровня ВВП, а соответственно падение производства в реальном сект оре экономики. Начиная с 1 июля 2008 года, страны одна за другой официально погружаются в рец ессию, наступает мировой экономический кризис. Первой страной стала Исл андия, последней страной, где официально признали наступление экономич еского кризиса в 2008 году, стала Россия. А это может означать, что настоящие тяжелые времена для России наступят в 2009. По данным управления статистики, снижение объемов обусловлено падение м объемов производства в обрабатывающей промышленности на 12 процентов, распределении электроэнергии, воды и газа - на 7,7 процента. Вместе с тем, бол ее чем на 24 процента выросла добыча медно-цинковой руды, в то время как доб ыча свинцово-цинковой руды сократилась почти на 11 процентов. Если рассма тривать падение объемов производства в обрабатывающей промышленности , то здесь наблюдаются некоторые изменения в структуре продукта. Обработ ка в металлургическом секторе в целом увеличилась: почти на 30 процентов в ыросло производство аффинированного золота и на 5,4 процента - необработа нного рафинированного свинца. А вот производство кирпича, бетона, легков ых автомобилей, цемента и аффинированного серебра снизилось более чем н аполовину. Еще один спад произошел в производстве и распределении элект роэнергии, газа и воды за счет снижения производства электроэнергии (на 6,6 процента) и теплоэнергии (11,3 процента). В агропромышленном секторе регио на дела обстоят так: во всех категориях хозяйств увеличилось поголовье с кота, включая птицу. Прирост наблюдается и в производстве яиц (на 7,1 процен та). Однако производство мяса скота и птицы в живой массе снизилось на 1,2 пр оцента и на 2,2 процента упало производство молока. За январь 2009 года общий фонд заработной платы работников крупных и средни х предприятий, включая филиалы, а также независимо от численности все ор ганизации здравоохранения, образования, органов управления, обществен ные, банковские, страховые, составил 14,1 млрд. тенге (109,6% к январю 2008 года). В фонд е заработной платы на долю промышленности приходится 33,2%, образования - 15,7%, государственного управления - 11,8%, транспорта и связи - 9,9%, здравоохранения и социальных услуг - 9,4%. Фонд заработной платы в этих отраслях соответствен но возрос в здравоохранении и социальных услугах (на 27,3%), в образовании (на 20,0%), в государственном управлении (на 13,3%), на транспорте и связи (на 12,2%), в промы шленности (на 2,8%). Среднемесячная номинальная заработная плата работнико в, занятых во всех видах экономической деятельности за январь 2009 года сос тавила 49870 тенге и увеличилась по сравнению с соответствующим периодом 2008 года на 12,2%. Выше, чем в среднем по области отмечен рост среднемесячной зара ботной платы в здравоохранении и социальных услугах - на 26,4%, в торговле; ре монте автомобилей, бытовых изделий и предметов личного пользования - на 21,8%, в сельском хозяйстве, охоте и лесоводстве - на 19,5%, в образовании - на 16,6%, в пр едоставлении коммунальных, социальных и персональных услуг - на 16,4%, в госу дарственном управлении - на 12,3%. В реальном выражении среднемесячная номи нальная заработная плата увеличилась на 3,8%. Уровень номинальной заработ ной платы превысил величину прожиточного минимума (11491 тенге) в 4,3 раза, мини мальный размер оплаты труда (13470 тенге) - в 3,7 раза. По видам экономической дея тельности отмечается дифференциация в оплате труда. Среднемесячная но минальная заработной плата у работников транспорта и связи выше средне й по области на 22,9%, промышленности - на 25,4%, финансовой деятельности - на 56,5%. Опл ата труда работников сельского хозяйства, охоты и лесоводства ниже сред ней по области на 44,4%, предоставления коммунальных, социальных и персонал ьных услуг - на 29,2%, образования - на 26,7%, здравоохранения и социальных услуг - н а 13,2%, торговли; ремонта автомобилей, бытовых изделий и предметов личного п ользования - на 12,8%. На 1 марта 2009 г. малое предпринимательство Восточного Казахстана было пре дставлено более 61 тысячей активно действующих хозяйствующих субъектов. Оно включает в себя 8,3% юридических лиц, 65,5% индивидуальных предпринимателе й и 26,2% крестьянских (фермерских) хозяйств. Всего в малом бизнесе области за нято около 167 тысячи человек или 21,8% экономически активного населения ВКО. В текущем году субъектами малого предпринимательства было выпущено пр одукции и оказано услуг на сумму 15672,8 млн. тенге. Ни один из вышеперечисленн ых важнейших показателей хозяйственной деятельности субъектов малого предпринимательства не миновало влияние кризиса. По сравнению с данным и соответствующего периода прошлого года количество активных субъекто в снизилось на 0,3%, причем действующих крестьянских хозяйств, стало меньше на 4,1%, юридических лиц - на 1,7%. Значительно сократилась численность работаю щих на предприятиях малого бизнеса - на 19,9%. В крестьянских хозяйствах сниж ение занятых произошло меньшими темпами - на 4,2%. Лишь рост численности зан ятых в сфере индивидуального предпринимательства (на 12,1%) позволил област и удержать этот показатель на уровне 99,1% по сравнению с прошлогодними пок азателями. Выпуск продукции (товаров и услуг) за два прошедших месяца тек ущего года вырос в сфере индивидуального предпринимательства (на 1,6%) и фе рмерского хозяйствования (на 40,7%). Но в связи с тем, что большая половина дол и выпуска зависит от юридических лиц малого бизнеса, а они сократили объ емы на 6,1%, предпринимательство Восточного Казахстана в целом сократило в ыпуск продукции и услуг на 0,6%. За январь-февраль 2009 года транспортом области (без железнодорожного тран спорта) перевезено 35,4 млн. тонн грузов, что на 1,1% меньше перевозок января-фев раля 2008 года. Автомобильным транспортом перевезено 35,4 млн. тонн грузов, воз душным - 1,9 тонны. Грузооборот составил 837,3 млн. ткм и уменьшился по сравнению с двумя месяцами 2008 года на 1,6%. Грузооборот автомобильного транспорта нас читывал 837,3 млн. ткм, воздушного - 1,6 тыс. ткм. В феврале грузооборот всех видов транспорта составил 417,8. млн. ткм, что меньше показателя февраля 2008 года на 1,4% и меньше января 2009 года на 0,4%. За два месяца автомобильным, городским электр ическим и воздушным транспортом области перевезено 161,1 млн. пассажиров, ч то на 0,5% больше, чем в январе-феврале 2008 года. Пассажирооборот транспорта составил 1381,0 млн. пассажиро-километров, что н а 0,1% больше, чем за январь-февраль 2008 года. Пассажирооборот февраля насчиты вал 687,6 млн. пкм и превысил объем аналогичного месяца 2008 года на 0,8%, по сравнен ию с январем 2009 года он сократился на 0,8%. Предприятиями связи области за январь-февраль 2009 года реализовано услуг на 1640,2 млн. тенге, что в сопоставимых ценах на 1,9% больше, чем за соответствующ ий период 2008 года. В структуре доходов от услуг связи наибольший объем зан имают услуги междугородной и международной телефонной связи, местной т елефонной связи, предоставления доступа к сети Интернет передачи телер адиопрограмм. Объем доходов от услуг связи, реализованных населению, в я нваре-феврале 2009 года составил 1089,1 млн. тенге (66,4% общего объема услуг связи) и уменьшился относительно уровня соответствующего периода 2008 года на 0,4%. Об ъем услуг связи на душу населения за два месяца 2009 года составил 768 т. 1.3 Специфик а экономических кризисов в России с начала 90-х годов по 2009 год С началом рыночных реформ в России в 1990-е гг. наблюдается острый экономиче ский кризис, получивший название «трансформационного спада». Содержан ие трансформационного спада (кризиса) достаточно «традиционное»: прежд е всего - падение производства и ухудшение жизненного уровня населения. С 1990 по 1996 г. совокупное производство уменьшилось примерно наполовину, в ещ е большей степени сократились реальные инвестиции в основной капитал. Основные факторы тесно связаны с характером протекающих преобразовани й. Во-первых, само содержание перехода от ресурсоограниченной к спросоог раниченной системе означает коренное изменение типа ограничений в раз витии производства, т.е. и цели деятельности каждого производителя. Вмес то производства ради производства должно прийти производство для удов летворения потребностей (спроса). Вертикальная система связей, основанн ая на получении приказа и его выполнении, сменяется горизонтальной - отн ошениями между самостоятельными предпринимателями. Естественно, такой переход не может избежать издержек, проявляющихся в падении производст ва. Во-вторых, как уже отмечалось, к таким же последствиям закономерно вед ет структурная перестройка. В-третьих, происходит преодоление государс твенного патернализма, без чего невозможно функционирование рыночной экономики. Ужесточаются бюджетные ограничения, влекущие за собой банкр отство массы предприятий. Так, в конце 1995 г. каждое третье предприятие Росс ии было убыточным. В-четвертых, слабость (отсутствие) должной рыночной ин фраструктуры усугубляет трудности пре образований, дополнительно влия ет на снижение производства. Наконец, особенностью российской экономик и явилась ее низкая конкурентоспособность: импортная продукция (удельн ый вес импорта в потреблении продуктов легкой и пищевой промышленности в России в 1994 г. доходил до 60-70%) еще более «стимулировала» сокращение произв одства. Это также вело к ухудшению и общей структуры производства. В российской переходной экономике трансформационный спад проявил себя особенно глубоко. За 1991-1995 гг. объем ВВП России сократился почти на 50%, промыш ленное производство - более чем на 50%, сельскохозяйственное - на 30% и капитал овложения - почти на 70%. В дальнейшем спад продолжился, некоторый рост отме чен лишь в 1999 г. Тесно связанным с этим следствием стало существенное сниж ение жизненного уровня населения. В 1992 г. 50 млн. человек (33% населения) имело до ходы ниже прожиточного минимума; в 1995 г. их число составило 37 млн. (25% населени я); вследствие кризиса 1998 г. их количество снова выросло. Снижение реальных доходов привело к ухудшению питания: за 1991-1995 гг. душевое потребление мяса, м олока и рыбопродуктов - сократилось в России на 20-30%. Резко возросла диффере нциация денежных доходов - по крайним 10% -м группам с 4:1 в 1991 г. до 13,5:1 в 1995 г. (в январ е-октябре 1996 г. - 12,7:1). В центре внимания научных публикаций, посвященных макроэкономической характеристике кризиса в России с начала 90-х годов, находятся такие пробл емы, как динамика основных макроэкономических показателей, состояние ф инансовой системы, государственный бюджет, институциональные изменени я и др. Некоторые особенности экономического спада, переживаемого Россией, на чиная с 1990 года, позволяют предположить, что фактор временных предпочтени й играет в нем существенную роль, по крайней мере не уступающую фактору н еопределенности. Эти особенности становятся заметными при попытке сра внить ход процессов в нынешней России с отдельными историческими преце дентами экономических кризисов. Российский кризис 90-х годов носит явные черты кризиса кредитной экспанс ии. Об этом свидетельствуют широко известные факты. Во-первых, инвестици онные отрасли пережили за последние годы более тяжелый спад по сравнени ю с другими. Во-вторых, для нашей промышленности характерен распад более длинных производственных цепочек и формирование более коротких. Иллюс трацией тезиса о произошедшем за последние годы сокращении временной с труктуры производства могут служить материалы исследования предприят ий ВПК. [Обследование проведено лабораторией социологических методов И НП РАН под руководством С. Белановского в 1996 г. Сотрудниками лаборатории б ыл опрошен ряд руководителей оборонных НИИ методом неформализованного (глубинного) интервью. Некоторые материалы обследования опубликованы. С м.: Проблемы прогнозирования, 1997, No.2--4.] Высказывания респондентов иллюстрир уют процесс распада длинных производственных комбинаций в ВПК. С одной с тороны, производственный цикл освоения и внедрения новых вооружений и в оенной техники всегда занимал несколько лет и охватывал длинную цепочк у предприятий - от головных НИИ и КБ, производителей сырья и комплектующи х до серийных заводов по сборке готовой продукции. В настоящее время эти цепочки практически распались; нормальный многолетний производственн ый цикл не воспроизводится. С другой -- капитальные блага (прежде всего осн овные фонды) начинают использоваться для сборки новых производственны х комбинаций с более короткими периодами производства, таких, как пищева я и фармацевтическая промышленность. Подобные явления объясняются тем, что временные предпочтения, из которы х исходили при принятии инвестиционных решений в советский период, были существенно ниже, а горизонт планирования длиннее, чем те, которые опред еляют инвестиционные решения участников рынка в настоящее время. Это от мечалось и самими респондентами. Следует заметить, что большинство опро шенных руководителей указывали на экспорт продукции как на главный спо соб выживания их предприятий. Экспорт же означает включение капитала да нных предприятий в производственные цепочки, действующие в экономиках с более низкими временными предпочтениями участников. Все вышеизложенное позволяет предположить, что в экономическом кризис е 90-х годов в России фактор увеличения временных предпочтений играет по к райней мере столь же существенную роль, как и фактор неопределенности. Для основной массы населения советского общества мотив сбережения (в эк ономическом смысле) практически отсутствовал. То, что принято называть с бережениями граждан, было по сути дела "увеличением кассовых остатков". П роцент не был мотивом вкладов в сберкассы, то есть деньги накапливались для будущих покупок, но, как правило, не вкладывались в какие-либо предпри ятия или долговые обязательства с целью увеличения будущего потреблен ия. Играла свою роль и бедность основной части населения: обычно менее обесп еченные люди склонны потреблять большую часть своих доходов, чем более с остоятельные. Этот прогноз исполнился практически полностью. Во-первых, было публично признано, что финансовое положение значительной части компаний и выпущ енных ими ценных бумаг не соответствует действительности. Искажения бы ли столь основательны, что инвесторы и даже государственные чиновники С ША стали подавать в суд на рейтинговые агентства, которые, исходя из инте ресов финансовой элиты, постоянно завышали рейтинги. Во-вторых, стало ясно, что система деривативов вообще не годится в услови ях кризиса, падения ВВП, снижения стоимости залогов и разрушения системы страхования финансовых рисков. Как следствие, во избежание кризиса ликв идности, денежные власти США были вынуждены заменять взаимные кредиты б анков под деривативные ценные бумаги на прямые кредиты со стороны ФРС. О бъем соответствующих программ только в официальной части достиг пары т риллионов долларов, а многочисленные слухи поднимают их объем до 9 трилл ионов долларов. В-третьих, масштаб взаимного недоверия стал настолько велик, что резко н ачал сокращаться кредитный портфель американских банков, достигнув ма сштабов, не виданных много десятилетий. Собственно, падения не было, по кр айней мере, 40 лет, все это время объем кредитов рос. Уникальные и пугающие т емпы падения объемов кредитного портфеля является на сегодня главным д оказательством продолжения кризиса. Отдельно было сказано о продолжении «парада девальваций», причем целью таких действий, в соответствии с прогнозом, должно было стать спасение п редприятий, которые рушатся под тяжестью долгов, не в силах их более рефи нансировать. Это явление нашло свое отражение, прежде всего, в поддержке национальных банковских систем, причем Великобритания потратила на эт о средства в объеме более 50% ВВП, Нидерланды - более 40%, США - более 30% (с учетом за балансовых средств ФРС), Германия - более 20%. Значительная часть этих средс тв появилась за счет эмиссии (исключение - Россия и Китай, которые использ овали средства, накопленные ранее в резервных фондах), а девальвация вал ют, слабо заметная на их движении друг относительно друга, ярко проявила сь в росте мировых цен на золото. При этом власти США активно (ссылка) «дав ят» на банковскую систему с целью увеличения кредитования реального се ктора. По упомянутой выше причине практически не было крупных банкротств (хотя судьба General Motors, скорее всего, ждет еще много американских предприятий), но, на пример, в США, резко вырос масштаб банкротств предприятий малого бизнеса . Как это всегда бывает в условиях обострения кризисов, наружу вылезают м ногочисленные финансовые махинации, из которых наиболее ярким было «де ло Мэдоффа». Как и в других подобных случаях, довольно быстро выяснилось, что контролирующие органы имели все возможности и информацию для предо твращения этой операции на самом раннем этапе ее осуществления. То, что э то не было сделано, резко подорвало доверие ко всей системе контроля за ф инансовыми операциями, что, в условиях кризиса, явно не будет способство вать устойчивости мировой финансовой системы. В прогнозе предполагалось, что в 2009 году начнутся суверенные дефолты. Бол ьшой объем эмитированной наличности предотвратил эти события, хотя на с луху были проблемы Украины, Испании, Греции, Дубая. Много места уделялось в прогнозе выбору государственной политики, преж де всего, американской, направленной на оздоровление экономики. В частно сти, утверждалось, что поскольку американским экономистам не свойствен но изучать межотраслевые взаимодействия, то они не в состоянии понять, к ак именно будет влиять падение спроса и изменение его структуры на доход ы предприятий в различных отраслях, а значит, разработать внятной и адек ватной политики оздоровления реального сектора у них не получится. Именно это и случилось, как и предполагалось, власти США, не имея адекватн ой информации, ограничиваются общей поддержкой системы кредитования (т о есть, фактически, попытками, причем не самыми удачными, пролонгации кре дитов) и точечной поддержкой наиболее крупных предприятий. В этом месте прогноз реализовался настолько точно, что я приведу точную цитату годов ой давности: «Если бы Обама действительно хотел перемен (под лозунгом ко торых он и был избран), тогда да. Но весь состав его администрации, практич ески полностью состоящий из коррупционеров времен Клинтона, показывае т, что они будут тянуть ситуацию до конца. Тянуть и тянуть, максимально рас тягивая удовольствие распределять бюджетные деньги и контролировать м ировую финансовую систему. Кроме того, такой сценарий позволяет держать жизненный уровень населения США и не допускать мощных социальных высту плений (хотя по ряду данных, власти страны к ним готовятся). Разумеется, вс е это возможно только до некоторого момента, но я предположу, что наступи т он уже за пределами 2009 года, хотя некоторые эксперты считают, что резкие с обытия начнутся уже этой осенью». Как и ожидалось в прогнозе, США занимались пропагандой оптимистических ожиданий, демонстрировали «выход из рецессии» (вплоть до пересчета стат истики, направленной на перенос темпов роста из прошлых лет на два после дних квартала завершившегося года, максимально тормозили публичное об суждение реальных причин кризиса на международном уровне). Кроме того, С ША активно манипулировали нефтяными ценами с целью поддержания оптима льного для себя финансового баланса. Для Европы, как и предполагалось в прогнозе, споры шли как по линии против оречий между отдельными государствами и Евросоюзом в целом, так и внутри зоны евро. Как мы и предполагали, северные страны Европы (Германия, Франци я), играющие главную роль в определении политики Евро Центробанка, вполн е устраивала политика «сильного» евро, в то время как южные страны, особе нно Испания и Греция, сильно от этой политика страдали. Связано это со спе цификой экономической модели южных стран Европы, которая предполагает, что основные свои доходы значительная часть населения получает от тури зма. В условиях кризисов (и резкого сокращения туристических потоков) эт и страны всегда существенно увеличивали свои бюджетные социальные про граммы, что позволяло как поддерживать население, так и девальвировать н ациональные валюты, стимулируя туризм. После введения евро второе стало невозможно, а первое привело к выходу размеров дефицитов бюджетов этих с тран из параметров, определенных «Пактом о стабильности», на который, вп рочем, в условиях кризиса, просто перестали обращать внимание. Но в любом случае, элиты южных стран Европы вполне всерьез стали обсуждать вопрос о выходе из зоны евро. Недостатком прогноза является отсутствие в нем описания ситуации в Кит ае и, вообще, Юго-Восточной Азии, Латинской Америки, на отдельных крупных р ынках, например, рынке нефтяных цен. А завершался он макроэкономическими показателями. Согласно ему, ВВП США должен был упасть на 8-12 процентов. Офиц иальные данные не подтверждают такого падения, однако особой веры им нет . И потому, что статистические ведомства США (как, впрочем, и все статистич еские ведомства) знамениты своими «играми» с цифрами, и потому, что сам па раметр ВВП представляется достаточно спорным. А вот конкретные цифры, ко торые значительно труднее фальсифицировать, показывают, что падение со ответствующего масштаба достигнуто. Это видно и на приведенном выше гра фике падения совокупного кредитного портфеля, и по показателям годовог о падения розничных продаж и совокупного спроса, не говоря уже о рынке не движимости. По этой причине сегодня невозможно более или менее точно сказать, действ ительно ли в этой части прогноз оказался исполнен. Что касается утвержде ния о том, что доллар в середине года должен «припасть» по отношению к дру гим валютам, то оно оказалось совершенно точным, а вот начало новой волны кризиса к концу года не произошло, хотя доллар и начал свой рост относите льно евро. Несколько слов об этом обстоятельстве будет сказано чуть ниже , а пока имеет смысл перейти собственно к прогнозу. Ключевым элементом, описывающим развитие экономических событий в мире в наступившем году, является выбор между дефляционным и (гипер)инфляцион ным сценарием развития мировой экономики. Реализация того или иного сце нария будет определяться взаимодействием двух основных параметров эко номики США: падением совокупного спроса и эмиссией. Темпы спада спроса, в том случае, если не будет найден способ усиления масштабов кредитования потребителей, должен составить порядка 8-12 процентов в год, по аналогии с с обытиями 1930-32 гг. в США. Эмиссия может (хотя бы частично) компенсировать этот спад, однако сама по себе вызывает инфляцию, которая также сокращает объ ем спроса в реальных (сопоставимых) ценах. По этой причине темпы эмиссии д ля компенсации спада спроса должны все время возрастать. Отметим, что «ч истые» сценарии реализовываются редко (в этом смысле отказ государства от поддержки экономики, как это произошло в начале 30-х годов прошлого века уникален, скорее всего, повторения такого варианта уже невозможно, разв е что в России), а это значит, что, скорее всего, они будут сменять друг друга . Но нас сейчас интересует развитие событий в начавшемся, 2010 году, а не общи й сценарий кризиса. Если компенсировать падение спроса не получится, то все компании, как пр оизводители, так и посредники, включая банки и другие финансовые институ ты, начинают испытывать затруднения. Рано или поздно они снижают цены на стоимость своих услуг, сокращают издержки ... А потом начинается череда ба нкротств, причем самое первое из них стимулирует череду следующих, потом у что резервы уже исчерпаны, а кредит на падающем спросе получить не удае тся. Начинается новая дефляционная волна, сравнимая с осенью 2008 года, нача лом 30-х годов прошлого века в США или, частично, Японией 90-х годов (частично - потому что в Японии картина сильно смазана колоссальным объемом экспор та). Принципиальная разница в этих сценариях состоит в том, что дефляционный сценарий повышает стоимость денег, а инфляционный - наоборот, понижает. С оответственно, те институты, которые имеют априорный доступ к деньгам (н апример, банки - учредители Федеральной резервной системы США, которая, п ока, во всяком случае, осуществляет эмиссию доллара) заинтересованы в де фляционном сценарии, а те, которые в деньгах нуждаются (например, бюджеты разных уровней) - в инфляционном. Те, у кого баланс долгов положительный (б анки) - нуждаются в подорожании денег, хотя тут есть тонкости. Дело в том, чт о система частичного резервирования вкладов, действующая практически во всем мире, делает банки незащищенными от «набегов вкладчиков» (которы е и разорили многие из них в 30-е годы ХХ века в США), поэтому те из них, которые не могут рефинансироваться в банках более высокого уровня могут дефляц ии и бояться. Но в любом случае, не они определяют позицию финансовой элит ы. А вот те, у кого баланс долгов отрицательный (домохозяйства, бюджеты, ко рпорации) заинтересованы, скорее, в инфляционном сценарии, который позво ляет эти долги обесценивать. Да и доходы в номинальном выражении в этом с лучае растут, что создает ощущение позитива. Есть и еще одно обстоятельство. Дело в том, что последние 30 лет любой рост в любых отраслях был, так или иначе, связан с надуванием финансовых пузыре й. И власти США, для которых вновь запустить экономическую «машинку» ест ь дело, в некотором смысле «жизни или смерти», будут пытаться (собственно, уже пытаются!) надувать те или иные пузыри в расчете на появление «вторич ного» спроса и перезапуск всего экономического механизма. Таким образом, можно отметить, что баланс интересов в американском общес тве (которое, как понятно, определяет ситуацию и во всем мире, с точностью до некоторых деталей, о которых будет сказано ниже, поскольку именно США является крупнейшим в мире потребителем) более или менее понятен, но вот сам момент принятия решения будет определяться в рамках политических п роцессов, то есть чисто экономическому анализу не подлежит.Действитель но, для осуществления эмиссии нужно осознанное решение ФРС США. Но в само м руководстве ФРС, за исключением ее руководителя Бернанке, который не т олько назначен президентом США, но и является, скорее, ученым, чем банкиро м, практически никто не поддерживает инфляционный сценарий. Банковская элита хорошо помнит «золотые» для себя 30-е годы, когда доступ к печатному станку позволил им легко перекупить за бесценок почти все стоящие актив ы в США, да и почти по всему миру. 30-е годы стали периодом мощнейшего перерас пределения собственности в пользу финансовой элиты, периода, который он а не против повторить. Кроме того, вся система экономического «мэйнстрим а», то есть не только теория, но и поддерживающие ее институты, включая МВФ и Мировой банк, созданная в последние 30 лет, периода господства в мировой экономике финансовых механизмов, построена на примате тезиса о недопус тимости высокой инфляции ни в каком случае. Однако ФРС не в воздухе висит и давление Вашингтона на нее все более и бол ее усиливается, приведенный выше пример с финансовыми пузырями тому пок азатель. Конгресс США уже пытался провести независимый аудит этой орган изации, пока ФРС удалось отбиться, но надолго ли? Бернанке отчаянно борет ся за независимость своей структуры, в частности, за право банкиров сами м назначать руководителей региональных резервных банков, однако понят но, что если атаки Белого дома усилятся, то ФРС не устоять. А Белому дому ка тегорически необходимы деньги: на повышение социальный выплат, на подде ржку принципиально важных для него отраслей, на военные программы, након ец, на принятую недавно программу реформирования медицинской отрасли. Многие кстати, не понимают, зачем Обама так отчаянно борется за эту прогр амму. Ответ очевиден: сегодня десятки миллионов человек в США в принципе не могут получить медицинскую страховку, а бесплатной медицины в этой ст ране нет. По мере падения уровня жизни населения, за гранью полной невозм ожности получить медицинскую помощь останутся по оптимистическим оцен кам около 100 миллионов человек, а по пессимистическим - 150 (то есть половина н аселения страны). Никакой руководитель государства такого позволить се бе не может - а значит, реформу нужно делать любой ценой, на что нужны деньг и. ФРС уже пошла на грубые нарушения устава МВФ, начав непосредственный в ыкуп казначейских бумаг США за счет прямой эмиссии. Сколько она выкупила за счет внебалансовых операций - пока тайна. Но в любом случае, эмиссию пр идется увеличивать, поскольку оставить Белый дом без необходимого ему ф инансирования ФРС не может, это будет для нее катастрофа, которая почти н еминуемо приведет к национализации эмиссионных функций этой организац ии. С другой стороны, у ФРС есть источник сокращения денег в экономике - это пр екращение программ стимулирования банковской системы. На последнем за седании Комитета по открытым рынкам ФРС было объявлено, что к марту начн ется постепенный возврат выданных ранее банковской систем денег, что ре зко усилит дефляционные тенденции в экономике. По моему мнению, на перво м этапе в этой схватке победит именно финансовая элита. И потому, что у нее явно выше оперативность, и потому, что экономическая политика администр ации Обамы, во многом, контролируется именно Уолл-стритом, представители которого занимают практически все ключевые экономические должности в Белом доме, и потому, что любые принципиальные решения в американском пр авительстве должны пройти долгие и мучительные обсуждения в Конгрессе. И потому, что эффективность запуска экономики через надувание новых пуз ырей оказалась крайне низкой. Здесь нужно вернуться к прогнозу на 2009 год, точнее, той его части, в которой говорилось о росте доллара в конце года. По моему мнению, выбор между (гипе р)инфляционным и дефляционным сценарием в пользу последнего должен был быть сделан еще тогда, что вызвало бы «разворот» рынков: доллар - вверх, фо ндовый рынок и нефть - вниз. Однако ряд событий, среди которых, в частности, был процесс переизбрания Бернанке руководителем ФРС на второй срок, отл ожили этот процесс. Тем не менее, скорее всего, еще в первой половине текущ его года, начнется вторая «дефляционная волна» кризиса, которая опустит индекс Доу-Джонса до уровня 6-7 000, нефть - до уровня 35-40 долларов за баррель, а до ллар повысит относительно евро до уровня как минимум 1.35. После чего, в том ч исле и под давлением Белого дома, эмиссия возобновится, что позволит ост ановить спад уже на новом, более низком уровне. Отметим еще одно важное место, связанное с ролью Китая в современной мир овой экономике. У Китая сегодня начались серьезные экономические пробл емы: «мотором» его экономики является экспорт, который сокращается. Как следствие, власти этой страны начинают внеэкономическое стимулировани е внутреннего спроса, что быстро надувает в китайской экономике масштаб ные пузыри. И что тут делать? Рассчитывать на рост внутреннего спроса кит айское руководство всерьез не может: при переориентации производства н а внутренний спрос прибыль и зарплаты начнут падать, тут необходимы коло ссальные многолетние программы, времени на которые уже нет. Давать креди ты, которые никогда не будут возвращены? Но это значит, что будет серьезно подорвана финансовая система страны. И, тем не менее, выход есть. Представим себе, что сегодня Китай выйдет на ми ровые финансовые рынки с ценными бумагами, номинированными в юанях. Тогд а, только за счет изменения курсовой разницы (ревальвации юаня), у Китая по явится мощный источник прибыли, который может компенсировать ее падени е от экспортных операций и серьезно ускорит процесс переориентации на в нутренний рынок. Да и мировой финансовый рынок, который сегодня задыхает ся от избытка денег и невозможности их прибыльно вложить, ринется в эти н овые бумаги. Более того, это будет для Китая еще и мощнейшим инструментом влияния на мировую политику, поскольку объем продаж этих бумаг в те или и ные руки можно будет легко контролировать. Для реализации этой программ ы Китаю нужно как минимум три вещи: во-первых, наличие юаня за пределами ст раны (соответствующие программы сегодня уже активно работают), его, хотя бы ограниченная, конвертация и, наконец, действующая мировая финансовая система. Если обвал современной системы, построенной на долларе, произой дет раньше, чем соответствующая программа будет запущена, скорее всего, ее эффективность будет значительно ниже. Не исключено, что понимание это го и заставляет США активно требовать от Китая ревальвации юаня (посколь ку если оставаться только в рамках экспортно-импортных операций, то рева львация юаня приведет только к перераспределению доходов посредников в рамках этих операций в пользу китайской стороны). Но в любом случае, акти вность Китая, скорее всего, будет существенно стимулировать элиту США на принятие хотя бы какого-нибудь решения. Все это означает, что в 2010 году, Китай, на фоне ухудшения экономических пока зателей и роста финансовых пузырей во внутренней эконмике (в этом смысле стран в ускоренном темпе пройдет американский путь 2000-х годов) начнет все ускоряющуюся экспансию в мировую финансовую систему и ускорит процесс ы создания замкнутого на себя регионального финансового кластера. Таким образом, в начавшемся году мировая финансовая система будет продо лжать свое движение, начатое летом 2007 года, причем, скорее всего, в первой п оловине года произойдет очередной дефляционный этап, который осенью см енится новым витком денежной накачки. Вызовет ли она гиперинфляцию - пок а вопрос, но, скорее всего, нет. В этой ситуации серьезные проблемы ждут ст раны - экспортеры нефти (про Россию см. отдельный прогноз), так что не исклю чено, что проблемы, аналогичные Дубаю конца 2009 года, станут привычными. Бол ьшие сложности ждут Европу: хотя евро и пойдет вниз, что несколько облегч ит положение экспортеров, падение спроса в США продолжится, а значит общ ее экономическое состояние ЕС ухудшится. Особые проблемы будут у «малых» стран Европы. Рассчитывать на помощь США они уже не смогут, у лидеров Евросоюза тоже денег не будет. Это будет озна чать резкое падение уровня жизни в этих странах, что вызовет существенны й рост различия в доходах разных стран ЕС. Кроме того, значительная часть населения «бедных» стран ЕС будет вынуждена эмигрировать на родину, пос кольку безработица будет расти всюду и рабочие места будут «резервиров аться» для граждан своих стран. Почти наверняка сильно вырастет преступ ность, в том числе этническая, что заставит власти ряда стран ЕС потребов ать усиления контроля за трансграничной миграцией граждан. Я не уверен, что процесс евроинтеграции в 2010 году уже пойдет вспять, но его темпы совер шенно точно сильно замедлятся. Нужно учесть еще одно принципиальное обстоятельство: вторая дефляцион ная волна сведет практически «на нет» все усилия мировых лидеров по подд ержанию оптимизма среди потребителей и компаний, а это означает резкий р ост сбережений и сокращение портфельных инвестиций. Поскольку в услови ях дефляции стоимость денег растет, все больше и больше потенциальных ин весторов будут «выходить в кэш» и держать все свои активы в наличности. К концу года, когда начнется очередная инфляционная волна, они начнут лихо радочную активность по поиску места вложения денег. При этом, поскольку главным механизмом продолжения кризиса будет паден ие спроса, а он в мире, в основном, выражен в долларах США, то все страны мира , включая Китай, Индию и страны Латинской Америки, будут активно поддержи вать действующую модель. При этом, поскольку доля США в совокупном миров ом спросе, будет все время снижаться, они будут искать альтернативные ис точники спроса, в том числе за счет разработки программ его стимулирован ия на национальном уровне. Это означает, что мировая финансовая система, построенная на долларе, останется достаточно сильной (хотя степень ее ко нтроля над региональными экономическими процессами будет ослабляться ), а вот позиции МВФ, Мирового банка и других международных финансовых орг анизаций, будут ослабевать. Созданные в рамках Бреттон-Вудских соглашен ий и призванные распространять по миру базисные положения «Вашингтонс кого консенсуса» они, в условиях кризиса и постоянных ошибок в рамках пр огнозирования экономических процессов, будут вынуждены постепенно уст упать свое место другим (возможно, еще не созданным) организациям. Темпы падения основных макроэкономических показателей США не должны м еняться и составят около 8-12% в год. Это означает продолжение серьезных про блем стран Юго-Восточной Азии и их все большую переориентацию на Китай и Индию, как потенциальные источники спроса. Китай, как уже было сказано, пр и этом будет активно продвигать собственную валюту на региональные рын ки и готовить почву под их захват за счет начала выпуска своих ценных бум аг. Что касается Индии, то она будет традиционно вести более консерватив ную политику. Аналогичные процессы будут происходить в Латинской Амери ке, только там центром станет Бразилия, и ускорится процесс создания рег иональной валюты. Интересным будут процессы конкуренции США и Латинско й Америкой за Мексику. Экономические проблемы и пессимистические настроения будут вынуждать власти крупнейших стран Запада искать внеэкономические причины, на кот орые можно было бы свалить, «объективизировать» экономические труднос ти. Я уже писал об этом в прогнозе на 2009 год и события в Афганистане, Пакиста не, Иране, да и Йемене, в самом начале этого года, такую точку зрения подтве рждают. Скорее всего, политика создания (пока) управляемых региональных конфликтов продолжится. В заключение прогноза хотел бы отметить, что, скорее всего, серьезного ра звала инфраструктуры, что финансовой, что промышленной, в начавшемся год у не произойдет, а это значит, что все тенденции, имевшие место в году ушед шем, продолжат свое плавное развитие. При этом ключевыми моментами, опре деляющими развитие событий для конкретных компаний, станут четыре осно вных процесса:- сложности в привлечении и размещении инвестиций;- начало разрушения системы «среднего» класса и соответствующих проблем в марк етинговой политике практически всех компаний-производителей;- принцип иальное изменение управленческой и менеджерской политики;- рост «плохи х» долгов и невозможность получения нормального кредита. Именно эти проблемы (может быть, в разном порядке) встанут практически пе ред любой компанией, которая захочет успешно продолжать свою деятельно сть в условиях кризиса. И только те из них, которые эти проблемы смогут реш ить окажутся в выигрыше. На этом прогноз на 2010 год заканчивается, однако не исключено, что летом мне придется к нему еще раз вернутся. Прогноз на наступивший, 2010 год должен, традиционно для нашего сайта, начин аться с анализа прогноза на год предыдущий, 2009, но он, к сожалению, так и не бы л написан. К этому было много причин, но главной из них стала особенность п рогноза на год 2008, который мы сейчас вкратце и обсудим. Этот прогноз предпо лагал, что появление нового президента страны неминуемо вызовет обостр ение внутриэлитных противоречий, которое к тому же будет накладываться на рост экономических проблем. Все это вместе должно было рано или поздн о вызвать разрушение элитного консенсуса о недопущении «выхода» внутр иэлитных противоречий за пределы узкого круга посвященных. В прогнозе предполагалось, что это может произойти в 2008 году, однако увере нности в этом не было. И причиной отказа от написания прогноза на 2009 год был о как раз то, что соответствующие процессы шли очень медленно и принципи ально новых соображений о развитии событий в стране, даже через год, прив ести бы не удалось, а заниматься анализом слухов и сплетен или, тем более, инсайдерской информации, не хотелось. Часть из них появлялась на Форуме, часть - в других текстах, но базовая ситуация оставалась неизменной. А вот почему события развивались медленно, сказать стоит. Дело все в том, ч то в рамках той версии мирового разделения труда, которая сложилась к се редине 2000-х годов, Россия прочно заняла место поставщика ресурсов, в перву ю очередь, энергетических. А значит, ресурс ее прочности, во многом, зависе л от резервов, накопленных в рамках продажи нефти и газа, а также полученн ых в качестве кредитов от иностранных банков под залог российских актив ов. Напомню, что собственно «острая» часть мирового экономического криз иса началась в августе 2007 года, всего за несколько месяцев до написания об суждаемого прогноза на 2008 год, а первая «дефляционная волна» началась чер ез 9 месяцев после его опубликования, так что вопрос о стратегии элиты «За падного» глобального проекта в рамках кризиса на тот момент еще был откр ыт. В реальности оказалось, что был выбран вариант откладывания всех вопрос ов «на потом», все резервы были брошены на сохранение status quo. А поскольку, чут ь ли не единственным, реальным резервом была эмиссия, она откровенно заш каливала за все более или менее разумные рамки. При этом даже после начал а дефляционной стадии политика не изменилась, увеличился только масшта б эмиссии. Напечатанные деньги требовали места приложения, как следстви е, раздувались новые пузыри, при этом традиционные варианты, фондовый ры нок и недвижимость, уже пребывали в критической ситуации (вообще, рост фо ндового рынка в условиях дефляции крайне мало вероятен). И значительная часть эмиссионной ликвидности устремилась в нефтяной сектор, повышая м ировые цены до заоблачных высот и позволяя российскому руководству быс тро увеличивать «подушку безопасности». Как следствие, и российская элита, правда, уже после опубликования «Прог ноза для России на 2008 год», получила техническую возможность отложить реш ение всех проблем «на потом». И, естественно, эту возможность отыграла, чт о называется, «по полной программе». Естественно именно потому, что над н ею все время довлеет опасность выхода внутренних конфликтов на уровень всего общества, угроза, которая почти наверняка реализуется в случае реа льных действий по борьбе с кризисом. И наложившиеся на этот страх ощущен ия, что имеющимися деньгами можно «залить» любые проблемы, создало текущ ую ситуацию, которую условно можно назвать сильно затянувшейся переход ной стадией. Как и в 2000 году, «старый» президент окружил нового своими людь ми, причем даже еще более плотно, чем тогда. Прошло целых полтора года с мо мента выборов, прежде чем Медведев осмелился заменить только одного клю чевого «игрока» путинской кремлевской команды: главного кадровика Оси пова. Именно это ощущение «неограниченности» финансовых ресурсов и позволил о Путину не испугаться публичной ответственности и все-таки, вопреки про гнозу, пойти на пост председателя правительства. Хотя не исключено, что с вою роль сыграл как раз страх, опасения того, что Медведев, точнее, окружаю щие его лица, могут «наломать дров» с точки зрения обострения внутриэлит ных конфликтов. Но вот концепция «тихой гавани» на фоне уже начавшейся д ефляционной стадии мирового кризиса - это уже явно ощущение «неограниче нности ресурсов», как и поддержка за счет государственных ресурсов обан кротившихся олигархов и коррумпированных госчиновников. Поскольку име нно ради интересов последних государственные банки якобы «поддерживал и» фондовый рынок, на самом деле выкупая де-факто принадлежащие этим сам ым чиновникам пакеты акций, позволяя им сохранить незаконные накоплени я. И именно это ощущение «неисчерпаемости» резервов создало в 2009 году модел ь «ресурсной поддержки» бюджета, когда в условиях колоссального дефици та региональных бюджетов и Пенсионного фонда, они стали тупофинансиров аться за счет средств резервных фондов. Тупо - потому что под саму систему было заложено несколько очень серьезных мин. Собственно говоря, мины эти стали следствием тех самых внутриэлитных пр отиворечий, о которых писалось в прогнозе. Только за счет резервов они та к и остались на элитном уровне, консенсус, о котором я писал два года назад , так и не был разрушен, как раз из-за резкого роста «подушки безопасности» и созданной за этот счет иллюзий. Первой проблемой стало обострение про тиворечий по линии «Западники» - остальное общество. В «Прогнозе для Рос сии на 2007» год я много писал о структуре российской элиты и о том, что совре менные «западники» получили «мандат» на власть именно потому, что опира лись на внешние для России силы - элиту «Западного» проекта. В 2000 году этот мандат был несколько изменен, но, одновременно и подкреплен, приходом Пу тина, «команда» которого, выросшая в 70-е-80-е годы, была плотно заражена конц епцией «конвергенции». В результате произошло некоторое разделение: «ч истые» западники, «монетарные реформаторы», стали отвечать за экономич ескую политику страны, а силовики-«конвергенщики» - за внешнюю политику и внутреннюю идеологию. Когда дело касалось других элитных групп, они действовали слаженно и чет ко: реформа армии, окончательно ликвидирующая армейскую элиту, как основ у патриотического самосознания в любой стране мира, создание «псевдопа триотических» идеологических форм, усиление борьбы с «культом личност и Сталина», жесткое ущемление, в первую очередь, по бюджетному направлен ию, региональных элит. Отметим, что эти схватки были дополнены проблемам и по разделению доходов. Армия и «оборонщики» традиционно «кормились» и з бюджета и тут у «западников» были все шансы - они просто разворовывали б юджет до его поступления на счета конкретных организаций. Регионалов ли шили источников для пополнения собственных бюджетов, посадив на «федер альную иглу», но зато милостиво разрешили им (пока) сохранять высокие цен ы на недвижимости, не реструктурируя отрасль. В то же время, резкое падение экономики с конца 2008 года полностью разрушил о легенду о «тихой заводи», падение производства и фондового рынка у нас оказалось самым сильным в мире. Авторитет Сталина (который в данном случ ае выступает как символ, уже вошедший в общественный архетип, хотя тольк о совсем недавно умерли последние два человека, которых назначал на долж ности непосредственно Сталин: Николай Константинович Байбаков и Тихон Николаевич Хренников) непрерывно растет. Резко усиливаются патриотиче ские настроения в обществе, которое все чаще и чаще противопоставляет се бя власти. Особенно это видно в реакции на откровенные и циничные престу пления представителей этой самой власти: гаишников, которые в пьяном вид е сбивают на пешеходных переходах детей и беременных женщин, милиционер ов, которые устраивают бойни на улицах, чиновников и судейских, которые в своем мздоимстве превышают все возможные в стабильном обществе предел ы. Результаты последних, тотально фальсифицированных, региональных выб оров в этом смысле тоже подлили масла в огонь. При этом никаких мер противодействия этим явлениям государство не оказ ывает. Отдельные публичные выступления руководителей страны только вы зывают раздражение, поскольку радикально противоречат фактам. Не исклю чено, что именно это раздражение привело к тому, что фактически единстве нным элементом государственной политики стал постоянный рост социальн ых расходов, прежде всего, повышение пенсий. В любом случае, пока это напря жение еще явно не дошло до той степени, когда люди выходят на улицы, но в сл учае резкого падения уровня жизни и отдельных провокаций со стороны нек оторых представителей элиты, ситуация может стремительно изменится. Вторым элементом противоречий стало усложнение отношений между «либер ал-реформаторами» и «силовиками-конвергенщиками», особенно после избр ания Медведева президентом. Поскольку «конвергентные» элиты, ориентир ованные на «реальные» ценности, естественным образом сконцентрировали сь вокруг Путина, «либерал-реформаторы» (или, как их называют у нас на сайт е, «либерасты») начали «кучковаться» вокруг нового Президента. И хотя их активность носит, во многом, чисто пиарный характер (в том числе ради получения «Западных» грантов), легенды об их влиянии возникают дост аточно часто. Например, замечательная гипотеза о том, что визит президен та США в Москву летом 2009 года, был вызван активностью ряда прозападных стр уктур в окружении Медведева, которые убедили своих американских коррес пондентов (кураторов?), что личное присутствие Обамы «подвигнет» Медведе ва на снятие Путина с поста премьера. Тут, как говориться, за что купил, за т о и продаю, но, se non e vero, e ben trovato, то есть «пусть это и не правда, но хорошо придумано». Классическим примером противоречия стала кредитно-денежная политика. На первом этапе развития кризиса Игнатьев и Кудрин продолжали политику «currency board», дополненную элементами «инфляционного таргетирования», то есть борьбой с инфляцией. В условиях падения жизненного уровня населения и сп роса, вообще говоря, во всех нормальных странах происходит дефляция, но у нас в рамках «элитного консенсуса», было принято решение о повышении тар ифов естественных монополий. Именно их рост вызывает инфляцию, с которой борется Центральный банк. Поскольку повышение тарифов увеличивает инфляцию издержек, бороться с ней монетарными методами бессмысленно, и по этой причине ЦБ начал борьбу за повышение курса рубля. В конце 2008 года он явно «недодевальвировал» руб ль, а в 2009 году начал откровенно его усиливать, что позволяло уменьшить сто имость импорта и, как следствие, сократить рост цен для потребителей. Но р езультатом этой политики стало быстрое падение конкурентоспособности отечественных производителей, с резким падением промышленности и ВВП, с оздаваемого в реальном секторе. Из-за этого конфликт «либерал-реформато ров» и всех остальных элит, региональных в том числе, существенно усилил ся. Даже силовики-«конвергенты» в узких кругах выражали недовольство та кой политикой, кроме того, именно им пришлось начать работу по предотвра щению социального недовольства в «моногородах», особенно болезненно с традающих от такой политики. Некоторое прозрение началось летом 2009 года, когда против такой политики н ачали возражать даже заместители министра финансов, на сегодня - главног о экономического идеолога страны. А к концу года пагубность этой политик и признал и сам министр Кудрин, фактически дезавуировав все свои теорети ческие рассуждения последних двух лет. Беда только в том, что никакой аль тернативной политики пока у «западников» нет. Еще одним элитным конфликтом, который играет важную объективную роль в с тране, но практически пока не осознается руководителями страны, являетс я противоречие между приматом «западных» интересов в деле определения экономической стратегии государства и реальными интересами государст венной власти. Ни Игнатьев, ни Кудрин, скорее всего, не являются прямыми аг ентами США или Уолл-стрита, но будучи наследниками Гайдара и Чубайса, они не имеют и не собираются иметь собственный экономический «штаб», полнос тью в этом отношении полагаясь на «идейно близких» аналитиков Уолл-стри та. А последний находится в остром противоречии с руководством США в час ти выбора сценария развития экономики на текущий год: дефляционного или инфляционного. Для устойчивости современной российской власти категорически более вы годен сценарий инфляционный, поскольку при нем цены на нефть как минимум не будут падать а, скорее всего, будут расти, причем быстрее, чем цены на кр итически важный для нас импорт. А вот в дефляционном сценарии все наобор от. При этом экономический блок российской власти делает все, чтобы на пр актике реализовался сценарий дефляционный. Я не могу утверждать, рефлек сируют ли это противоречие Игнатьевым и Кудриным, или нет, но Путин и Медв едев явно пока не осознали этой «мины», подложенный под само основанием их (и всей российской элиты) власти. А ведь это противоречие будет только у силиваться, по мере развития мирового кризиса. Не вдаваясь в дальнейшие детали протекающих сегодня конфликтов, которы е до сих пор так и не вышли из чисто внутриэлитной конфигурации, считаю, чт о пора перейти собственно к прогнозу на 2010 год. Прежде всего, нужно отметить, что уникальный момент начала мирового криз иса (уникальный с точки зрения возможности разорвать нашу позорную энер гетическую зависимость от мировой экономики) мы глупейшим образом упус тили, что, как отмечено выше, признал даже главный виновник этой ошибки, ми нистр финансов Кудрин. Как следствие, тот момент, когда можно было на фоне общей паники резко усилить закрытость наших рынков и начать стимулиров ание импортозамещения, был пропущен. Более того, за это время, прежде всег о, в рамках G20, нас заставили подписать целую кучу обязательств по поддерж анию открытости рынков. В том числе, декларацию о недопустимости девальв ации валюты, что существенно сократило наши возможности по купированию кризиса. За это время мы также сократили существующие свободные валютные резерв ы, но тут более или менее полной информации не существует. В частности, не известно, насколько связаны те ресурсы, которые мы держим в иностранных банках, с теми кредитами, которые эти же (или дружественные им) банки выдал и российским предприятиям. Кроме того, в течение 2009 года активно шла рестр уктуризация корпоративного долга российских компаний перед западными кредиторами. Суть этой реструктуризации состояла в том, что кредиторы от казывались от получения российских залоговых активов (резко упавших в ц ене в процессе кризиса) и готовы были отложить платежи в обмен на получен ие живых денег. Это облегчило текущее состояние крупных российских пред приятий, однако насколько такие соглашения обусловлены текущими курсо выми параметрами - большой вопрос. В любом случае, на сегодня девальвация уже не даст того эффекта для произ водителей, который был возможен год - полтора назад. Последнее означает, ч то поддержание уровня социальных расходов (главный приоритет современ ной власти!) может сегодня быть достигнуто только за счет использования резервных фондов. На первом этапе - бюджетных, но потом дело дойдет и до ре зервов ЦБ: чистая рублевая эмиссия неминуемо будет обменивается на валю ту. Сейчас для этого используется та валюта, которая формально покрывает бюджетные фонды Минфина, но когда она закончится, придется использовать резервы ЦБ или перейти к политике перманентной девальвации рубля. Избеж ать этого в условиях постоянной эмиссии будет невозможно: источников по крытия дефицита бюджета больше нет (без радикального изменения экономи ческой политики), сокращать дефицит значит резко усиливать социальную н апряженность. Кроме того, подавляющее большинство мировых производителей уже поняли, что совокупный спрос будет падать. Пока эта мысль еще не успела войти в их головы, можно было втихаря «отрезать» от мировых рынков кусочек процент ов так в 5, максимальную возможную на сегодня долю России. Поскольку ожида емый всеми рост мировых рынков сбыта все равно перекрывал это сокращени е с лихвой. Сегодня всё иначе: когда рынки падают, каждый потребитель - на с чету, и отдавать его каким-то мифическим «российским производителям» ни кто не собирается. Не то чтобы это было совсем невозможно, но сопротивлен ие придется преодолевать колоссальное. Есть только одна возможность для того, чтобы провести девальвацию и защи тить-таки отечественные рынки, - резкое падение мировых цен на нефть. Тут с работает, так сказать, «объективный фактор», и никто возражать не сможет, точнее, эти возражения можно будет просто не принимать во внимание. Но дл я этого необходимо, чтобы мировая экономика пошла по дефляционному, а не по инфляционному сценарию. В этом случае еще в 2010 году мировые цены на нефт ь резко (возможно, до $35-40 за баррель) упадут, и девальвация станет возможной. А вот в случае альтернативного, инфляционного сценария все будет иначе - цены на нефть будут расти. Это, вроде бы, делает дефляционный сценарий приемлемым для российского р уководства (чем ослабляет описанное в первой части элитное противоречи е), однако это не совсем так. Дело в том, что в отличие от 1998-99 годов, девальваци я рубля быстрого облегчения не принесет. Тогда еще существовали сохрани вшиеся со времен СССР полные цепочки производства от сырья до конечного продукта, которые позволяли в условиях падения национальной валюты выт еснить импорт. Сегодня их уже нет практически нигде (даже в оборонке) - так или иначе, или ремонт оборудования, или комплектующие, или сырье приходи тся закупать за границей. Это значит, что для повышения эффективности нашей экономики и роста дохо дов бюджета (не зря же именно Кудрин завопил об ошибочности своей же экон омической политики в 2008-2009 гг. - у него просто резко упали поступления в бюдж ет) придется вкладывать довольно значительные средства. У частников их н ет - они задыхаются под грудой набранных в «счастливые 2000-е» долгов перед з ападными финансовыми структурами, и что с ними делать в условиях падения доходов - большой вопрос. Олигархи, например, решают этот вопрос банальны м способом, единственным, который они освоили за последнее 15 лет: просят д еньги у государства. Про кредиты со стороны российских банков даже говор ить глупо - Центробанк делает все, чтобы брать такие кредиты было невозмо жно. Кроме того, нарастающий в условиях падения мирового спроса импорт п о демпинговым ценам будет (частично или полностью) «съедать» преимущест во российских предприятий, появляющееся в условиях дефляции. Значит, остается государство. У него деньги есть, но оно категорически не умеет с ними обращаться. Точнее, на протяжении многих лет оно считало, что единственный правильный способ работы с деньгами - это распределить их с реди «своих». Для системы, выросшей из совершенно преступной и абсолютно аморальной приватизации, это естественно, но беда в том, что «свои», как п оказал опыт последних двух лет, абсолютно неспособны к конструктивной р аботе. Начиная со времен приватизации (а значительная часть российских ч иновников прошла эту «школу», а все остальные видели или, как минимум, слы шали, как на ней обогатились «реформаторы») все чиновники точно знают, чт о идеальный вариант работы - это торговать той частью государства, котор ая досталась им в управление. Соответственно, крупный бизнес (который то же в большинстве вырос из приватизации) тоже понимает, что проще дать взя тку чиновнику и получить «кусок», чем медленно и тяжело осваивать бюджет ные деньги (при этом все время «подкармливая» надзирающих чиновников). Фактически, все сказанное означает, что дефляция не сможет дать серьезно го эффекта до тех пор, пока у государства есть ресурс, то есть те самые рез ервы, о которых речь шла выше. Мы просто будем под вопли о «модернизации» и «инновации» проедать остатки этих ресурсов, скорость пополнения котор ых будет все время падать, поскольку будет падать спрос на мировых рынка х. А когда ресурсы, в т. ч. и валютные, закончатся совсем (скорее всего, это бу дет уже за пределами 2010 года), то станет совсем плохо. Грубо говоря, как в 1998 го ду, но только не на несколько месяцев, а на годы. В общем, конечно, для общества в целом дефляционный сценарий лучше, чем ин фляционный. Да, жить станет хуже чуть ли не завтра, но зато появится шанс н а то, что в современной российской элите начнется острый конфликт, котор ый приведет к смене управленческой модели - до того, как начнется русский бунт - бессмысленный и беспощадный. Потому что если цены на нефть не упаду т или даже станут расти, то наши власти ничего менять не станут. В общем, лу чше ужасный конец, чем ужас без конца. Беда только в том, что продолжение с итуации для нашей элиты, в отличие от народа, ужасом не является. Но и самого элитного конфликта - недостаточно. Потому что людей, которые ч то-то могут сделать, мало, и неинтересно им воевать с ворами и коррупционе рами, а значит, во власть они просто так не пойдут. Да и делать им там особо н ечего, поскольку сегодня институциональная структура управления выстр оена так, что реализовать какое-либо решение можно в одном единственном случае - если есть коррупционный консенсус конкурирующих аппаратных гр упп. Не коррупционного консенсуса, к сожалению, сегодня быть не может, пос кольку единственной задачей государственного аппарата стало личное (и ли корпоративное, в том случае, если чиновник представляет на своем пост у частную структуру) обогащение. А значит, любое решение может быть оформ лено только в стиле «это - вам, а это - нам». Собственно, мы хорошо это видим н а многочисленных примерах. Разрушение такого коррупционного (чтобы не сказать, клептократическог о) сообщества невозможно усилиями одного человека, даже находящегося на самом верху иерархии. В истории такие проблемы решались либо распадом го сударства (под ударом внешних сил или даже самостоятельным), либо создан ием/появлением альтернативной элиты. Опричники, хунвейбины, «горожане», которых короли использовали против аристократии, появлялись в истории регулярно и, зачастую, эффективно. Я не исключаю, что интерес к истории России / СССР времен Ивана Грозного и Сталина как раз связан с этими обстоятельствами. И в середине XVI века и в 30-е годы века ХХ нашей страной правили чрезвычайно мощные и по ресурсам, и по численности олигархические группировки, соответственно, Рюриковичи и «старые большевики». Разумеется, природные князья Рюриковичи сильно от ливались по мировосприятию от «старых большевиков» и «новых русских», к оторые еще помнили «голодные» для себя времена, но по сути ситуация от эт ого не менялась. Методы, которые использовали, Иван Грозный и Сталин для оздоровления стр аны, были удивительно похожи, причем в истории практически нет других ва риантов перехода к здоровому развитию. Речь идет именно об этом, потому ч то никто бы не стал возражать, если бы речь шла просто о личной власти (хот я, например, первую жену Ивана IV почти наверняка отравили). Фактически, это означает, что сегодня изменения в стране возможны только при условии поя вления альтернативной элиты, которая поставит прямой вопрос об изменен ии целей существования страны. Такая элита может возникнуть либо «снаружи» элиты старой - при активной работе первых лиц государства, либо созреть внутри элиты действующей. Ст алин использовал первый метод, Иван IV - второй, для сегодняшней России, по в сей видимости, должен сработать промежуточный вариант. Собственно гово ря, дефляционный сценарий для мировой экономики с выходом внутриэлитны х конфликтов на уровень всего общества, как раз и создал бы возможность п оявления альтернативной элиты. При этом совершенно не обязательно ее специальным образом выстраивать и выращивать. Количество людей, не имеющих никаких шансов на карьеру и до стойную жизнь сегодня очень велико и достаточно, что называется, «кинуть идею» и продемонстрировать хотя бы минимальную волю к достижению цели. При этом лидером новой элитной группировки, скорее всего, станет предста витель элиты старой (как это обычно и бывает), а вот ее массовый состав буд ет состоять из людей новых. И затем, по мере обострения противоречий внут ри страны, может произойти массовая замена старой элиты, сначала - на уров не чиновников, а затем - и по всему обществу в целом. Какие идея могут сегодня стать такими «центрами кристаллизации»? Я вижу две: первая - это возобновление националистической идеи «Россия - для рус ских», не в смысле уничтожения всех альтернативных национальных группи ровок (хотя турки в аналогичной ситуации в начале ХХ века просто вырезал и почти всех армян и выслали греков), а, скорее, в рамках принятия правосла вия и национальных приоритетов на уровне государственного строительст ва. Принимай православие, докажи, что ты придерживаешься русских ценност ей - и можешь рассчитывать на карьеру. Если нет - шансов почти не будет. Вторая - восстановление Империи. Эта идея сейчас будет усиливаться, по ме ре возрастания проблем в бывших союзных республиках, но чем она закончит ся - большой вопрос. В частности, будет ли эта идея преимущественно светск ой, как в СССР, или Православной, как в Российской империи. В этом, втором, сл учае, она имеет много общих черт с первой. В любом случае, большое количест во молодых и не самых молодых людей готовы будут поддержать любую из так их идей, если они увидят в них для себя перспективу. Не исключено, что появится и еще какая-то идея, хотя вот так, навскидку, пок а непонятно, что это может быть. Для прогноза на начавшийся год здесь прин ципиально следующее. Во-первых, насколько быстро будет ухудшаться ситуа ция. Если быстро - то противоречия внутри элиты будут быстро нарастать, кр исталлизация общества усилится и «взрыв» может произойти очень быстро, хотя, скорее всего, не в 2010 году. А вот если цены на нефть будут расти, то за сч ет накопленных и наращиваемых ресурсов, скорее всего, удастся на какое-т о время заморозить конфликты и тянуть, и тянуть нынешнюю ситуацию. Некоторую (хотя и не главную) роль сыграют внешние факторы. Роль США, до ка кого-то времени абсолютно доминирующая, будет все время падать, а вот рол ь Китая и Европы (особенно - так называемой «старой» Европы, то есть «дофин ансовых» европейских элит, возникших до XVII-XVIII веков, в частности - Ватикана) будет расти. Кроме того, свое влияние окажет и исламский фактор, в частнос ти, отношения с Ираном и Турцией. Но все это будет работать только в случае разрушение российского элитного консенсуса. С моей точки зрения, картина будет выглядеть так. Если в мире победит инфл яционный сценарий, то в стране мало что изменится, вялотекущий кризис бу дет продолжаться, «дыры» будут затыкаться в ручном режиме, хотя их колич ество будет расти. Если сработает дефляционный сценарий, но на короткое время, сменившись з атем денежной накачкой, как это было осенью 2008 года, то конфликт в российск ой элите будет нарастать, но в открытую стадию не перейдет. В этом случае н ужно будет тщательно разбираться в том, как проистекают процессы в район е Кремля, кто и как начинает собственную «игру». Этот сценарий пока наибо лее вероятен. Последний вариант, самый маловероятный - это классический дефляционный сценарий в стиле 30-х годов ХХ века. В этом случае открытые элитные войны в Р оссии могут начаться уже в этом году, и, соответственно, такое развитие со бытий потребует в середине года серьезного уточнения. Масштаб нынешнего кризиса беспрецедентен, заявил вице-премьер, министр финансов Алексей Кудрин, подводя итоги уходящего года. "Наверно, в России были времена и сложнее, но у нас кризис проявился в полн ой мере. Падение российской экономики в этом году составит около 8,7% ВВП. Ко нечно, эта цифра будет уточнена по итогам года. Это очень глубокое падени е. Такого падения мы не ожидали", - отметил вице-премьер на пресс-конференц ии в среду. Однако сейчас, по его словам, можно сказать, что коллективные действия ст ран были успешными. "Уже в третьем квартале 2009 года мы снова вышли на приток капитала. Мы находимся в состоянии не столь драматичном, как могло быть". Он добавил, что в следующем году "нужно быть осторожными, чрезвычайно бди тельными". Главным поражением 2009 года Алексей Кудрин назвал сни жение ВВП по итогам года на 8,5%, а гла вным достижением - выход российской экономики из рецессии в третьем квар тале. Министр финансов сравнил нынешний кризис с кризисами переходных 90- х годов прошлого столетия, когда экономика России сократилась на 50%, инфля ция составляла 80% с лишним в год, а доходы населения падали на 16%. "А сейчас мы начали жить в рамках рыночных механизмов, рыночных циклов. Мы испытали э тот мировой цикл на себе. Мы стали работать как нормальная рыночная экон омика... И мы вели себя цивилизованно", - сказал Кудрин. Вице-премьер ожидает сезонного роста инфляции в нач але 2010 года , но считает возможным выход по итогам следу ющего года на прогнозный показатель в 7,5%. "В начале года будет сезонный рос т инфляции, связанный с повышением тарифов, декабрьскими расходами... Но в течение года мы выйдем на запланированное снижение - не выше 7,5%", - сказал Ку дрин, пояснив, что замедление инфляции в следующем году будет во многом с вязано со снижением спроса в результате кризисных явлений в экономике. По его словам, до середины текущего года прирост денег в экономике был от рицательным, а по итогам года денежная масса вырастет лишь на 12%. "Конечно, е сли в следующем году мы выйдем на рост денежной массы в 30%-40%, то инфляция уве личится, но если рост будет 20%-25%, то инфляция железно уложится в 7,5%", - цитирует РИА Новости слова Кудрина. Федеральный бюджет в 2010 году не получит дополнительн ых доходов, если цена за баррель нефти не будет выше 70 долларов. "То есть при 70 долларах, если осуществится та кой сценарий, мы выйдем на уровень доходов бюджета при предыдущем сценар ии", - сказал министр. По старому прогнозу доходы бюджета в 2010 году составил и бы 6,95 триллиона рублей. В свою очередь, правительство не планирует дополнительных мер по поддер жке банковской системы за счет бюджетных средств. "100 миллиардов - это стра ховой резерв в случае, если какие-то банки окажутся в более сложном полож ении. Работать по отдельным банкам, точечно, нам позволит тот резерв, кото рый мы создали", - подчеркнул Кудрин. Экономический кризис 1998 года в России (также называемый Дефолт по названию одной из причин кризиса) был одним из самых тяжёлых э кономических кризисов в истории России. Основными причинами дефолта были: огромный государственный долг Росси и, порождённый обвалом азиатских экономик, кризис ликвидности, низкие ми ровые цены на сырьё, составлявшее основу экспорта России, а также попули стская экономическая политика государства и строительство пирамиды ГК О (государственные краткосрочные обязательства) [1] . Собственно датой дефолта является 17 августа 1998 года. Его последствия серьёзно повлияли на развитие экономики и страны в цело м, как отрицательно, так и положительно. Курс рубля по отношению к доллару упал за полгода более чем в 3 раза - c 6 рублей за доллар перед дефолтом до 21 ру бля за доллар 1 января 1999 года. Было подорвано доверие населения и иностран ных инвесторов к российским банкам и государству, а также к национальной валюте. Разорилось большое количество малых предприятий, лопнули многи е банки. Банковская система оказалась в коллапсе минимум на полгода. Нас еление потеряло значительную часть своих сбережений, упал уровень жизн и. Тем не менее, девальвация рубля позволила российской экономике стать более конкурентоспособной. 2. Причины к ризиса с позиций международной экономики В теории международной экономики концепция невозможной троицы подразу мевает недостижимость ситуации фиксированного курса валюты, свободног о движения капитала и независимой денежной политики. В России курс рубля к доллару являлся фиксированным. Свободное движение капитала позволял о иностранным компаниям вкладываться в рынок ГКО. Денежная политика был а направлена на сдерживание инфляции. В такой ситуации, при наличии пере оцененной валюты (реальный курс рубля к доллару был очень высок), наблюда ется сильная спекулятивная атака на валюту. В случае с Россией давление шло через рынок ГКО с его высокими ставками, не соответствующими инфляци и. В итоге, снижающиеся валютные резервы заставили Правительство деваль вировать валюту через дефолт. Возможные сценарии кризи са Государство в 1998 году имело три возможн ости для выхода из кризиса: · напечатать деньги и выплатить ГКО, запустив механизм инфляции · объявить дефолт по внешнему долгу · объявить дефолт по внутреннему долгу Был выбран третий вариант. Предполагаемые причины следующие: опыт гипер инфляции начала 90-х годов был достаточно свеж, запуск новой инфляционной спирали считался недопустимым. Невыплаты по внешнему долгу также счита лись неприемлемыми для России, пусть и с динамично изменяемой властью. Уникальность кризиса 1998 го да в мировой истории Дефолт 1998 года был неожиданным для запа дных инвесторов, руководствовавшихся принципом «Россия - большая, ей не дадут упасть». Однако, история знает дефолты в куда более благополучных странах, например во Франции. Непосредственно перед кризисом, 13 июля, Межд ународный Валютный Фонд выделил России неотложный кредит на 22 млрд долл аров США. Однако сборы в бюджет не покрывали даже процентных платежей по государственному долгу. Особенностью кризиса являлось то, что в истории мира ещё не было случаев, когда государство объявляет дефолт по внутреннему долгу, номинированн ому в национальной валюте. В случае с Россией был объявлен дефолт по ГКО, д оходность по которым непосредственно перед кризисом достигала 140 % годов ых. Обычной практикой в других странах являлось то, что государство начи нало печатать деньги и путём обесценивания национальной валюты произв одило погашение долга. Инвесторы, вложившие средства в рынок ГКО, ожидал и именно такого сценария событий. Последствия Иностранные инвесторы вступили в пер еговоры с российским правительством, однако выплаты по ГКО составили ми зерную сумму, составляющую около 1 % от суммы долга. Основные потери понес CSFB, контролировавший до 40 % рынка. Девальвация валюты привела к значительному снижению положения импорта и усилению позиций экспорта. Российские предприятия, несущие затраты в рублях и экспортирующие товар, стали конкурентоспособными. Укрепление реального курса рубля происходило в течение 7 лет до 2005 года, когда курс дос тиг показателей 1996-1997 годов. По мнению российского экономиста, президента Института энергетической политики В. С. Милова, несмотря на негативное воздействие на благосостоя ние населения, в итоге кризис сыграл благоприятную роль в экономическом развитии страны по причине, в первую очередь, резкого усиления бюджетной дисциплины в последефолтные годы. · Внешний долг России Внешний долг России - обязательства, возникающие в иностранной валюте (ст. 6 Бюджетног о кодекса РФ). В абсолютном выражении российский внешний государственный долг на 1 янв аря 2009 года составил 40,6 млрд долларов, что является одним из самых низких по казателей в Европе.По относительным показателям, российский внешний го сдолг составляет 2,4 % от объема ВВП страны. Для сравнения - после кризиса 1998 г ода, внешний долг России составлял 146,4 % от ВВП. По принятому трёхлетнему бю джету на период 2008-2010 гг., госдолг должен был удерживаться в рамках 2,5 % от ВВП. Однако вследствие падения цен на нефть бюджет России стал дефицитным, и уже в 2010-м году дефицит планируется покрывать за счёт новых кредитов. В наи худшем случае в ближайшие три года внешний долг России может вырасти на $60 млрд. Общие выплаты в 2009 году должны составить $141,0 млрд (из них только $5 млрд - прихо дится на органы государственного управления), 2010 - $91,3 млрд ($4,6 млрд). Структура внешнего долга Структура государственного внешнего долга по состоянию на 1 января 2009 года Наименование Сумма , млрд долларов США Сумма, млрд ЕВ РО Государственный внешний долг Российской Федерации (включая об язательства бывшего СССР, принятые Российской Федерацией) 40,6 28,8 Задолженность перед официальными кредиторами - членами Парижс кого клуба 1,4 1,0 Задолженность перед официальными кредиторами - не членами Пари жского клуба 1,9 1,4 Задолженность бывшим странам СЭВ 1,4 1,0 Коммерческая задолженность бывшего СССР 1,2 0,9 Задолженность перед международными финансовыми организациям и 4,6 3,2 Задолженность по еврооблигационным займам 27,7 19,6 Задолженность по ОВГВЗ (облигации внутреннего государственног о валютного займа) 1,8 1,3 Предоставление гарантий Российской Федерации в иностранной ва люте 0,6 0,4 · возможны неточности из-за округления Динамика внешнего долга Р оссии В 2004-2008 годах, по поручению бывшего в то вр емя президентом В.В. Путина, учитывая рост доходов России от экспорта неф ти, связанный со стремительным ростом мировых цен на это сырьё, государс твенный долг стремительно сокращался. В результате длительных перегов оров, к концу августа 2006 Россия осуществила досрочные выплаты 22,5 млрд долл аров по кредитам Парижского клуба, после чего её государственный долг со ставил 53 млрд (9 % ВВП). Пик российского государственного долга пришёлся на 1998 год (146,4 % ВВП). На 1 янв аря 2000 года, внешний долг достиг 158,7 млрд долларов (а суммарный внешний и вну тренний государственный долг составлял 84 % ВВП). Для сравнения, по данным S&P за 2005 г., государственный долг Германии составля л 68 % ВВП, Франции - 66 %, США - 53 %, Великобритании - 43 %, Норвегии - 36 %, Австралии - 12 %, Ка захстана - 10 %, Гонконга - 2 %. Дата Сумма, млрд дол л. США 1991 , 25 декабря 95.0 1997 , 31 декабря 123,5 2000 , 1 января 158.7 2001 , 1 января 143.7 2002 , 1 января 133.5 2003 , 1 января 125.7 2004 , 1 января 121.7 2005 , 1 января 114.1 2006 , 1 января 76.5 2006 , 1 апреля 75.2 2006 , 1 октября 50.1 2007 , 1 января 52.0 2007 , 1 апреля 50.7 2007 , 1 июля 47.8 2008 , 1 января 44.9 За счёт падения курса доллар а 2008 , 1 апреля 44.1 2008 , 1 июля 41.0 2008 , 1 октября 40.4 2009 , 12 мая 39,5 2009 , 1 октября 38,7 Внешний долг частного и федерального сектора По данным Центрального Банка Российс кой Федерации общий внешний долг России (частный и федеральный сектор) н а 1 января 2008 года составил 463,5 млрд долл США. [6] По данным всемирного банка внешний долг в п ервом квартале 2008 года составляет 477 млрд долл США. Дата Сумма, млрд дол л. США 1994 , 1 января 117,8 1995 , 1 января 126,7 1996 , 1 января 132,7 1997 , 1 января 153,0 1998 , 1 января 182,8 1999 , 1 января 188,4 2000 , 1 января 178,2 2001 , 1 января 160,0 2002 , 1 января 146,3 2003 , 1 января 152,3 2004 , 1 января 186,0 2005 , 1 января 213,5 2006 , 1 января 257,2 2007 , 1 января 310,6 2008 , 1 января 465,4 2008 , 1 октября 542,1 2009 , 1 января 484,7 Долги иностранных государств Россия занимает восьмое место в рейти нге держателей государственного долга США, по данным журнала «Финанс». Н а 30 июня 2008 года США были должны РФ 2,5 % всего своего госдолга, или 65,3 млрд долла ров. Эксперты считают, что, несмотря на финансовый кризис, американские к азначейские обязательства остаются одними из самых надежных, но высказ ываются за уменьшение вкладов в экономику США и за вложение средств в мо дернизацию национального производства. Причины кризиса могут быть внешними и внутренними. Первые связаны с тенд енциями и стратегией макроэкономического развития или даже развития м ировой экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые - с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недоста тками в организации производства, несовершенством управления, инновац ионной и инвестиционной политикой. В понимании кризиса большое значение имеют не только его причины, но и ра знообразные последствия: возможно обновление организации или ее разру шение, оздоровление или возникновение нового кризиса. Последствия криз иса могут вести к резким изменениям или мягкому продолжительному и посл едовательному выходу. Разные последствия кризиса определяются не толь ко его характером, но и антикризисным управлением, которое может смягчат ь кризис или обострять его. Влияния на экономические результаты выразятся в снижении всех показат елей экономической эффективности, росте затрат, необходимых для функци онирования предприятия. По мере развития социально-экономической системы наблюдается повышени е роли человеческого фактора в антикризисном ее развитии, которое означ ает не исключение кризиса, не борьбу с ним, а предвидение и уверенное, свое временное и, по возможности, безболезненное его разрешение. Также считаю необходимым добавить следующие причины кризиса, открытые еще К. Марксом: 1. Противоречие между производством и потреблением. Дело в том, что капита л стремится к безграничному расширению, чему способствуют конкуренция, капиталистическая инициатива, введение в производство новых технологи й, снижение издержек на производство единицы товара, в целом - рост произв одительности труда. Все эти факторы в совместном, увязанном действии име ют кумулятивный эффект в расширении производства. Потребление тоже рас ширяется, возрастает, и достаточно интенсивно, однако его рост совершенн о объективно отстает от роста производства, а в итоге наступает момент, к огда масса произведенных продуктов не поглощается потреблением. Налиц о перепроизводство товаров. 2. Изначально второй причиной циклического развития было противоречие м ежду жесткой, великолепной организацией производства на отдельных кап италистических экономических предприятиях и нерегулируемым стихийны м действием рыночной системы в целом. Действовало это противоречие в сто рону быстрого роста производства, что приводило опять же через определе нное время к перепроизводству. Эта причина столь прозрачна и лежит на по верхности экономических явлений, что государство первым долгом заняло сь именно ею. В нейтрализации (ослаблении) действия этой причины государ ство добилось наиболее ощутимых результатов. 3. Физический срок службы основного капитала. Каждые 10-12 лет в XIX в. и каждые 7-8 л ет в XX - основной капитал обновляется. Технический прогресс не остановим, постоянен. Следовательно, в указанные сроки основной капитал физически, а особенно морально, устаревает, и его необходимо заменять. Замена средс тв производства как раз и совпадает с фазой оживления в производстве. Им енно эта причина -периодическое обновление капитала и задает временной параметр экономического цикла. Из других причин, которых достаточно много, можно назвать еще наиболее с ущественные: 1. Разность во времени кругооборотов капиталов в разных отраслях и их вза имосвязь. Часто эффективный кругооборот капитала в одной отрасли являе тся предпосылкой и условием осуществления кругооборота капитала в дру гой отрасли. Следовательно, заминка в кругообороте одного капитала или е го остановка автоматически означает возникновение кризисной ситуации для другого капитала, в другой отрасли. 2. Продажа товаров и услуг в кредит, которая имеет широчайшую практику. По определённым причинам массовые неплатежи могут с большей вероятностью спровоцировать кризис. Так, в России кризис неплатежей в буквальном смы сле слова не дает возможности выживать, функционировать предприятиям. Т ысячи из них из-за этого вынуждены останавливаться: прерывается кругооб орот капитала, растет безработица. Чем выше уровень безработицы, тем выш е степень недопотребления. При этом кризис и безработица взаимно увязан ы и обусловливают друг друга. 3. Рост военных расходов: милитаризация экономики отвлекает большие масс ы финансов от гражданских отраслей производства, где они могли бы уменьш ить безработицу и увеличить емкость рынка. Особенно пагубно милитариза ция влияет на экономику как стимулятор инфляции, обесценивающие все ден ежные накопления населения, следовательно, уменьшающей капитальные: вл ожения в экономику. Перечисляя причины цикличности капиталистической экономики нельзя де лать упор на какую-то одну из них. Конечно, они неравнозначны, но, тем не мен ее, природу циклов и кризисов они могут объяснить только вместе. При этом значение той или иной причины может оказаться более весомым сегодня, при данном кризисе, в следующий раз на острие циклического развития может о казаться другая.
1Архитектура и строительство
2Астрономия, авиация, космонавтика
 
3Безопасность жизнедеятельности
4Биология
 
5Военная кафедра, гражданская оборона
 
6География, экономическая география
7Геология и геодезия
8Государственное регулирование и налоги
 
9Естествознание
 
10Журналистика
 
11Законодательство и право
12Адвокатура
13Административное право
14Арбитражное процессуальное право
15Банковское право
16Государство и право
17Гражданское право и процесс
18Жилищное право
19Законодательство зарубежных стран
20Земельное право
21Конституционное право
22Конституционное право зарубежных стран
23Международное право
24Муниципальное право
25Налоговое право
26Римское право
27Семейное право
28Таможенное право
29Трудовое право
30Уголовное право и процесс
31Финансовое право
32Хозяйственное право
33Экологическое право
34Юриспруденция
 
35Иностранные языки
36Информатика, информационные технологии
37Базы данных
38Компьютерные сети
39Программирование
40Искусство и культура
41Краеведение
42Культурология
43Музыка
44История
45Биографии
46Историческая личность
47Литература
 
48Маркетинг и реклама
49Математика
50Медицина и здоровье
51Менеджмент
52Антикризисное управление
53Делопроизводство и документооборот
54Логистика
 
55Педагогика
56Политология
57Правоохранительные органы
58Криминалистика и криминология
59Прочее
60Психология
61Юридическая психология
 
62Радиоэлектроника
63Религия
 
64Сельское хозяйство и землепользование
65Социология
66Страхование
 
67Технологии
68Материаловедение
69Машиностроение
70Металлургия
71Транспорт
72Туризм
 
73Физика
74Физкультура и спорт
75Философия
 
76Химия
 
77Экология, охрана природы
78Экономика и финансы
79Анализ хозяйственной деятельности
80Банковское дело и кредитование
81Биржевое дело
82Бухгалтерский учет и аудит
83История экономических учений
84Международные отношения
85Предпринимательство, бизнес, микроэкономика
86Финансы
87Ценные бумаги и фондовый рынок
88Экономика предприятия
89Экономико-математическое моделирование
90Экономическая теория

 Анекдоты - это почти как рефераты, только короткие и смешные Следующий
Обращаюсь к создателям компьютерной игры "Танки-онлайн": пора обеспечивать квартирами военнослужащих. А то сын на войне пропадает, а жить его семье негде.
Anekdot.ru

Узнайте стоимость курсовой, диплома, реферата на заказ.

Обратите внимание, курсовая по международным отношениям "Мировой экономический кризис и особенности его проявления", также как и все другие рефераты, курсовые, дипломные и другие работы вы можете скачать бесплатно.

Смотрите также:


Банк рефератов - РефератБанк.ру
© РефератБанк, 2002 - 2016
Рейтинг@Mail.ru