Реферат: Международные отношения - текст реферата. Скачать бесплатно.
Банк рефератов, курсовых и дипломных работ. Много и бесплатно. # | Правила оформления работ | Добавить в избранное
 
 
   
Меню Меню Меню Меню Меню
   
Napishem.com Napishem.com Napishem.com

Реферат

Международные отношения

Банк рефератов / Международные отношения

Рубрики  Рубрики реферат банка

закрыть
Категория: Реферат
Язык реферата: Русский
Дата добавления:   
 
Скачать
Архив Zip, 107 kb, скачать бесплатно
Заказать
Узнать стоимость написания уникального реферата

Узнайте стоимость написания уникальной работы

29 Национальная горная а кадемия Украины ______________________________________________________ КУРСОВАЯ РАБОТА ПО ПРЕДМЕТУ: международные эконом ?ические отношения ТЕМА: ценообразование в мировой то рговле Выполнил: Группа ЭФ-96-2 Днепропетровск 1998г. ПЛАН КУРСОВОЙ РАБОТЫ 1. Основы и особенности ценообразования на мировом рынке. 3 2. Ценообразование на различных типах мировых товарных рынков. 5 2.1 Рынок совершенной (чистой) конкуренции. 6 2.1 Рынок чистой монополии. 6 2.3 Монополистический рынок. 7 2.4 Рынок конкуренции немногих поставщиков - олигополия. 7 2.5 Влияние государств а на внешнеторговые цены. 8 3. Практика и методы опред еления внешнеторговых цен. 9 3.1 Контрактная цена. 9 3.2 Биржевые цены. 10 3.3 Цены аукционов. 10 3.4 Статистические вне шнеторговые цены. 11 4. Особенности ценообраз ования в России, связанные с ВЭД. 5. Международные валютные отношения. Понятие валюты. 13 5.1 Валютный курс . 14 5.2 Валютная система . 15 6. Эволюция мировой валют ной системы. 15 7. Международные расчеты. 17 7.1 Формы международных расчетов. 18 7.2 Инкассовая форма расчетов. 19 7.3 Аккредитивная форма расчетов. 20 7.4 Расчеты, в форме аванса. 22 7.5 Расчеты по открыто му счету. 22 7.6 Другие формы расче тов. 22 8. Валютный рынок. 23 8.1 Понятие валютного рынка. 24 8.2 Участники валютного рынка. 24 8.3 Функции валютного рынка. 24 8.4 Виды валютных рынк ов. 25 9. Модели валютного рынк а. 26 9.1 Спрос и предложение вал юты. 26 10. Место и роль международных валютно-финансовых и банковских организац ий в системе МЭО. 28 10.1 Значение региона льных валютно-финансовых и кредитных организаций. 30 10.2 Россия в междунар одных валютно-финансовых организациях. 32 11. Направления методы и фо рмы регулирования МЭО и ВЭД. 34 11.1 Национальный механизм регулирования МЭО и ВЭД. 34 11.2 Нетарифные (административные) методы регулирования ВЭД. 34 11.3 Таможенно-тарифное регулирование МЭО и ВЭД. 38 11.4 Таможенно-тарифное регулирование в промышленно-развитых странах. 39 11.5 Таможенные тариф ы развивающихся стран. 40 12. Вывод. 41 13. Основные понятия. 43 14. Список литературы. 44 1. ОСНОВЫ И О СОБЕННОСТИ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ НА МИРОВОМ РЫНКЕ При анализе процессов, связан ных с ценообразованием на мировых товарных рынках необходимо внимател ьное изуче ние всех факторов, оказывающих влияние на формирование цен, к ак общего порядка, так и чисто прикладных. От цен зави сит, какие издержки производителей будут возмещены после продажи товара, какие нет, каков ур овень доходов, прибыли и куда будут, и будут ли в дальнейшем направлены ре сурсы, воз никнут ли стимулы для дальнейшего расширения внешнеэко номи ческой деятельности (ВЭД). В условиях рыночной экономики ценообразование во внеш ней торговле, так же как и на внутреннем рынке, осуществляет ся под воздействием конкретн ой рыночной ситуации. В принципиальном плане само понятие цены сходно и для ха рактеристики внутреннего рынка, и для характеристики внеш него. Цена, в том числе в международной торговле, - это денежная сумма, которую намерен получить продавец, предлагая товар или услугу, и которую готов заплатить за данный товар или услугу покупатель. Совпадение указанных двух требований зависит от многих усло вий, получивших название «ценообразующих фак торов». По характеру, уров ню и сфере действия они могут быть разграничены на пять нижеперечисленн ых групп. Общеэкономические, т.е. дейс твующие независимо от вида продукции и конкретных условий ее производс тва и реа лизации. К ним относятся: · экономический цикл; · состояние совокупного спроса и предло жения; · инфляция. Конкретно экономические, т.е. определяемые особен ностями данной продукции, у словиями ее производства и реа лизации. К ним относятся: · издержки; · прибыль; · налоги и сборы; · предложение и спрос на этот товар или ус лугу с уче том взаимозаменяемости; · потребительские свойства: качество, на дежность, вне шний вид, престижность. Специфические, т.е. действующие только в отношении н екоторых видов товаров и услуг: · сезонность; · эксплуатационные расходы; · комплектность; · гарантии и условия сервиса. Специальные, т.е. связанные с действием особых меха низмов и экономических инструментов: · государственное регулирование; · валютный курс. Внеэкономические, политиче ские; военные. Как отмечалось выше, цены опре деляются условиями кон куренции, состоянием и соотношением спроса и пре дложения. Однако на международном рынке процесс ценообразования имеет особенности. С учетом этого следует рассматривать и действие перечисле нных выше групп ценообразующих факто ров. Взять к примеру спрос и предло жение. Известно, что соот ношения спроса и предложения в условиях мирово го рынка ощущаются субъектами внешней торговли гораздо острее, не жели поставщиками продукции на внутреннем рынке. Участ ник международной то рговли сталкивается на рынке с большим числом конкурентов, чем на рынке внутреннем. Он обязан видеть перед собой мировой рынок, постоянно сравни вать свои издержки производства не только с внутренними рыночными цена ми, но и с мировыми. Производитель-продавец товара на внешнем рынке наход ится в режиме постоянного «ценового стресса». Значительно больше на меж дународном рынке и по купателей. Во-вторых, в рамках мирового рынка факто ры про изводства менее мобильны. Никто не будет оспаривать тот факт, что с вобода передвижения товаров, капитала, услуг и рабочей силы значительно ниже, чем в рамках одного конкретного го сударства. Их перемещение сдерж ивается национальными гра ницами, отношениями в валютной сфере, что про тиводействует выравниванию затрат и прибыли. Естественно, что все это не может не отражаться на формировании мировых цен. Под мировыми ценами понимаются цены крупных экс портно-импортных сделок, заключаемых на мировых товарных рынках, в основ ных центрах мировой торговли. Понятие «ми ровой товарный рынок» означает совокупность устойчивы х, по вторяющихся операций по купле-продаже данных товаров и услуг, имеющ их организационные международные формы (бир жи, аукционы и т.д.), или выраж ающиеся в систематических экспортно-импортных сделках крупных фирм-по ставщиков и покупателей. И в мировой торговле к факт орам, под воздействием кото рых складываются рыночные цены, прежде всег о естественно относится состояние спроса и предложения. Практически на цену предлагаемого товара влияет: · платежеспособный спрос покупателя данного товара, т.е. попрос ту говоря, наличие денег; · объем спроса - количество товара, которое спос обен приобрести покупатель; · полезность товара и его потребительск ие свойства. На стороне предложения соста вляющие ценообразующие факторы: · количество товара, предлагаемого продавцом на рынке; · издержки производства и обращения при реализации товара на рынке; · цены на ресурсы или на средства произво дства, исполь зуемые в производстве соответствующего товара. Общим фактором является заме щаемость предлагаемого к реализации товара другим, удовлетворяющим по купателя. На уровень мировых цен воздействуют валюта платежа, усло вия р асчета и некоторые другие, как экономические, так и вне экономические фа кторы. На мировом рынке возможны случаи «искажения соотношения спроса и предл ожения». В случае громадного спроса на товар может возникнуть ситуация, при которой на рынок будет выброшен товар, произведенный в наихудших ус ловиях по национальной цене, которая по существу и будет какое-то время о пределять мировую цену и которая наверняка будет весьма высокой. И наобо рот, нередко предложение зна чительно превышает спрос. Тогда основной о бъем продаж при ходится на те субъекты международной торговли, условия производства в которых наилучшие, а цены ниже. (В данном контексте нелишн е отметить и такой нюанс: даже если круп нейший производитель товара в ка кой- либо стране является крупнейшим поставщиком этого продукта на наци ональный рынок, то это не значит, что он займет лидирующее положение и на м ировом рынке. Зачастую на международном рынке боль шую часть товаров ре ализуют страны, не являющиеся с эконо мической точки зрения крупными и м ощными державами.). При работе с ценами рынка, в том числе внешнеторговыми, следует учитыват ь различия в них с учетом позиций отдель ных сторон и рыночной ситуации. В о-первых, существуют по нятия «цены продавца», т.е. предлагаемые продавцо м, а значит, относительно более высокие, и «цены покупателя», т.е. прини мае мые и уплачиваемые покупателем, а значит, относительно более низкие. Во-в торых, в зависимости от рыночной конъюн ктуры, «рынок продавца», на котор ом из-за преобладания спро са коммерческие показатели и цены диктует пр одавец и «рынок покупателя», на котором из-за преобладания предложения г осподствует покупатель и ситуация в части цен противополож ная. Но эта р ыночная ситуация все время изменяется, что на ходит отражение в ценах. А э то значит, что она должна быть предметом постоянного наблюдения и изучен ия. В противном случае в определении цен возможны очень серьезные ошибки . В последние два-три десятилетия важную роль в ценоо бра зовании на товары, в особенности в мировой торговле, занимают сопутс твующие услуги, оказываемые производителем и постав щиком какого-либо т овара импортеру или конечному потреби телю. Речь идет об общепринятых у словиях поставки: техническое обслуживание, га рантийный ремонт, другие специфические виды услуг, связанные с продвиже нием, реализацией и использованием товара. Данный аспект особен но важе н в современных условиях, в период развития высоких технологий, усложнен ия машин и оборудования. Известны при меры, когда стоимость услуг при экс порте оборудования и ма шин составляла 60-процентную долю в цене поставки. Развитие науки и технологии, оказывая влияние на совер шенствование кач ественных характеристик товара, с другой стороны воздействует на миров ые цены. Внедрение новых тех нологий повышает производительность труда , эффективность производства, снижает затраты труда. В условиях НТР в абс о лютном выражении цена растет практически для всех групп товаров. Одна ко с учетом т.н. полезного эффекта (например, возрастает скорость, надежно сть и т.д.) относительная стоимость товара, а значит, и его цена для потреби теля снижается. При анализе цен следует учитывать и движение экономи ческого цикла, что в сфере международных экономических от ношений имеет определенную спе цифику. Так, в стадии депрессии, цены как правило, не повышаются. И наоборо т, в ста дии подъема в связи с превышением спроса над предложением цены во зрастают. (Хотя и то и другое распространяется на меж дународную торговл ю замедленно, в зависимости от сферы и глубины этих явлений и тем более на фазе кризиса и подъема). Необходимо отметить, что в зависимости от вида то варов и то варных групп динамика изменения цен отличается. Так, при измен ении конъюнктуры наиболее резко и быстро меняются цены практически на в се виды сырья, медленнее реакция произ водителей и поставщиков полуфабр икатов, еще слабее «реакция цен» на продукцию машиностроительного комп лекса. 2. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ НА РАЗЛИЧНЫХ ТИПАХ МИРОВЫХ ТОВАРНЫХ РЫНКОВ В рыночной экономике процесс ценообразования в торговле между внешнеэкономическими субъектами раз ных стран осу ществляется в условиях конкурентной среды, динамичного ра в новесия между спросом и предложением, а также сравнительной свободы п оведения на рынке экспортера и импортера. Однако данные постулаты требу ют поправок в зависимости от типа рынка. Главным критерием классификаци и типов рынков, в том числе и мировых, является характер и степень свободы конкуренции. Экономисты различают четыре типа рынков: · рынок совершенной (чистой) конкуренции; · рынок чистой монополии; · рынок монополистической конкуренции; · рынок конкуренции немногих поставщико в олигополия. Прежде всего, эти рынки отличаются друг от друга количе ством субъектов торговли. Последнее очень сильно влияет на механизм ценообразования. Рынок совершенной (чистой) конкуренции характе ризуется, прежде всего, очень большим числом субъ ектов внеш ней торговли (покупателей и продавцов) и сравнительно одноро дным характером поставляемой продукции. Под воз действием спроса и пред ложения цены имеют тенденцию к сближению, т.е. в данном регионе, в данный в ременной проме жуток цены практически одинаковы. Согласно практически м наблюдениям, в условиях данной рыночной модели стремле ние каждого эк спортера к получению максимальной прибыли приводит к снижению цены на т овар. Для сохранения своих позиций на рынке экспортер прибегает к скидка м (или дискаунту), который не столь значителен 3-5%. Выигрыш экспорте ра - в возрастающих объемах поставо к. Замечено, что на рынке совершенной конкуренции постав щики продукции (и ми могут быть как сами производители-экспортеры, так и их торговые агент ы) стремятся к максимизации удовлетворения потребительного спроса. Кон курирующие фирмы-поставщики ориентируются на товары, произведенные по более эффективным технологиям, а производители, на продажу товара по дос таточно низкой цене с уче том своих издержек производства. На практике к д анному типу рынка (с определенным резер вом) можно отнести, например, межд ународную торговлю раз личными товарами широкого потребления - одеждой, обувью, табаком, сел ьхозпродукцией и в т.ч. продовольствием и т.д. Рынок чистой монополии хар актеризуется наличием одного единственного поставщика товара. Ценообр азование в этом случае диктуется монополистом, он контролирует все пред ложения, варьирует цены в зависимости от спроса и может вы зывать измене ния цен, манипулируя объемами производимой продукции, заранее заручает ся на рынках зарубежных стран эксклюзивным правом на поставку своей про дукции, чем уже и юридически затрудняет проникновение конкурента. Монополист в силу самой природы данного рынка стре мится установить цен ы на товар на наиболее высоком уровне по методу полных затрат, включающи х издержки производства и желательную (для производителя) прибыль. Сущес твуют, однако, определенные установки, которых вынужден придер живаться монополист. Так, несмотря на единоличное присут ствие на рынке, монополи ст, как правило не назначает наивысшую цену на товар, потому что в конечно м счете общая прибыль может быть меньше. Происходит, правда под диктов ку монополиста, такой оптимальный подбор объемов производ ства и цен, чтоб ы совокупный доход был как можно выше, который все же будет ниже максимум а прибыли на единицу продукции. Это и естественно, так как не все участник и миро вого рынка имеют возможность приобрести товар по наивыс шей цене. Имеется понятие «ценовая дискриминация», означающая, что монопольный п оставщик товара на междуна родный рынок варьирует цену на поставляемый товар в зави симости от страны-импортера, точнее от финансовых возможно стей импортера. Однако при этом всегда имеется в виду, возможен ли дальне йший реэкспорт данной продукции. Дискриминационные цены, как правило, ус танавливаются на изолированных рынках, исключающих реэкспорт. В мировой практике в настоящее время чистых монополи стов сравнительно немного. В 70-80-е годы на мировом косми ческом рынке чистым монополистом выс тупали США через компанию НАСА, которая полностью контролировала комме р ческие запуски (СССР все-таки по не вполне понятным причи нам отсутство вал на этом рынке). Практически чистым монополистом является компания Де Бирс на рынке алмазов. Монополистическая конку ренция предполагает сме шанный тип рынка - на данном рынке присутствую т, как пра вило, ряд крупных монополистов и значительное число менее силь ных фирм, но которые занимают видное место. Характер ценообразования кон курентный, с приоритетом монополизма в пределах рынка дифференцирован ного фирменного продукта. Господство крупных фирм одной страны на рынке отдель ных товаров ослабл яется натиском крупных монополистичес ких фирм другой страны, а также б олее «легковесных» конкурентов, стремящихся получить свою долю высоко й при были. В случае взвинчивания цен со стороны монополий все гда находя тся конкуренты, способные дать более выгодные предложения, т.е. лучшие це ны. Значительное влияние на цены оказывает конкуренция монополий, предста вляющих разные отрасли, предлагающие то вары с различной товароведческ ой характеристикой и разными физическими свойствами, но которые исполь зуются для одной и той же цели. В качестве примера может служить конкурен ция между производителями-поставщиками металла и пластмасс автомобиле строительным концернам. При формировании цен учитывается и конкуренци я товаров заменяющих по своим качествам традиционные. Например, компани и Австралии и Англии, традиционно поставлявшие на мировой рынок шерсть, сталкиваются с серьезной конкуренцией со стороны производи телей-пост авщиков химических волокон. Рынок конкуренции немногих поставщиков - оли гополия - характеризуется нали чием нескольких крупных компаний производителей-поставщиков, обладающ их значитель ными сегментами рынка, полностью или практически полнос т ью обеспечивающих поставку товаров на мировой рынок. Между фирмами и стр анами-импортерами, как правило, суще ствуют соглашения о сотрудничестве (т.е. разделены сферы влияния), зачастую фирмы обладают эксклюзивными пра вами на покупку стратегически необходимого сырья, вкладывают огромные средства на рекламные мероприятия. Практика ценообразования на поставляемую продукцию показывает, что лю бое крупное решение, принимаемое экспор тером, - установление цены, определение объемов производства, закупок, инвестиций и т.д. - требует взвешивания вероятной реакции конкурентов. Важную роль в плане сохранения ком паниями статус- кво играют неафишируемые для широкой пуб лики неофициальные договорен ности основных конкурентов. В ходе специальных переговоров достигаютс я соглашения о фиксировании цен, о разделе рынков сбыта, об объемах произ водства. Потребность в относительной координации деятельности на мировом рынке привела компании к созданию специаль ных механизмов, с помощью которых можно было бы действо вать с большей долей предсказуемости. Наиболее пр остой формой такого механизма является картель, в рамках которого предп олагается формальное письменное соглашение относитель но объемов про изводства и ценовой политики. Компании дого вариваются о разделе рынков сбыта с целью поддержания согласованных уровней цен. Наиболее известны м картелем, регулировавшим до недавнего времени мировой рынок нефти, был ОПЕК (Организация стран экспортеров нефти). В течении длительного перио да времени картелю удавалось довольно ус пешно координировать нефтяны е рынки. Для компаний, участвующих в работе подобных механиз мов, характерна тен денция к максимизации прибылей, т.е. их поведение в определенной степени напоминает действие чис тых монополий. Величина воздействия субъектов олигополис-тического рынка на уровень цен зависит главным образом от ст епени монополизации рынка, от того, насколько силен конт роль за произво дством и сбытом товара, источниками сырья и за другими не менее важными ф акторами. Отмечено, что чем выше степень монополизации, тем выше уровень монополь ных цен и тем меньше их колебания. Вместе с тем ценообразование на рынках машин и обору дования, например, п о сравнению с сырьем и полуфабрикатами - процесс значительно отличающийся, а анализ формирован ия цен на конкретные изделия, поставляемые на международный рынок, затру днен из-за различий конструктивного характера, многообразия оборудова ния и т.д. Тем не менее, поставщики аналогичной продукции на мировой рынок имеют определен ное представление о ценах конкурента. Как правило, уров ень цен отражает конкретные производственные издержки с до бавлением о пределенного процента, с учетом конкретного рынка сбыта, партнера, регио на и т.д. Влияние государства на внешнеторговые цены. Го сударственное регулирование внутренних цен, субси дирование экспорта, поддержка импорта, проведение таможенно-тарифной п олитики и т.д. в конечном счете оказывает существенное вли яние и на цены внешние, причем тем больше, чем мощнее при сутствие компаний данной стра ны на мировом рынке. Государство регулирует цены внутреннего рынка, в основ ном, с помощью дв ух инструментов: гарантируя производите лям уровень продажных цен и пре доставляя субсидии для покрытия издержек производства. Хрестоматийным и являют ся пример поддержки государством сельского хозяйства в США и с ельскохозяйственная политика ЕС. В США государство пре доставляет субс идии из федерального бюджета в случае пони жения рыночных цен ниже гара нтированного уровня цен. Специальная правительственная организация по гарантирован ным ценам принимает в залог у производителей сельскохо з яйственные продукты и в случае, если цены рынка превысят залоговые, прои зводитель выкупает свой товар и продает его на рынке. Если цены ниже зало говых ставок, то товар остается в собственности правительственной орга низации. Таким обра зом, США, являясь крупнейшим экспортером агропродук ции, путем поддержки собственных производителей принимает дей ственны е меры по сохранению такого зазора мировых цен, в результате которых и со бственный производитель не остается в проигрыше, и уровень мировых цен о стается под контролем. Эффективен механизм ценообразования в ЕС, разработан ный по каждому вид у сельхозпродукции и для каждого регио на. Устанавливаются несколько ка тегорий цен - индикати вные цены, определяемые Сообществами как желательные, минималь ные цены импорта или пороговые, минимальные продажные цены, гарантированные про изводителю интервенциями, офици альными организациями. Существование пороговой цены за щищает рынок от импорта, цена интервенции гарантирует минимальный доход производителям. Таким образом протек ционизм на гран ицах ЕС защищает производителей от резких толчков мирового рынка. Проду манная агрополитика ЕС по зволила в течение 10-15 лет пройти путь от импортера се льхоз продукции до положения близкого к самообеспечению и второго миро вого экспортера. Что касается машиностроительных и сырьевых отраслей, то воздействие го сударства на уровень цен, как правило, осуще ствляется косвенным образо м. Например, государство берет на себя часть финансирования НИОКР, прово дит преимуществен но скрытое финансирование экспорта, ведет протекцио нистс кую таможенную политику. Так, предоставляя экспортные субсидии ко мпаниям, государство позволяет им держать экс портные цены на уровне ми ровых и не покидать рынок. Уста навливая низкий уровень импортных пошли н, например, на сырье, государство имеет своей целью повышение конкурен т оспособности на внешнем рынке тех товаров, на изготовление которых оно и дет. Одной из разновидностей воздействия на цены мирового рынка являетс я демпинг. Цель демпинга - за воевание определенным товаром или группой товаров внеш н его рынка путем продажи товаров на мировом рынке по ценам ниже внутренни х. В дальнейшем убытки покрываются путем повышения цен на внешнем рынке, а затем и за счет проник новения в экономику стран-импортеров. Имеются и другие механизмы и инструменты, используе мые государством дл я проведения внешнеторговой политики (квоты, добровольное ограничение экспорта и т.д.), использова ние которых в конечном счете оказывает сущест венное влия ние на уровень цен на мировом рынке, особенно если данная стр ана является, с экономической точки зрения, крупной. 3. ПРАКТИКА И МЕТОДЫ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ВНЕШНЕ ТОРГОВ ЫХ ЦЕН Для современного мирового ры нка характерно наличие большого количества различных отраслевых рынко в товаров и услуг, множественность цен. На практике цена на конкретную пр одукцию одного и того же рынка может существенно разли чаться. Поэтому п ри обосновании, определении и согласовании внешнеторговой цены необхо димо иметь четкое представление о характере сделки, диктующей особенно сть «отбора» цены: · использование цен раздельных экспортных и импорт ных операц ий; · цены в условиях оплаты наличными; · цены, формирующиеся в рамках обычных ко ммерчес ких сделок. Исходя из данных посылок ясно , что цены, фиксируемые в рамках долгосрочных межгосударственных соглаш ений, будут существенно отличаться от цен в сделках, или от цен на товар, о плачиваемый путем сложных бан ковских операций, в условиях определенны х валютных ограничений и т.д. Поставщики товара на внешний рынок встречаются с су щественными колеба ниями цен, предоставлением различных скидок, приложением надбавок. Кром е того, практически всегда цены на аналогичную продукцию отличаются, т.к. разные поставщики поставляют товары различного качества, комплек таци и и т.п. Значительную долю в конечной цене составляют транспортные расхо ды. В современной международной торговле, особенно в тор говле сырьевыми то варами и полуфабрикатами заметное место занимают посреднические фирмы , также имеющие свою прибыль в результате осуществления продаж. Что же ка сается тор говли машинно-технической продукцией, технически сложны ми товарами, то здесь цены, как правило, формируются только при непосредств енном контакте между продавцом-производи телем и покупателем-потребит елем. При этом в цену включа ются самые различные составляющие - надбавки за гарантию, предпр одажный и послепродажный сервис, упаковку и др. Для изучения и использования на практике ценовых пока зателей мирового рынка необходимо знать основные источники сведений о ценах. В настоящее время созданы специальные банки данных практически для всех товаров и т оварных групп по ре гионам и временным периодам (для товаров сезонных). Ог ром ные возможности предоставляет система компьютерных телекоммуника ций, позволяющая в считанные минуты получить ориентировку практически на все поставляемые на мировой рынок товары. Однако это будут цены ориен тировоч ные, позволяющие экспортеру и импортеру иметь стартовую площад ку для переговоров по ценам поставки. Механизм же ценообразования остал ся старым: анализ спроса и предложе ния, проект цены, исходя из ситуации н а рынке, и формирование контрактной цены в ходе непосредственных перего воров постав щика и покупателя. Информацию о ценах мировых товарных рынков принято подразделять на нес колько групп. Контрактная цена - это конкретная цена, которую со гласовали между соб ой продавец и покупатель в ходе перегово ров, которая, как правило, ниже ц ены предложения поставщика. Контрактная цена действительна на весь пер иод действия кон тракта, если ее не подвергли пересмотру в ходе выполнен ия поставок. Контрактные цены нигде не публикуются, ибо они представляют коммерческую тайну. В принципе, контрактные цены на определенный товар в определенном регионе и при наличии небольшого круга продавцов и покуп ателей известны. Практическая задача состоит в сборе информации и созда нии банка данных. Справочные цены - это цены продавца, публикуемые в специализированны х изданиях, бюллетенях, а также в перио дической литературе, в газетах, жу рналах, в каналах компью терной информации. Круг товаров, попадающих в це новые справочники, в основном охватывает небиржевые сырьевые товары и п олуфабрикаты (нефть и нефтепродукты, черные ме таллы, удобрения и т.д.). В на стоящее время справочная лите ратура по ценам на небиржевые товары полу чила очень большое распространение. Так, экспортер нефтепродуктов орие нтирует ся на ежедневные котировки цен потоварные и региональные - публикуемые в справочник ах, которые можно получать ежедневно через систему компьютерной связи. О днако следует иметь в виду, что между ценами, публику емыми в справочных и зданиях, и фактическими ценами сде лок существует определенный зазор. К ак правило, справочные цены несколько завышены. Справочные цены не реаги руют быстро на изменения конъюнктуры или на какие-либо полити ческие со бытия, за исключением, может быть, цен на нефть - товар весьма специфичный. Вмест е с тем, они отражают дина мику цен на данном рынке и тенденции. Биржевые цены - это цены на товары, торговля которыми производится на товарны х биржах. К биржевым товарам от носятся в основном сырьё и полуфабрикаты. Цены на бирже вые товары оперативно отражают все изменения, происходящи е на рынке данного товара. Малейшие изменения в ту или иную сторону конъю нктуры рынка моментально сказываются на биржевых котировках. Это объяс няется тем, что сами бирже вые котировки являются фактическими ценами с делок имен но в данный момент. Следует отметить, что биржевые котировки н е отражают «в себе» другие инструменты международной тор говли, как-то: у словия поставки, платежа и т.д. Существует определенный регламент работы биржи и участия в ее работе. Биржи функционируют ежедневно, и котировочн ая комиссия регистрирует и публикует котировочные цены в специальных б юллетенях. Котировки бывают двух видов: срочные котиров ки (фьючерсы) на т овары, отсутствующие на данный момент, с условиями поставки через опреде ленное время и котировки на реализуемые товары. Как показывает практика , биржевые ко тировки, довольно остро реагируя на различные внешние «раз дражители», все-таки не могут отражать действительные тенденции в движе нии цен. Зачастую на биржах проводятся операции, носящие откровенно спек улятивный характер. В международной внешнеторговой практике специалисты ориентируются на котировки наиболее известных, хорошо за рекомендовавших себя бирж, имею щих персонал исключитель но высокой квалификации, таких, как Лондонская биржа металлов (LME - London Metal Ехспап g е),Чикагская биржа (Chicago Board of Trade), занимающаяся котировка ми и прода жами зерновых, или Нью- Йоркская биржа хлопка (NYCE - New York Cotton Exchange). Цены аукционов - показывают цены, полученные в ре зультате торгов. Это реальны е цены, отражающие спрос и пред ложение в данный временной период. Аукцио нный вид торговли является достаточно специфичным. На аукционных торга х, например, продается и покупается пушнина, животные. предметы искусств а. Статистические внешнеторговые ц ены - публику ются в различных национальных и междунаро дных статистических справочниках. Данные цены, появляющиеся в подоб ных изданиях, определяются путем деления стоимости экс порта или импорта н а объем закупленной или поставленной продукции. Эти цены не показывают к онкретную цену конк ретного товара. С точки зрения их практического при менения они интересны для понимания общей динамики внешней тор говли то й или иной страны, для статистических расчетов, ис пользуются как прибли зительный ориентир. В процессе согласования цен экспортер и импортер, ос но вываясь на собственном анализе данных о положении на рын ке товара, пр иступают к переговорам, заранее зная, на какие уступки они могут пойти. В м ировой практике ведения внеш ней торговли известно большое количество различных скидок. Ценовые скидки - метод уторговывания цены с учетом сос тоя ния рынка и условий контракта. По оценкам специалистов, существуют о коло 40 различных видов ценовых скидок и над бавок. К наиболее распростран енным относятся следующие: · скидка продавца, когда за объем единовременной покупки (партии) или за устойчивость покупок экспортер в процессе торга предоставляет скидку в зависимости от ситуации на конкр етном рынке. Может достигать 20-30% к первоначальной цене; · скидка для эк склюзивного импортера, фирма- им портер является единственным постав щиком товара в страну или регион, добивается наилучших условий для про д ажи этого товара, по существу помогает экспортеру закре питься на рынке данной страны. Достигает 10-15% от первоначальной цены. Практикуется в услов иях рынка монопольной конкуренции; · скидка «сконт о», в случае осуществления импорте ром предоплаты, полной или частичной, за поставляемый товар. Как правило, такая скидка пр едоставляется и в слу чае прямого банковского перевода денег при оформл ении товарных накладных; · скидка традиционному партнеру (или бонусная), как правило, предоставляется импортеру, длительное вре мя работающему на рынке с одним и тем же экспортером. В данном случае экспор тер уверен в своем партнере п окупателе с точки зрения правильного и своевременного выполнения конт рактных обязательств; скидка предостав ляется, как правило, на годовой о бъем продаж товара. Ха рактерна, в первую очередь, для рынка совершенной к онкуренции; · скидки за покупку внесезон ного товара, как пра вило, предоставляется на рынка х сельхозпродукции, одеж ды, обуви и др. · дилерская скидка, предоставляется оптовым и роз ничным торговцам, агентам и посредникам. Эта скидка должна покрывать расходы дилеров на продажу и с ервис и обеспечивать им определенный размер прибыли. Размеры скидок определяются отдельно для каждого кон кретного случая. Как правило, размеры скидок ва рьируются между 2 и 10% от первоначально предлагаемой цены. Безус ловно, дос тигаются и более существенные скидки. 4. НЕКОТОРЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ В РОС СИИ, СВЯЗАННЫЕ С ВЭД В период существования в СССР , в России централизован ной плановой экономики проблемы ценообразован ия на миро вом рынке сравнительно мало интересовали конкретного произв одителя. Все операции - торговые и платежные - произ водились специализир ованными учреждениями внешнеторго выми объединениями и Внешторгбанко м. Сразу после появления соответствующих законодательных актов о выход е предприятий самостоятельно на международный рынок появи лось большо е число новых субъектов рынка, как мощных круп ных поставщиков, например, Магнитка или Газпром и его структуры, так и маломощных, но многочисленны х «челноков». Приблизительно до 1992-93 гг. внутренние цены на произ водимую в России проду кцию были ниже мировых в расчетах на конвертируемую валюту. Кроме того, д ругие составляющие цены товара, как-то: транспортные расходы, портовые у слуги, расходы на энергозатраты и некоторые другие, - в общей струк туре ц ены не занимали значительную долю, о чем было хорошо известно зарубежным покупателям. А вкупе с отсутствием в тот период квалифицированного перс онала для внешнеторговой деятельности приводило к выбросу товара на ми ровой ры нок по ценам, гораздо ниже мировых. В этой связи не случайно прот ив России только ЕС открыл 15 антидемпинговых проце дур расследований, вв ел ограничительные квоты на поставку в эти страны на большое количество товарных позиций. В настоящее время в России внутренние цены на многие экспортируемые тов ары (нефть, зерно и др.) выше мировых. Причин для этого много. Кризис в россий ской экономике при вел к падению объемов производства, что незамедлител ьно ска залось на себестоимости продукции. Ежегодное сокращение инвест иций обусловило обветшание производственных фондов, отсутствию новых технологий. Большое и, вероятно, негативное влияние оказывает наличие в России нескольких крупнейших монополистов, в руках которых сосредоточ ены практически все рычаги по установлению цен и тарифов на услуги, и от к оторых в условиях нашей страны зависят все. Речь идет о РАО «Газп ром», РА О «ЕЭС», о транспортниках (не случайно, именно транс портные тарифы вырос ли беспрецедентно). В настоящее время крупные фирмы и предприятия Рос сии, экспортирующие и импортирующие продукцию, как пра вило, имеют в своем составе специализи рованные компании, работающие преимущественно в сфере внешней торговл и. Хотя их немного, но они достаточно четко отслеживают ситуацию на товар ных и финансовых рынках, не допускают грубых ошибок. Ими четко избраны ры нки и каналы, по которым они работают, заведена своя клиентура, и попасть в число поставщиков или покупателей, например, «Норильского никеля», в ус ловиях мощ ной конкуренции новичкам практически невозможно. Здесь явна я тенденция к монополизации. Что касается системы ценообразования, то российские ком пании придержи ваются общепринятых правил игры, присущих современному мировому рынку. Однако следует отметить одну очень существенную деталь. Сегодня, если по дходить к вопро су с чисто экономической точки зрения, многим российски м компаниям экспорт не выгоден, что в свою очередь, ограничи вает импорт. Цены внутреннего рынка гораздо выше мировых по многим товарным позиция м. Отсутствие же на российс ком рынке финансовых средств приводит к непл атежам или к примитивным бартерным сделкам или к появлению различных фи нансовых суррогатов в виде векселей, либо других «ценных» бумаг. Предпри ятие, не получая за уже поставлен ную продукцию деньги от покупателя, вын уждено искать поку пателя на внешнем рынке. Отрицательная разница в цен ах затем «перебрасывается» на внутреннюю цену товара, который еще более дорожает, хотя само предприятие после экспортной сделки имеет денежные поступления на свой банковский счет. Отдельным важным практическим вопросом в области внутреннего ценообра зования, связанным с ВЭД, является фор мирование цен на импортируемые то вары и услуги. Здесь на смену «изобретениям» советских времен, жестко пр ивязывав шим цены на импорт к ценам соответствующей отечествен ной про дукции, что нередко порождало всякие несуразицы, теперь внедряется межд ународный опыт, оправданная миро вая практика. Это тем более важно, что, к ак отмечалось выше, значение импорта для экономики России в настоящее вр емя исключительно, в том числе и для рядового потребителя. С учетом миров ого опыта и международных рекомендаций внут ренние цены на импортные то вары определяются исходя из их таможенной стоимости, т.е. совокупности в алютных затрат на импорт на момент пересечения таможенной границы, фикс иру емых в декларации таможенной стоимости ввозимого товара, или рассчи тываемых определенными способами, предусмотрен ными в разделе IV Закона Российской Федерации «О таможен ном тарифе». Он предписывает последова тельное применение шести следующих методов, если предшествующий невоз можен: · по цене сделки с ввозимыми товарами; · по цене сделки с идентичными товарами; · по цене сделки с однородными товарами; · вычитание стоимости; · сложение стоимости и, наконец, резервны й. Эта вели чина пересчитывается в рубли по валютному курсу и пос ле доба вления налогов (НДС, акцизов, сборов, расходов по перевозке, хранению т.д.) и с учетом прибыли формируют внутреннюю цену. В России принимаются меры по р ационализации импорт ного тарифа. Основные его положения сводятся к уст ранению ставок выше 30% . На сего дняшний день средний уровень ста вок составляет 14% , а средний уровень на п одавляющее боль шинство товаров находится в пределах от 5 до 30%. Сейчас имп ортный тариф России в среднем почти в три раза выше, чем в промышленно раз витых странах-членах ГАТТ/ВТО, но по многим позициям он ниже. В целом же пр отекционизм, особенно в области тарифов, его искусственное поддержание ведет к развитию монополизма, снижению эффективности про изводства и за вышению потребительских цен. Безусловно, с восстановлением потенциала российской промышленности, с укреплением финансового рынка, рынка услуг и капиталов, с ростом управля емости и контроля за про исходящими в экономике процессами ценообразов ание будет более предсказуемым и будет отвечать общей экономической ло гике. 5. МЕ ЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ. ПОНЯТИЕ ВАЛЮТЫ Одной из наиболее динамичных форм международных экономических отношений являются международные ва лют ные отношения, которые возникают при использовании денег в мирохозя йственных связях и представляют собой особый вид экономических отноше ний. В подавляющем большинстве слу чаев взаимный обмен результатами хоз яйственной деятельно сти и связанные с этим международные расчеты осущ ествляются в денежной форме. Поэтому денежным еди ницам страны противос тоят денежные единицы других стран. Пока национальные деньги остаются в пределах границ стра ны, в которой они имеют хождение, они остаются нацио нальны ми денежными единицами. Когда же в силу различных обстоятельств они выходят за национальные границы, то при обретают новое качество - ста новятся валютой. Использование денежных единиц в различных сферах явля ется причиной многозначности термина «валюта», которым обозначаются: · денежные единицы данной страны; · денежные знаки иностранных государств ; · международные счетные валютные единиц ы (европейская валютная единица ЭКЮ). Для российского гражданина п онятие «валюта» психоло гически связано не с рублем, а с денежными едини цами других стран, такими, как американский доллар, немецкая марка, японс кая иена и др. Между тем, для жителей других государств рубль также являет ся иностранной валютой. Хотя валютные отношения вызваны к жизни прежде все го развитием междуна родной торговли (перемещением через национальные границы товаров и усл уг), а также международ ным движением капитала, они обладают относительн ой само стоятельностью, которая в условиях глобальной экономики имеет т енденцию к возрастанию. Воздействие валютных отношений на воспроизвод ство становится все более осязаемым. В значительной степени это является результатом даль нейшей интернаци онализации хозяйственной жизни, углубле ния интеграционных тенденций в различных регионах земного шара, существенного повышения роли внешни х факторов в на циональном воспроизводственном процессе, огромного уве ли чения объемов мировой торговли валютой, появления и быстрого распрос транения новых финансовых инструментов. Валютный курс. Национальны е денежные единицы при равниваются друг к другу в определенных пропорци ях. Соот ношение между двумя валютами, своеобразная «цена» одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны, которое устанавливается в законодательном порядке или скла дывается на рынке под влиянием спрос а и предложения, на зывается валютным курсом. Курс национальной валюты может выражаться в денеж ной единице другой ст раны, том или ином наборе валют («ва лютной корзине») или в международных счетных единицах. Формирование валютного курса испытывает на себе воз действие многочис ленных факторов. Общей его основой явля ется покупательная способность валюты, в которой отражаются средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвести ции. Однако его конкретная величина зависит также от тем па инфляции, разницы в уровнях процентных ставок, состояния платежного б аланса. Большое влияние на валютный курс ока зывает деятельность валютн ых спекулянтов и валютные ин тервенции (вмешательство центрального бан ка в операции на валютном рынке). В отдельные моменты резко возрастает зн а чение такого фактора, как степень доверия к национальной и иностранно й валюте. Весьма сильное воздействие нередко ока зывают ожидания тех ил и иных изменений в экономической политике страны. В условиях переходной экономики России для формирования валютного курса имеет значение и нео дина ковая вовлеченность различных сфер народного хозяйства в мирохоз яйственные связи. Различаются номинальный и реальный валютный курс. Номинальный курс - это определенная конкретная «цена» наци ональной валюты при обмене на инос транную, и наоборот. Пуб ликуемые ежедневно в печати курсы валют являютс я, если не оговорено особо, номинальными. Так, 6 января 1998 г. официаль ный (ном инальный) курс российского рубля по отношению к доллару составил 5 руб.. 97 к оп. за 1 доллар. Реальный валют ный курс рассчитывается умножением номина льного курса на соотношение уровней цен в двух странах. Можно также расс чи тать реальный валютный курс на базе средних цен в странах, являющихся основными торговыми партнерами данного госу дарства. В этом случае реал ьный валютный курс будет в извес тной мере показателем конкурентоспосо бности национальных товаров по отношению к импортным. Валютный курс оказывает большое воздействие на между народные экономи ческие отношения. Во-первых, он позволяет производителям данной страны с равнивать издержки произ водства товаров с ценами мирового рынка. Тем с амым он яв ляется одним из ориентиров при осуществлении внешнеэкономич еских связей, позволяет прогнозировать фи нансовые результаты экономи ческой деятельности. Во-вторых, уровень валютного курса непосредственн о влияет на экономи ческое положение страны, что проявляется, в частност и, в со стоянии ее платежного баланса. В-третьих, валютный курс влияет на п ерераспределение мирового валового продукта между странами. В неразвитой форме обмен одной национальной денежной единицы на денежн ую единицу другой страны существовал несколько столетий в виде меняльн ого дела, однако в развитой экономике обмен валют происходит на валютных рынках. В конце XX столетия объем ежедневной торговли валю той превысил 1,2 трлн. долларов. Разумеется, столь большой объем не может быть объяснен то лько потребностями между народной торговли и движения инвестиций. Боль шое значе ние имеет валютная спекуляция, то есть желание заработать при быль на правильно угаданном будущем движении валют ного курса. Прибыль или убытки могут составлять сотни мил лионов долларов. Валютная система. Формирова ние устойчивых отно шений по поводу купли-продажи валюты и их юридическ ое закрепление исторически привели к формированию сначала национальны х, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно расс матривать с двух сторон: во-пер вых, она является объективной реальность ю, которая возника ет с углублением экономических связей между странами ; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и зак репляетс я в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в это м смысле можно говорить о созда нии валютной системы как о целенаправле нной деятельности. Таким образом, валютную систему можно определить как совокупность экон омических отношений, связанных с функци онированием валюты, и форм их организации, Валютная система как национальная, так и мировая состо ит из ряда взаимо связанных элементов и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе таковой служит национальная, в мировой - резервные валюты, выпол няющие функции международного платежного и резервного ср едства, а также международные счетные валютные едини цы. Весьма важна дл я характеристики системы степень кон вертируемости валюты, то есть степ ень свободы ее обмена на иностранную. С этой точки зрения различаются св ободно кон вертируемые (свободно используемые валюты), частично кон вер тируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Степень конвертируемос ти определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которы е выступают как экономичес кие, правовые и организационные меры, реглам ентирующие операции с национальной и иностранными валютами. В насто яще е время лишь валюты ведущих промышленно развитых стран являются полнос тью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные огран ичения. Россия уже достигла конвертируемости рубля по текущим операция м, хотя сохраняются некоторые ограничения. Полная же конвертируемость р убля возможна лишь при глубокой структурной пере стройке экономики стр аны. Национальная валюта обменивается на иностранную ва люту другой стр аны иностранную по паритету - определенному соотношению, устанавливаем ому в законодательном порядке. Для функционирования валютной системы в ажен режим ва лютного курса. Существуют два полярных режима: фиксиро ван ный (в ряде случаев допускающий колебания в узких рамках) и свободно плав ающий (складывающийся под влия нием спроса и предложения), а также их разл ичные сочетания и разновидности. Валютные системы включают в себя также такие элемен ты, как режим валютн ого рынка и рынка золота. Необходи мым элементом являются регулирование международной валютной ликвидности, под которой понимается наличие пл а тежных средств, приемлемых для погашения международных обязательств, регламентация международных расчетов. Наконец, одним из элементов валю тной системы являют ся органы регулирования, контроля и управления, рол ь кото рых играют соответственно национальные или межгосударственные организации. 6. ЭВОЛЮЦМЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНО Й СИСТЕМЫ Первой сложившейся мировой в алютной системой была Парижская (с 1867г. до начала 20-х гг. XX в.). Характерными пр изнаками этой системы были принятие золотого (золото-монетного) стандар та и режим свободно-плавающих валютных курсов с учетом спроса и предложе ния. Золотой стандарт пред ставляет собой форму организации валютных от ношений, в которой золото используется как денежный товар. Поэтому каж д ая национальная валюта имела золотое содержание, в соответ ствии с кото рым устанавливался ее паритет к другим валютам. Производился свободный обмен валют на золото, за которым была признана роль мировых денег. Изменение условий развития мирового капитализма в конце XIX - начале XX века, кризисные потрясения в мировом хозяйстве, породившие Первую мировую во йну, а также создавшие революционную ситуацию в целом ряде стран, привел и к кру шению Парижской валютной системы. На смену ей в 1922 г. была законодат ельно оформлена Генуэзская валютная система, которая базировалась на з олото-девизном стандарте (в допол нение к золоту использовались девизы - иностранные валюты). Золотые паритеты были сохранены, а режим плавающих ва лютных курсов восстановлен. Некоторое время в отдельных странах (нап р., США, Великобритании, Франции) использовал ся также золотослитковый ст андарт. Генуэзская система просуществовала недолго. Уже в пер вой половине 30-х го дов мировая валютная система пережила сильнейшие потрясения, вызванны е мировым экономическим кризисом, который охватил и денежно-кредитную с феру. Золо то - девизный стандарт потерпел крушение. К началу Второй миров ой войны размен банкнот на золото производился факти чески только в США. В ходе Второй мировой войны соотношение мировых эко номических сил прет ерпело коренные изменения. США пре вратились в самую мощную державу мир а, позиции Великобритании и Франции были ослаблены, а экономика Гер мани и и Японии была разрушена. В этих условиях разработка проектов реформиро вания мировой валютной системы оказа лась под сильным влиянием США и в м еньшей степени -Великобритании. В основу новой валютной системы, юриди ч ески оформленной решениями международной конференции в г. Бреттонвудс е (США) в 1944г. и поэтому получивш ей назва ние Бреттонвудской валютной системы, легли следующие прин цип ы. Был сохранен, хотя и в урезанном виде, золото - девизный стандарт: золото п родолжало использоваться в различных фор мах (были сохранены золотые па ритеты, сохранилась связь доллара США с золотом, однако обменивать амери канскую ва люту на благородный металл могли только центральные банки ст ран, золото могло также использоваться как международное платежное и ре зервное средство). Помимо доллара роль резер вной (ключевой) валюты стал и грать также английский фунт стерлингов, однако в действительности был у становлен долла ровый стандарт, поскольку доллар стал единственной вал ютой, конвертируемой в золото. Важной особенностью Бреттонвудской сист емы был переход к системе фиксированных валютных курсов, которые могли о т клоняться от установленных пределов лишь в узких пределах. Были также созданы две валютно-финансовые и кредит ные организации - Меж дународный валютный фонд и Между народный банк реконструкции и развити я, призванные предоставлять кредиты странам-членам при возникновении с е рьезного дефицита платежного баланса, утрате стабильности на циональ ной валюты, а также осуществлять контроль за соблюдением странами-члена ми принятых ими обязательст в. Бреттонвудская валютная система отразила усиление эко номических поз иций США в послевоенном мире и действова ла более или менее успешно до те х пор, пока они оставались достаточно прочными. Однако уже в 60-х годах пози ции США оказались подорванными, к началу 70-х годов кризис Бреттон вудской системы стал вполне очевидным. Целый ряд экономи стов и политических де ятелей стали высказывать предложения о необходимости перехода к плава ющим валютным курсам. По их мнению, это позволило бы обеспечить более шир окую автономию правительств в проведении кредитно-денежной политики, п оскольку отпадала бы нужда в поддержании ста бильных валютных курсов. В ведение плавающих валютных курсов также устранило бы имевшую место дво якую асиммет рию системы: 1) фактически только США опре деляли мировое предло жение денег; 2) в отличие от других стран, которые могли девальвиро вать свои валюты п о отношению к доллару, США были лишены такой возможности. Наконец, плаваю щие валютные курсы могли бы служить автоматическими стабилизаторами п ри воз никновении ряда диспропорций, в частности они могли бы стать защи той против импортируемой инфляции . Хотя эти взгля ды не являлись общепр инятыми, тем не менее практическое развитие событий привело сначала к кр изису, а затем и круше нию Бреттонвудской системы. Поиски путей выхода из кризис а привели к замене Брет тонвудской системы Ямайской. Соглашение, подпис анное в Кингстоне (Ямайка) в 1976 г. и вступившее в силу в 1978 г., означало юридиче ское оформление четвертой мировой валют ной системы. Вместо золото - девизного стандарта был введен стандарт СДР (специальных прав заимствования), созданных еще в кон це 60-х годов и представляющих соб ой международные акти вы в виде записей на специальных счетах в Междуна родном валютном фонде. Стоимость 1 единицы СДР определяется на основе ва лютной корзины, в состав которой в настоящее время входят (в процентах) ам ериканский доллар (39), японская иена (18), немецкая марка (21), английский фунт ст ерлингов (11) и французский франк (11). В связи с переходом к стандарту СДР юрид ически завершился процесс демонетизации золота, то есть утраты им денежных функций. Были отменены з олотые пари теты. Страны-члены МВФ получили право выбора любого ре жима в алютного курса. В Западной Европе в конце 70-х годов была юридически оформлена региональн ая Европейская валютная система (ЕВС), которая отразила углубление интег рационных тенденций в этом регионе. Денежной единицей в ЕВС является ЭКЮ , условная стоимость которой определяется по методу валютной корзины, в которую входят денежные единицы стран Европейского Со юза. В середине д екабря 1996 г. лидеры Евросоюза приняли решение о переходе с 1 января 1999 г. к еди ной валюте стран ЕС - «ЕВРО». Валютная система России находится в стадии ф ормирования. Ее основой является рубль, который после обо собления, а фак тически, отделения РФ от денежно-кредитных систем республик бывшего ССС Р постепенно превратился в частично конвертируемую валюту по текущим о перациям, од нако сохраняется ряд валютных ограничений. 7.1 МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ. Национальная валюта обменивается на иностранную п реж де всего для осуществления платежей за границу при возник новении о бязательств перед иностранными юридическими и частными лицами. С друго й стороны, основным каналом по ступления иностранной валюты в страну яв ляются платежи из-за границы. Денежные требования и обязательства в валю те возника ют на основе экономических, политических, культурных, научно- технических отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися на тер ритории разных стран. Международные расчет ы представля ют собой организацию и регулирование платежей по выше указ анным денежным требованиям и обязательствам. Международные расчеты вы ступают как повседневная деятельность банков, производящих расчеты с з аграницей на основе выработанных международным сообществом и приня ты х в большинстве стран мира условий, норм и порядка осу ществления расчет ов. Деятельность банков в сфере международных расчетов является объект ом государственно го регулирования. В основном международные расчеты осуществляются без наличным путем че рез банки путем установления корреспон дентских (договорных) отношений между кредитными учреждениями разных стран. С этой целью банки заключаю т друг с другом корреспондентские соглашения об открытии сче тов («ност ро» - счетов данного банка в других банках и «лоро» - счетов других банков в данном банке), в которых оговарива ются порядок расчетов, величина коми ссионного вознагражде ния, а также методы пополнения корреспондентско го счета по мере расходования средств. Банки могут осуществлять междуна родные расчеты и че рез свои заграничные филиалы и отделения . В зависимости от условий внешнеторговых контрактов, степени конвертир уемости и позиций национальной и иност ранной валюты применяются разли чные формы международ ных расчетов. 17.1 ФОРМЫ МЕЖДУНА РОДНЫХ РАСЧЕТОВ. Мировая практи ка выработала такие формы и методы, как инкассо, аккредит ив, банковский перевод, авансовые расчеты, расчеты по открытому счету, а т акже расчеты в виде векселей и чеков. В последние десятилетия появилось новое средство кредитные карточки. Хотя в российской практике термин «Формы международ ных расчетов» явля ется общепринятым, по-видимому, было бы целесообразно проводить различи е между способами платежа и средствами международных расчетов, имея в ви ду, что термин «формы международных расчетов» объединяет оба выше указа нных понятия. К способам платежа относятся: авансовый платеж, аккре дитив, инкассо, пла тежи по открытому счету, платеж сразу же после отгрузки товара. К средствам расчетов относятся: чек, вексель, банковская тратта, перевод ( почтовое, телеграфное/телексное, электронное, платежное поручение, плат ежное поручение по системе СВИФТ (БИК) - междуна родное платежное поручен ие). Регламентация международных расчетов осуществляется с помощью вырабо танных мировой практикой правил и обыча ев. Так, расчеты с использование м документарных аккредити вов кодифицированы Унифицированными правил ами и обычаями, которые были впервые приняты Международной торговой пал атой на Венском конгрессе (в 1933г.) и периоди чески пересматриваются (в наст оящее время действует редак ция 1993г.) Расчеты в форме инкассо регламентир уются Унифицированными правилами по инкассо (впервые разрабо таны Межд ународной торговой палатой в 1936г.; в настоящее время действуют в редакции 1978г.). При этом к указанным документам присоединяются не страны, а банки. В с лучае при соединения правила и обычаи становятся обязательными для бан ков и их клиентов, которые используют указанные формы расчетов. Выбор фо рмы расчетов определяется рядом факторов. Интересы экспортеров и импор теров товаров и услуг не совпа дают: экспортер стремится получить плате жи от импортера в кратчайший срок, в то же время последний стремится отср о чить платеж до момента окончательной реализации товара. Поэтому выбра нная форма расчетов является компромиссом, в котором учитываются эконо мические позиции контрагентов, степень доверия друг к другу, экономичес кая конъюнктура, по литическая ситуация и т.п. Помимо этого важное значен ие имеет вид товара - объекта сделки, а также уровень спроса и предло жени я на товар - объект сделки. Поскольку международные расчеты тесно связан ы с кредитными отношениями, то нали чие или отсутствие кредитных соглаш ений (как на межгосу дарственном уровне, так и на уровне контрагентов) так же оказывает влияние на выбор формы расчетов. Достижение компромисса не означает, что экспортер и импортер получают одинаковые преимущества: не которые формы более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Самой надежн ой формой оплаты с точки зрения экспортера является авансовый платеж, а наименее надежной - расчет по открыто му счету. Основными формами международных расчетов являются инкассо и аккредити в. 7.2 ИНКАССОВАЯ ФОРМА РАСЧЕТОВ. Суть инкассовой опера ции состоит в том, что банк по поручению своего кли ента (экс портера или кредитора) получает платежи от импортера (плательщ ика) после отгрузки товаров и оказания услуг. Полу чаемые средства зачис ляются на счет клиента в банке. При этом платежи с импортера могут взыски ваться на основании: а) только финансовых документов (простое, или чистое ин кассо); б) финансовых документов, сопр овождаемых коммерчес кими документами, или только коммерческих докуме нтов (до кументарное инкассо). Схему расчетов по инкассо можно представить упрощенно в следующем виде: после заключения контракта, в котором оговаривается, через какие банки б удут производиться расчеты, экспортер производит отгрузку товара. Посл е получения от пе ревозчика транспортных документов экспортер передае т все необходимые документы в банк. которому он поручает осуществ лять и нкассирование (банк-ремитент). Банк ремитент, проверив документы, направ ляет их банку-корреспонденту в стране им портера (инкассирующий банк). По следний, проверив докумен ты, представляет их импортеру-плательщику. Инкассирующий банк может дел ать это непосредственно или через другой банк (так называемый представл яющий банк). Документы выдаются плательщику: а) против платежа; б) против акцепта; и реже; в) без оплаты документов в зависимости от инкассового поручения. Получив платеж от импортера, инкассирующий банк направляет выручку в банк-ремит ент, который зачисляет ее на счет экспортера. Схема 1. Расчеты в форме инкассо 1. Заключение контракта (обыч но с указанием банков, че рез которые будут производиться расчеты). 2. Отгрузка экспортером-доверителем товара в соответствии с условиями к онтракта. 3. Получение экспортером транспортных документов от перевозчика. 4. Подготовка экспортером комплекта документов (транс портных и др., а та кже при необходимости и финансовых) и представление их при инкассовом поручении своему банк у (банку-ремитенту). 5. Проверка банком-ремитентом документов (по внешним признакам) и отсылк а их вместе с инкассовым поручением бан ку-корреспонденту (инкассирующе му банку) в стране импортера. 6. Представление инкассирующим банком инкассового поручения и докумен тов импортеру (плательщику) для про верки с целью получения платежа или а кцепта тратт (перевод ных векселей) непосредственно или через другой ба нк (называемый в этом случае представляющим банком. 7. Получение инкассирующим банком платежа от пла тельщика и выдача ему д окументов. 8. Перевод инкассирующим банком выручки банку-реми тенту (по почте, телег рафу, телексу, как указано в соответству ющих инструкциях). 9. Зачисление банком-ремитентом полученной выручки на счет экспортера. Инкассовая операция оказыва ется в целом более выгод ной импортеру, поскольку платеж осуществляется против до кументов, дающих ему право на товар. Следовательно, до этого мо мента импортер может сохранять свои средства в обороте. При этом он не по двержен риску платить за еще не отгружен ный товар. Напротив, экспортеру после отгрузки товара не га рантирована оплата: всегда существует риск того, что импортер по разным причинам может отказаться от товара. К тому ж е получение экспортером причитающейся ему выручки проис ходит не сразу после отгрузки товара, а через некоторое время. Тем самым, экспортер факт ически предоставляет кредит поку пателю. Кроме того, поскольку пробег д окументов через банки может длиться от нескольких недель до месяца, а в р яде случа ев и дольше, существует риск введения валютных ограниче ний (эт о относится прежде всего к странам, которые еще не объявили о своем присо единении к Статье VIII Устава МВФ об отмене валютных ограничений по текущим операциям). 7. 3 АККРЕДИТИВНАЯ ФОРМА РАСЧЕТОВ . Более выгодной для экспортера является аккредитивная форма расчетов. Аккре дитив представляет собой поручени е банка (или иного кредит ного учреждения) произвести по просьбе клиента оплату документов в пользу третьего лица - экспортера (бенефициара), при у словии выполнении им опреде ленных условий. Кроме этого, аккредитив может обеспечить краткосрочный кредит при условии согласия банка произвести учет (покупку) докумен тов. Аккредитивная форма расчетов состоит из следующих основных моментов. Э кспортер и импортер заключают контракт на поставку товаров или оказани е услуг с указанием того, что расчеты будут осуществляться в форме аккре дитива. Импортер обращается в свой банк (банк-эмитент) с заявлением об отк рытии аккредитива в пользу экспортера. Банк-эмитент направляет аккреди тивное письмо одному из банков в стране экспортера, с которыми он поддер живает корреспондентские отношения (авизующий банк), поручая ему переда ть аккредитив экспортеру. После получения (копии) аккредитива экспортер производит отгрузку това ра и в соответствии с условиями аккредитива пред ставляет требуемые док ументы в банк, указанный в аккредитиве (им может быть и авизующий банк), ко торый пересылает их в банк-эмитент. Банк-эмитент проверяет правильность оформления документов и производит их оплату. После перевода денег в ави зующий банк, банк-эмитент выдает документы импортеру. Ави зующий банк зачисляет поступившие от ба нка-эмитента средства на счет экспортера, импортер получает товары. Однако в соответствии с условиями аккредитива оплату представляемых э кспортером документов может производить не только банк-эмитент, но и дру гой банк, указанный в аккреди тиве (исполняющий банк). В этом случае испол няющий банк (им может быть и авизующий банк) после оплаты представ ленных экспортером документов требует возмещения произ веденного платежа у б анка-эмитента. Международные расчеты в форме документарного аккре дитива можно предс тавить следующей схемой: Схема 2. Аккредитивная форма р асчетов 1. Заключение контракта, в котором указывается, что сто роны будут исполь зовать аккредитивную форму расчетов. 2. Извещение импортера о подготовке товара к отгрузке. 3. Представление импортером заявления своему банку на открытие аккреди тива с точным указанием его условий. 4. Открытие аккреди тива банком-эмитентом (исполняющим банком) и направление его экспортеру (бенефициару) через банк, как правило, обслуживающий бенефициара, которы й (банк) из вещает (авизует) последнего об открытии аккредитива. 5. Проверка авизующ им банком подлинности аккредити ва и передача его бенефициару. 6. Проверка б енефициаром аккредитива на предмет его соответствия условиям контракт а и в случае согласия отгруз ка им товара в установленные сроки. 7. Получение бенефициаром транспортных (и других требу ющихся по услови ям аккредитива) документов от перевозчика. 8. Представление бенефициаром полученных от перевоз чика документов в свой банк. 9. Проверка банком экспортера полученных от бенефици ара документов и о тсылка их банку-эмитенту для оплаты, ак цепта (согласия на оплату или гара нтирования оплаты) или негоциации (покупки). 10. Проверка банком-эмитентом полученных документов и (в случаев выполне ния всех условий аккредитива) перевод суммы платежа экспортеру. 11. Дебетирование банком-эмитентом счета импортера. 12. Зачисление авизующим банком выручки на счет бене фициара. 13. Получение импортером-приказодателем документов от банка-эмитента и вступление во владение товаром. При осуществлении расчетов в аккредитивной форме бан ки взимают более высокий комиссионный сбор, пос кольку она является сложной и сопряжена с большими издержками. 7.4 РАСЧЕТЫ, В ФОРМЕ АВАНСА. На иболее выгодны экспорте ру расчеты в форме аванса (то есть оплата части с тоимости контракта до отгрузки товара). Как правило, платеж в форме аванс а может достигать до 1/3 общей суммы контракта. Однако эта форма может прим еняться только тогда, когда импортер крайне заинтересован в получении т овара (в случае, если число продавцов на мировом рынке либо количество то вара ограни чены), или тогда, когда экспортер оказывает на него сильное да вление, которому импортер не может в силу ряда причин противостоять. Платеж после отгрузки товара производится покупателем (в случае догово ренности продавца и покупателя об использо вании такого способа платеж а) после получения телеграфного или телексного сообщения от продавца с п одробным описани ем отгруженных товаров. Если оплата от покупателя не п осту пает, то экспортер имеет некоторую гарантию, поскольку все необход имые для получения товара документы находятся в его руках. Однако в этом случае возникает проблема реализа ции отгруженных товаров. Учитывая ри ск, возникающий при этом способе платежа, он может использоваться преиму ществен но между фирмами, имеющими прочные связи. 7.5 РАСЧЕТЫ ПО ОТКРЫТОМУ СЧЕТУ. При осуществлении расчетов по открытому счету импортер сове ршает периодичес кие платежи экспортеру после получения товаров. После за вершения расчетов производятся окончательная выверка и погашение о стающейся задолженности. Этот способ расчетов наиболее выгоден для имп ортера, экспортер же не имеет твер дых гарантий получения оплаты за отгр уженные товары. К тому же ему приходится в ряде случае прибегать к банков с кому кредиту. Поэтому платежи по открытому счету чаще при меняются меж ду деловыми партнерами, связанными тесными хозяйственными отношениями и испытывающими высокую степень доверия друг к другу. 7.6 ДРУГИЕ ФОРМЫ РАСЧЕТОВ. Сре ди инструментов расчетов меньше времени требуют расчеты с использован ием системы СВИФТ (акционерное общество Всемирная межбанковская фи нан совая телекоммуникационная сеть, созданное в Брюсселе в 1973г.; Россия (СССР) является членом с 1989г), а также теле графные переводы. Расчеты с использова нием чеков и векселей занимают более продолжительный период. Применяем ые в международных расчетах переводные век селя (тратты) представляют с обой безусловный приказ трас санта (кредитора) трассату (заемщику) об упл ате в указанный в векселе срок ремитенту (третьему лицу) определенной су ммы денег. Акцептованные банками тратты (то есть тратты, имею щие согласи е плательщика на оплату) могут быть обращены в наличные деньги путем уче та (то есть путем продажи их бан ку или специализированному учреждению (и нституту) до истечения срока, которые взимают за это определенную плату). Регламентация вексельного законодательства основывается на Единообр азном вексельном законе, принятом Женевской вексельной конвен цией 1930г. Расчеты с использованием чеков базируются на Чековой конвенции 1931г. Чек п редставляет собой денежный документ установленной формы, содержащий б езусловный приказ чеко дателя банку о выплате предъявителю чека указан ной в нем суммы. Чек может быть выписан в любой валюте. Издержки оформлени я относительно невелики. Однако существующие риски (например, потери чек а при пересылке) снижают эффек тивность этого средства расчетов. В последние годы в международных расчетах все шире применяются кредитн ые карточки - именные денежные доку менты, дающие их владельцам возможно сть приобретать това ры и услуги без оплаты наличными. Используемые кре дитные карточки выпущены преимущественно банками США. В пос леднее врем я наметилась тенденция к возрастанию роли кре дитных карточек в России. Россия, начавшая радикальную трансформацию своей эко номики, постепенн о формирует национальную валютную систе му с учетом имеющейся мировой п рактики. Вступление России в Международный валютный фонд означает, что о на принимает на себя обязательства, содержащиеся в Уставе этой организа ции. Становление национальной валютной системы идет быст рыми темпами. Российские коммерческие банки начинают выходить на международный рыно к капиталов, устанавливают корреспондентские отношения с иностранными банками, все шире используют существующие формы международных расчето в. 8. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК Международный обмен товаров, услуг и капиталов вов лекает в свою орбиту валютный рынок. Импортеры обменивают нацио нальную валюту на валюту той страны, где они покупают товары и услуги. Экспортеры , в свою очередь, получив экспортную вы ручку в иностранной валюте, продаю т ее в обмен на национальную валюту. Инвесторы, вкладывая капитал в эконо мику той или иной страны, испытывают потребность в ее валюте. Изучение валютного рынка основывается на теории рыночно го спроса и пре дложения. Однако применительно к валютному рынку теория спроса и предло жения используется с существен ными изменениями, поскольку валюта явля ется особым товаром. На международной арене она принимает те же формы, чт о и де нежные единицы внутри страны. Валютный рынок подчиняется законам конкуренции. Поведе ние его участни ков определяется желанием максимизировать свои прибыли, играя на разни це валютных курсов. Величина этих при былей зависит от сочетания широко го круга политических и эко номических рисков. При определенных условия х поведение участ ников валютного рынка приводит к значительным колеба ниям валютного курса и к дестабилизации валютного рынка. Нестабиль ност ь на валютном рынке может повлечь за собой социальные издержки и серьезн ые экономические проблемы. В подобной ситуации задачей официальных органов, ответствен ных за пров едение валютной политики, является приведение в равновесие валютного р ынка и создание необходимых условий для его стабильного функционирова ния. 8.1 ПОНЯТИЕ ВАЛЮТНОГО РЫНКА Валютный рыно к — это особый рынок, на котором осуще ствляются валютные сделки, то есть обмен валюты одной страны на валюту другой страны по определенному номи нальному ва лютному курсу. Номинальный ва лютный (обменный) курс — это относитель ная цена валют двух стран, или ва люта одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Когда и спользуется термин «валютный курс», то речь идет о номинальном обменном курсе. Установление курса национальной денежной единицы в инос транной валют е в данный момент называется валютной котиров кой. Курс национальной де нежной единицы может определяться как в форме прямой котировки, когда за единицу принимается иностранная валюта (например, 20 российских рублей з а доллар США), так и в форме обратной котировки, когда за единицу при нимае тся национальная денежная единица (обратная котировка применяется в ос новном в Великобритании и по ряду валют в США). Использование обратной ко тировки позволяет сравнивать курс национальной валюты с иностранными валютами на любом валютном рынке. Когда цена единицы иностранной валюты в национальных де нежных единица х растет, говорят об обесценении (удешевлении) национальной валюты. И нао борот, когда цена единицы иност ранной валюты в национальных денежных е диницах падает, гово рят об удорожании национальной валюты. Подавляющая часть денежных .активов, продаваемых на валют ных рынках, имеет вид депоз ита до востребования в крупнейших банках, осуществляющих торговлю друг с другом. Лишь незначи тельная часть рынка приходится на обмен наличных денег. Имен но на межбанковском валютном рынке осуществляются основ ны е котировки валютных курсов. Национальные валютные рынки, обслуживающие движение денежных потоков внутри страны, интегрированы в мировой ва лютный рынок, на котором осуще ствляются валютные операции и расчеты, связанные с международным движе нием товаров, ус луг и капиталов. Мировой валютный рынок, функционирующи й круглосуточно с понедельника до пятницы, связывает воедино националь ные валютные рынки с помощью современных средств коммуникации, таких ка к телефон, телеграф, телекс, компью терные сети. 8.2 УЧАСТНИКИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА Участниками валютного рынка выступают Центральные и ком мерческие банки, валютные биржи, брокерские агентства, меж дународные корпорации. Основные участники валютного рынка — это коммерческие банки, которые н е только диверсифицируют свои портфели за счет иностранных активов, но и осуществляют валютные сделки от лица фирм, выходящих на внешние рынки в качестве экспор теров и импортеров. Валютные сделки по экспорту и импор ту то варов и услуг каждой страны составляют основу определения сто имо сти национальной валюты. К услугам банков и небанковских финансовых институтов об ращаются и инд ивидуальные участники валютного рынка, напри мер, туристы, путешествующ ие за пределы своей страны; лица, получающие денежные переводы от родств енников, проживаю щих за границей; частные инвесторы, вкладывающие капи тал в иностранную экономику. 8.3 ФУНКЦИИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА Валютный рынок прежде всего о беспечивает Валютно-кредитное и расчетное обслуживание экспортно-импо ртных операций, а также валютные операции, связанные с инвестированием к апи тала за пределы национальной экономики. Кроме этого, валютный рынок предоставляет возможности хед жирования, то есть страхования валютных рисков. При хеджиро вании экономические агенты, желая уменьшить риск, св язанный с колебаниями валютного курса, которые могут оказать негатив но е воздействие на их капитал, стремятся избавиться от чистых обязательст в в иностранной валюте, то есть достичь баланса меж ду активами и пассива ми в данной валюте. Если, например, экспортер из Германии получает валютную выручку в размер е 100 тыс. долларов США и хочет избавиться от неопределенности в оценке их б удущей стоимости, он может не медленно обменять полученные доллары на н емецкие марки по текущему курсу и инвестировать их под процент в Германи и, не зависимо от срока, к которому потребуется данная сумма. Наконец, валютный рынок позволяет осуществлять валютные спекуляции, то есть играть на будущей цене валюты. Поведение участников валютного рынк а, желающих получить максимальный выигрыш от валютной сделки, зависит от разницы между про центными ставками на национальном и зарубежном денеж ном рынке, а также от ожидаемых изменений валютного курса. Так, если экспортер из Германии, получивший валютну ю вы ручку в размере 100 тыс. долларов США, которые потребуются ему через шес ть месяцев, не ожидает никаких изменений в уровне валютного курса, то он б удет инвестировать полученную сумму в американский банк, если ставка пр оцента в США выше, чем в Германии, и обменяет доллары на марки через шестим есячный срок. Если ставка процента окажется выше в Германии, то экс порте р немедленно обменяет полученную сумму на марки и ин вестирует их в неме цкие активы. Если же предположить, что уровень процентных ставок в США и Германии оди наков (например, 4% на шестимесячный депо зит), но ожидается обесценение не мецкой марки с 1,5 марки за доллар до 1,6 марки за доллар, то экспортеру выгодн ее положить деньги в американский банк и обменять их на марки через шест ь месяцев, что позволит получить ему большую сумму — 166, 4 тыс. марок (1,6 х 1,04 х 100 тыс.) вместо 156 тыс. марок (1,5 х 1,04 х 100 тыс.) сегодня. Таким образом, общее правило для спекулятивных операций в иностранной в алюте состоит в том, что их прибыльность зависит от того, насколько валют а упадет в цене сверх разницы в процен тных ставках по депозитам в национ альной и иностранной валюте. Однако спекулятивные операции будут прибы льными лишь в том случае, если участникам рынка верно удастся спрогнозир овать ожидаемые изменения валютного курса. 8.4 ВИДЫ ВАЛЮТНЫХ РЫНКОВ Одним из самых больших валютн ых рынков выступает рынок слот, или рынок немедленной поставки валюты (в течение 2 ра бочих дней). Экономические агенты также могут воспользоваться услугами срочного (ф орвардного) валютного рынка. Если участнику валют ного рынка потребуетс я купить иностранную валюту через опре деленный период времени, он може т заключить так называемый срочный контракт на покупку этой валюты. К ср очным валютным контрактам относятся форвардные контракты, фьючерсные кон тракты и валютные опционы. Как форвардный, так и фьючерсный контракт представляют собой соглашение между двумя сторонами об обмене фиксиро ванного количества валюты на определенную дату в будущем по заранее ого воренному (срочному) валютному курсу. Оба контрак та обязательны к испол нению. Различие между ними состоит в том, что форвардный контракт заключ ается вне биржи, а фью черсный контракт приобретается и продается тольк о на валютной бирже с соблюдением определенных правил посредством откр ы того предложения цены валюты голосом. Валютный опцион — это контракт, который предоставляет право (но не обяз ательство) одному из участников сделки купить или продать определенное количество иностранной валюты по фиксированной цене в течение некотор ого периода времени. По купатель опциона выплачивает премию его продавц у взамен на его обязательство реализовать вышеуказанное право. Срочный валютный курс слагается из курса слот на момент заключения сдел ки и премии или дисконта, то есть надбавки или скидки, в зависимости от про центных ставок в данный момент. Валюта с более высокой процентной ставко й будет продаваться на форвардном рынке с дисконтом по отношению к валют е с более низкой процентной ставкой. И наоборот, валюта с более низкой про центной ставкой будет продаваться на форвардном рынке с премией по отно шению к валюте с более высокой про центной ставкой. В международной прак тике наряду с разницей в процентных ставках используется процент по деп озитам на меж банковском лондонском рынке, то есть ставка ЛИБОР. Разност ь между форвардным валютным курсом и курсом спот исчисляется по формуле: es x (lB - iA) x t 100 x 360 где е — курс спот (количество национальной валюты на еди н ицу иностранной), iA, iB — процентные ставки по депоз итам в иностранной и национальной валюте, /— срок форварда (в днях). Срочный валютный рынок позволяет как страховать валютные риски, так и сп екулировать валютой. 9. МОДЕЛИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА 9.1 СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ ВАЛЮТ Ы Курс той или иной валюты определяется взаимодейст вием спроса и предложения на валютном рынке. В начале, несколько упрости в наш анализ, мы оставим в стороне международное кредитование и заимство вание и будем основываться на пред посылке о том, что иностранная валюта используется только в сделках по импорту или экспорту товаров и услуг, а также пред полагать, что по завершению всех экспортно-импортных опе рац ий резиденты хотят иметь на руках свою собственную ва люту. Исходя из этого следует, что импорт создает спрос на иност ранную валюту и одновременно предложение национальной ва люты. Экспорт создает предл ожение иностранной валюты в дан ной стране и одновременно спрос на ее ва люту за рубежом. Таким образом, экспорт позволяет стране «зарабатывать» иностранную валюту, необходимую для оплаты импорта. Опишем рынок иностранной валюты с помощью графика в координатах валютн ого курса (вертикальная ось) и количества иностранной валюты (горизонтал ьная ось). Предположим, что на рынок иностранной валюты выхо дят немецкие импортер ы и экспортеры, ведущие торговлю с США. Кривая спроса на доллары (ММ) имеет отрицательный наклон: чем в ыше курс доллара, (соответственно ниже курс марки), то есть чем больше маро к стоит один доллар, тем меньше спрос на доллары со стороны импортеров, по сколь ку американские товары становятся дороже для немцев. Ком пьютер в 1 тыс. долл. обойдется немцу в 2 тыс. марок при курсе 2 марки за доллар (1000 х 2) и то лько 1,5 тыс. марок при курсе 1,5 марки за доллар (1000 х 1,5). Кривая предложения долларов (ЕЕ) имеет положительный наклон: чем выше курс доллара (соот ветственно ниже курс мар ки), тем больше спрос на немецкие товары, так как они стано вятся дешевле для иностранцев. При курсе 1,5 марки за доллар маши на ценой 30 тыс. марок будет стоить американцу 20 тыс. долл., а при курсе 2 марки за доллар 15 тыс. долл. Следует заметить, что кривые М М и ЕЕ строятся для заданных уровней цен и постоян н ых объемах совокупного спроса в обеих странах. Существуют две полярно противоположные системы валютных курсов — сис тема свободно плавающих, или гибких валютных курсов, и система фиксирова нных валютных курсов. При системе свободно плавающих валютных курсов Централь ный банк не вме шивается в деятельность валютного рынка и рав новесный валютный курс ус танавливается в точке пересечения кривых спроса и предложения. Равновесный валютный курс может изме няться под действием ряда факторов. Так, рост спроса со стороны внешнего мира на товары данной страны приведет к росту спроса на валюту этой стра ны и соответственно к увеличению предложения иностран ной валюты при да нном уровне валютного курса (кривая ЕЕ в этом случае сместится вправо). В результате валюта данной страны подорожает. Переключение потребления с отечественных на импортные товары, напроти в, будет сопровождаться ростом спроса на инос транную валюту при данном уровне валютного курса (кривая ММ в этом случае сместится вправо), что приведет к обесценению на циональной валюты 10. МЕСТО И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫ Х ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ И БАН КОВСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ В СИСТЕМЕ МЭО Международные валютно-финансовые и банковские орг а низации занимают важное место в системе международных экономических отношений. Во-первых, их деятельность позволяет внести регулирую щее начало и опре деленную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйс тва, обеспечивая в целом беспе ребойное функционирование валютно-финан совой сферы. Не обходимость этого объясняется прежде всего как значител ьно возросшими масштабами взаимных связей государств, так и их изменивш имся характером. Во-вторых, они призваны служить форумом для налажи вания сотрудничества между странами и государствами. С ос лаблением идеологического противо стояния эта задача становится все более актуальной. В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых орган изаций в сфере изучения, анализа и обобще ния информации о тенденциях ра звития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хоз яйства. В зависимости от целей и степени универсальности меж дународные валютн о-финансовые институты подразделяются на организации, имеющие мировое значение, региональные, а также организации, деятельность которых охват ывает какую-либо конкретную сферу всемирного хозяйства. К организациям первого типа относятся, например. Меж дународный валютны й фонд и группа Всемирного банка. Универсальность МВФ по сравнению с дру гими организа циями определяется тем, что он сочетает регулирующие, кон сультативные и финансовые функции . Регулирующая функция МВФ состоит в т ом, что он осуще ствляет надзор за политикой стран-членов на предмет ее со от ветствия обязательствам, которые принимает на себя страна, вступая в Фонд. В соответствии с Уставом в центре внимания МВФ нахо дятся вопросы наблю дения за политикой стран-членов в отно шении валютных курсов. С углублен ием тенденций к становлению глобальной экономики указанная роль возро сла. Это связано также и с тем, что после вступления в МВФ быв ших социалис тических стран эта организация стала подлинно всемирной. Контроль за по литикой стран-членов осуществляется в рамках регулярных , как правило, е жегодных, двусторонних консультаций персонала МВФ с официальными пред ставите лями государств-членов. На этих встречах обсуждению подле жат в опросы экономической политики, в том числе фискальной, валютной и кредит но-денежной, а также рассматривается со стояние платежного баланса, вне шнего долга страны. Можно отметить определенное ужесточение контроля М ВФ за мировой валютной системой. В конце 1992 г . вошла в силу третья поправка к Статьям соглашения (Уставу МВФ), кото рая дает Исполнительному совету Ф онда право приостанавли вать право голоса и некоторые связанные с этим права стран-членов МВФ, систематически не выполняющих тех или иных обяза тельств перед Фондом. Впервые это право было ис пользовано МВФ в отношен ии Судана: с 9 августа 1993 г. право голоса этой страны в Фонде и связанные с эти м права были приостановлены. Через год, 2 июня 1994г. подобная процедура была применена в отношении Заира. Представители Фонда отмечают, что усиление контроля вызвано глубокими изменениями в мировой экономике, в час тности вследствие превращения ее в глобальную. Валютно-финансовый кризис, поразивший Мексику в конце 1994г., и осознание того, что масштабы, быстрота и воздействие финансо вых кризис ов в открытой мировой экономике претерпели фун даментальную модификац ию, явились стимулом для принятия фондом мер по усилению надзора . Усиление надзора осуществляется по трем направлени ям. Во-первых, разра батывается стандарт представления стра нами-членами статистических д анных о состоянии экономики, которые должны своевременно сообщаться в М ВФ. Во-вторых, фонд намеревается сделать надзор постоянным. В дополнение к ежегодным будут проводиться и другие консультации. Бо лее часто вопро сы развития экономики в отдельных странах будут обсуждаться на заседан ии Совета управляющих. В-тре тьих, главной задачей консультаций и обсужд ений должны стать политика государств-членов в отношении валютных курс ов; состояние баланса движения капитала, а также повышение вни мания к ст ранам, чей экономический потенциал таков, что его воздействие ощущается за их пределами. МВФ будет усили вать региональный надзор там, где эконом ическая политика формируется на наднациональном уровне. Использование страной ресурсов МВФ возможно лишь на определенных, весь ма жестких условиях. Во-первых, страна должна обратиться в Фонд с вескими доказательствами потреб ности в его ресурсах для финансирования дефиц ита платежно го баланса. Во-вторых, МВФ должен убедиться, что страна, обра тившаяся за помощью, сможет выполнить свои обязатель ства по погашению задолженности перед Фондом. МВФ выдвигает условия, выполнение которых призвано гарантировать, что: а) проводимая членом Фонда политика в приемлемые сро ки приведет к дости жению устойчивого платежного баланса и стабильного экономического рос та страны; б) по мере необходимости предпринимаются шаги по струк турной перестрой ке; в) в решении структурных проблем и оздоровлении пла тежного баланса фин ансирование и стабилизационные меры дополняют друг друга. В последнее десятилетие существенно изменились место и роль в мировой э кономике группы Всемирного банка. После вступления в члены банка госуда рств Восточной Европы он стал уделять больше внимания государствам это го региона. В 1996 финансовом году (закончился 30 июня 1996г.) сум марные ресурсы, выделенные В семирным банком развиваю щимся странам, составили 21,4 млрд. долл. Хотя сама по себе эта сумма весьма внушительна, однако в 1995г. только капита лы, вложе нные в развивающиеся страны частным сектором, составили 170 млрд. долл. Возрастающая конкуренция со стороны частного сектора и других региона льных банков развития привела к заметному осложнению условий деятельн ости МБРР и его филиалов в развивающихся странах. Всемирный банк также с талкивает ся с дополнительными проблемами в связи с ужесточением полит ики США, которые сокращают объем ресурсов, выделяе мых Международной ас социации развития. После отказа Кон гресса США предоставить администра ции Клинтона средства для погашения американских задолженностей MAP Всемир ный банк принял р ешение увеличить ресурсы, выделяемые им MAP из прибыли банка, до 600 млн. долл. Деятельность группы Всемирного банка, прежде всего МБРР, в последние год ы получала неоднозначную оценку. Хотя отмечается, что МБРР накопил значи тельный опыт осуществления проектов в развивающихся странах (а именно о ни стали объектом внимания банка в 60-х годах), тем не менее, в адрес банка сд елан целый ряд критических замечаний. Указы вается на то, что некоторые п рограммы были недостаточно хо рошо подготовлены, а потому не принесли ж елаемых результатов. Сторонники экологических движений критикуют банк за то, что некоторые проекты, в частности, плотины, соору женные при подде ржке МБРР, наносят ущерб окружающей среде. В промышленно развитых страна х недовольны нарас тающими бюрократическими тенденциями в деятельнос ти этой организации, высказывается мнение, что Всемирный банк дол жен ак тивизировать свои усилия, с тем чтобы в развивающихся странах осуществл ялись более глубокие реформы управления экономикой и качественного ул учшения банковской и судебной систем; что банк должен уделять большее вн имание созданию там благоприятного инвестиционного климата. Необходим о ис кать новые способы привлечения частных капиталовложений. С приходо м в 1995 г. на пост главы банка Дж.Вулфенсона связаны надежды на реформирован ие структуры банка и при дание нового импульса его деятельности, в том чи сле коорди нации усилий всех организаций, входящих в группу банка (МБРР, MAP, МФК и МИГА). В целом развал Бреттонвудской валютной системы, состав ной частью котор ой являлись МВФ и МБРР, привел к необхо димости пересмотра роли и места эт их организаций. Целесообразность сохранения указанных финансовых инст и тутов и в новых условиях разделяется большинством полити ческих деят елей и экономистов. Можно ожидать, что в ближайшие годы обе эти организац ии, и прежде всего МВФ, продолжат линию на более глубокие преобразования своей де ятельности с учетом новой мировой экономической среды, сло жив шейся после фундаментальных изменений в мировом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов. 10.1 ЗН АЧЕНИЕ РЕГИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ И КРЕДИТ НЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В последние годы заметными ст али усилия региональных банков развития, которые стали оказывать более серьезную конкуренцию группе Всемирного банка. Азиатский банк развития предоставляет примерно одну треть кредитов на льготных условиях. Приоритетными для банка являются отрасли инфрастру ктуры. Африканский банк развития выделяет ресурсы на цели развития ресу рсы афри канским странам, оказывая им также содействие в виде экс пертных услуг и обучения кадро в. Оба банка управляют фондами развития - соответственно - Азиатским и Афр иканским со льготным режимом кредитования. Межамериканский банк развития направляет инвестиции в энергетику, сел ьское хозяйство и рыболовство. Для этого бан ка характерна высокая конц ентрация в предоставлении кре дитов (больше всего ресурсов к началу 90-год ов было предоставлено трем странам - Аргентине, Бразилии и Мекси ке, котор ые являются более развитыми по сравнению с други ми латиноамериканским и странами. Начавший свою деятельность с апреля 1991 г. Европейс кий банк рек онструкции и развития смог преодолеть трудности становления и стать кр упным инвестором в странах Восточ ной Европы. К середине 1995г. он предостав ил государствам региона кредитов на сумму более 4,5 млрд. ЭКЮ. Доля банка в п рямых капиталовложениях достигла почти 15%. Примерно 70% инвестиций предназ начены для частного сектора. ЕБРР предоставляет ресурсы на более выгодн ых условиях по срав нению с обычными частными банками. Поскольку ЕБРР не имеет права выдавать кредиты, превышающие 35% объема, необходимого для осу ществления проекта капитала, то он ши роко использует синдицированные к редиты. Опыт деятельности ЕБРР используется при создании дру гих подобных банк ов развития, в частности в Средиземноморс ком бассейне. В ноябре 1995г. были подписаны Статьи соглашения о создании Ближневосточного банка развити я, ко торый, как ожидается, начнет операции в 1997г. В октябре 1996г. 11 стран членов организации Черноморс кого экономического с отрудничества, в которую входит и Рос сия, договорились об учреждении Че рноморского банка развития. Одним из первоочередных проектов станет со здание в регионе сети волоконно-оптической связи, что значительно улучш ит связь между причерноморскими государствами. Важную роль в процессах экономической интеграции в Западной Европе играют валютно-кредитные и финансовые институты, созданные в рамках Европейского экономического сообщества (ныне Европейского союза). Подготовкой перехода к этапу создания экономического и валютного союз а занимается Европейский валютный институт (ЕВИ, местоположение Франкф урт-на-Майне), на который воз ложена задача проработки правил и процедур, принятие кото рых потребуется в связи с ожидаемым введением единой валю ты. В компетенции ЕВИ также контроль за эмиссией бан кнот в ЭКЮ. Европейский инвестиционный банк предоставляет долго срочные кредиты и гарантии компаниям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования пре имущественно инфраструктурных объектов в мене е развитых регионах Европейского экономического сообщества (Европейс кого союза). Деятельность этого банка, первоначально охватывающая тольк о участников ЕЭС, в последующем распространилась и на другие европейски е государства, а также развивающиеся, в час тности, на страны, подписавшие Ломейские конвенции. В рамках Европейского союза созданы и действуют также фонды развития и с труктурные фонды. Европейский фонд раз вития (с 1958г.) предоставляет в основ ном субсидии и льгот ные долгосрочные кредиты под низкие проценты разви вающимся странам, ассоциированным с ЕС. Европейский фонд ориентации и га рантирования сельского хозяйства был учрежден в 1962г. в целях улучшения ус ловий для развития сельского хозяйства в странах ЕЭС. Программы, осущест вляе мые фондом, направлены на модернизацию сельского хозяй ства. Из это го фонда фермерам выплачиваются различные компенсации и субсидии, в час тности экспортные. С 1975г. осуществляется деятельность Европейского фонд а ре гионального развития, созданного для кредитования программ, целью которых является постепенное уменьшение региональ ных диспропорций. С 1960г. приступил к операциям Европей ский социальный фонд, образованный дл я улучшения возможностей занятости населения. С 1 января 1989 г. вступили в силу реформы структурных фондов ЕС, проведенные в соответствии с Единым Европейс ким актом (1987г.), которые предусматривают более четкие критерии отбора проектов и усиленное внимания к менее разв и тым регионам ЕЭС (ЕС). При распределении ресурсов наблюдаются острые разно гласия, вызываемы е, в частности, стремлением каждой страны, имеющей отсталые регионы, полу чить больше ресурсов из струк турных фондов. В 1994г. из бюджета ЕС Греции, Ис пании, Пор тугалии и Ирландии были предоставлены ресурсы на сумму более 10 млрд. ЭКЮ. Эти противоречия могут обостриться в случае принятия в ЕС ряд а восточно-европейских стран, а так же Мальты и Кипра, изъявивших такое же лание. Расширение ЕС привело бы к резкому росту числа регионов, имеющих п ра во на субсидии, поскольку, по существующим правилам, регио ны с уровне м ВВП на одного жителя менее 75% среднего уровня ВВП на душу населения по ЕС в целом, вправе обращаться за такими субсидиями. По некоторым оценкам, бо льшинству из стран, изъявивших желание вступить в ЕС, потребуется не мен ее 20 лет, чтобы достичь среднего уровня ВВП на душу населения в целом по ЕС. Международные валютно-финансовые и банковские орга низации, являясь ва жной частью институциональной структу ры мировой экономики, взаимодей ствуют с организациями, созданными в других ее сферах, в частности с Всем ирной торго вой организацией. Нарастание тенденций к глобализации, уг л ублению интеграционных тенденций в ряде регионов мира, большей либерал изации торговых режимов, существенные из менения в оценке места и роли и ностранных инвестиций в экономике страны - все это создает объективную п отребность дальнейшего совершенствования деятельности международны х валютно-финансовых и банковских институтов. Однако осоз нание этой по требности, само по себе являющееся противоре чивым процессом, еще не озн ачает, что усилия по реформированию будут бесконфликтными и быстрыми. По яв ление в начале следующего века новых стран с мощным эко номическим по тенциалом (например, Китая, Бразилии и т.д.) приведет к изменению баланса с ил и в международных валют но-финансовых и банковских институтах. 10.2 Р ОССИЯ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИ ЗАЦИЯХ До начала 90-х годов Россия не яв лялась членом Междуна родного валютного фонда и Международного банка р еконструк ции и развития. Участие в этих организациях в принципе открыв ает более широкие возможности для получения ресурсов на цели реструкту рирования экономики и развития, поскольку соглашения с МВФ являются пол ожительным сигналом для других инвесторов. Достижение соглашений с МВФ также по зволяет прийти к соглашениям о переоформлении российской внеш ней задолженности, большая часть которой представляет долги бывшего СС СР, с Парижским и Лондонским клубами. Весьма важно и то, что, являясь члено м международных валютно-финансовых и кредитных организаций, Россия при об щается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансов ых сфер, накопленному мировым сообществом. Однако вступление в международные организации, в част ности в МВФ, налаг ает на Россию обязательства, выполнение которых требует принятия в ряде случаев трудных политичес ких решений. В 1995г. МВФ предоставил России сроком на 1 год кредит стенд-бай на сумму 4313,1 млн СДР, что равно ее квоте, под осуществление программы стабилизации эконо мики. Ход реа лизации программы отслеживался ежемесячно, а не ежеквар та льно, как это обычно принято. Однако отношения России с МВФ складывались не всегда благоприятно. В некоторых случаях, оценивая усилия российско го правитель ства по реформированию экономики как недостаточные. Фонд и ли отказывался предоставлять обещанные кредиты, или замо раживал их пре доставление. Согласившись с просьбой России в начале 1996 г. о выде лении нов ого крупного займа сроком на 3 года в рамках меха низма расширенного кред итования, МВФ уже в июле 1996г. отложил перевод очередной, пятой части 10-милли ардного дол ларового кредита на сумму 330 млн долларов. В качестве причины указывалось на невыполнение российс ким правительством условий, ранее согласованных с МВФ: был превышен бюджетный дефицит; пополнение доходов бюд жета за счет сбо ра налогов оказалось значительно ниже плани руемого. Однако в дальнейше м было найдено компромиссное решение. Тем не менее, уже в конце 1996г. ситуаци я практи чески повторилась. В октябре 1996г. МВФ объявил о том, что откладыва ет перевод шестого транша на сумму 340 млн. долла ров. Это решение было приня то Фондом после визита в Моск ву делегации экспертов для ознакомления с ходом выполнения согласованной с МВФ программы. Став членом МБРР, Россия обрела новый источник финан совых средств. В сер едине 90-х банк предоставлял РФ креди ты на общую сумму до 2 млрд. долл. в год. Суммарный объем ресурсов, которые банк согласился выделить России, дост иг, по данным на 1 сентября 1996г., 6,4 млрд. долл. Только Китай и Индия получают от Всемирного банка больший объем ресур сов. В основном кредиты банка пред назначены для создания объектов инфраструктуры. Значительна и доля реа билитационных займов, направленных на восстановление экономики и подд ержку экономических реформ в России. В ряде случаев МБРР участвует в ка питале российских пред приятий, приобретая часть их акций. Сотрудничество России с Европейским банком реконст рукции и развития в последние годы развивается вполне ус пешно. Ресурсы, предоставленные ба нком, используются для поддержки нефтегазовой промышленности, мелкого и среднего бизнеса. Одной из крупных программ, суммарная стоимость котор ой оценивается в 520 млн. долларов, стало создание реги ональных венчурных фондов. Основная часть средств фондов направляется в предприятия, выпус кающие потребительские товары. Запрещается делать вложения в производ ство табач ных изделий, алкогольных напитков, оружия, а также в игор ные д ома и ряд других сфер. Одним из направлений деятельности ЕБРР в России яв ляется приобретение им акций российских банков, в том чис ле региональных. Российские банки с тремятся расширять сотрудничество с ЕБРР, поскольку это будет способст вовать, в частности, улучшению расчетов по экспортно-импортным опе раци ям. ЕБРР сделал вложения (35 млн. долл.) в Токобанк, а также приобрел пакет акц ий в Российском банке проектного финансирования. Кредитные линии откры ты нескольким рос сийским банкам, в том числе Московскому международном у банку, а также Кузбассоцбанку. Партнерство ЕББР с Кузбас-соцбанком в сф ере кредитования малого бизнеса, начавшееся еще в 1994г., оказалось достато чно успешным. Некоторые программы в России ЕБРР ведет совместно с МБРР. Т ак, продолжается осуществление проекта развития финансовых учреждений , который правительство РФ реализу ет за счет «Займов от МБРР (200 млн. долл.) и ЕБРР (100 млн.). В результате должна повыситься надежность ряда ведущих росс ийских банков, расшириться и улучшиться набор предоставляемых ими услу г. Как предполагается, за короткий срок (уже к 1998г.) банки, участвующие в прое кте, смогут дос тичь международных стандартов банковской деятельности. В дальнейшем российские банки-участники проекта смогу т воспользоваться средствами двух других займов МБРР и ЕБРР, которые пре дусматривают стимулирование средне- и долгосроч ных инвестиций в росси йскую промышленность. В ряде случаев ЕБРР принимает на себя риск, от которого отказываются частные коммерческие б анки. Примером может служить кредитование банком ряда российских судос троитель ных компаний. Россия, переживающая в конце XX века нелегкий период утверждения рыночны х начал в экономике, может использо вать свое членство в международных в алютно-кредитных и финансовых организациях для более целенаправленног о и быстрого, но в то же время и менее болезненного перехода к новым формам хозяйствования. 11. НАПРАВЛЕНИЯ МЕТОДЫ И ФОРМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ МЭО И ВЭД 11.1 НА ЦИОНАЛЬНЫЙ МЕХАНИЗМ РЕГУЛИРОВАНИЯ МЭО И ВЭД Международные экономические отношения предполагают не только обеспечение ресурсами и рынками сбыт а участвую щих стран, взаимодополняемость национальных хозяйствен ных структур, внешнеэкономическую деятельность фирм предпринимателей, но и торгово-политические мероприятия правительства, международных орган изаций. Государство ак тивно участвует в развитии внешнеэкономической деятельно сти путем целенаправленного воздействия на определенные сф еры и объекты этой деятельности. Это воздействие осуще ствляется с помо щью комплекса специальных методов, кото рые можно разделить на две осно вные группы: экономические и административные. Под экономическими методами понимаются прежде всего пошлины таможенно го тарифа, различные налоги и сборы, им портные депозиты, удорожающие вво зимый товар и снижаю щие его конкурентоспособность на внутреннем рынке по сравнению с местным аналогичным товаром. К администра тивным методам относятся количественные лимиты, системы разрешений (лицензий) и запрет ов (эмбарго) на импорт или экспорт, самоограничение поставок экспортером , специфичес кие технические требования к товару или упаковке, бюрокра т ическое усложнение таможенных процедур, прямым образом ограничивающие доступ импортных товаров на внутренний рынок (или местных на внешний). Ме жду этими двумя груп пами средств регулирования внешней торговли имеет ся прин ципиальное различие. При использовании экономических средств о кончательное право выбора импортного или местного товара, ресурсов сох раняется за потребителем, который руко водствуются ценой, качеством, ус ловиями поставки продукции или предоставления ресурсов. При использов ании админист ративных средств нарушается рыночный механизм, сокраща е тся ассортимент товаров, возможности доступа к ресурсам и фактически на сильственным путем предрешается выбор про дукции или ресурсов потреби телем в пользу отечественных. 11.2 Н ЕТАРИФНЫЕ (АДМИНИСТРАТИВНЫЕ) МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАН ИЯ ВЭД Нетарифные методы включают широкий круг инструмен тов современной экономической и торговой политики государств, некотор ые из них непосредственно не связаны с внешнеэконо мическим регулирова нием, но тем не менее оказывают суще ственное влияние на ВЭД и внешнюю тор говлю. В частности, согласно наиболее распространенной классификации н етариф ных методов регулирования во внешней торговле, принятой в ООН, он и делятся на три вида. К первому виду относятся ме тоды, направленные на прямое ограничение импорта с целью защиты определ енных отраслей национального производства: лицензирование и квотирование импорта, антидемпинговые и компенсацион ные пошлины, импортные депозиты, так называе мые «добровольные» огранич ения экспорта, компенсационные сборы, система минимальных импортных це н и т. д. Первый вид - самый многочисленный и охватывает более половины все х. Второй вид включает методы, непосредственно не направ ленные на ограничение внешней торговли и отн осящиеся боль ше к административным бюрократическим процедурам, дейст вие которых, тем не менее, ограничивает торговлю: тамо женные формальнос ти, технические стандарты и нормы, сани тарные и ветеринарные нормы, треб ования к упаковке и маркировке, розливу и т. п. К третьему виду относятся м етоды, непосредственно не направленные на ограничение импорта или стим улирова ние экспорта, но действие которых зачастую ведет именно к этому результату. К числу наиболее распространенных инструментов пря мого регулировани я импорта (а иногда и экспорта) относят лицензии и квоты. Практически все п ромышленно развитые страны применяют эти нетарифные методы. Лицензион ная система предполагает, что государство через специально упол номоче нное ведомство (в России - Министерство внешнеэконо мических связей) выд ает разрешения на внешнеторговые операции определенными включенными в списки лицензиру емых по импорту и по экспорту товарами. Применяемые ст ра нами системы лицензирования характеризуются значительным разнообр азием форм и процедур. Основные виды лицензий можно свести к следующим д вум типам: генеральной лицен зии, разрешающей беспрепятственный ввоз ил и вывоз товара, включенного в списки, в течение определенного периода вр е мени; и разовой лицензии, разрешающей импорт (или экспорт) определенног о товара определенному импортеру (экспортеру) с указанием количества то вара, его стоимости, страны его проис хождения (или назначения), а в ряде сл учаев также и тамо женного пункта, через который должен быть осуществле н ввоз (или вывоз) товара. Использование лицензионных систем регулирования внешней торговли опи рается на ряд согласованных на между народном уровне норм. К ним, в частно сти, относятся некото рые положения Генерального соглашения по тарифам и торговле, а также Соглашение по процедурам лицензирования импорта, зак люченное в рамках ГАТТ. (с 1996г. - Всемирная торговая организация - ВТО) . Лицензирование внешнеторговых операций тесно взаимо действует с коли чественными ограничениями - квотами на импорт и экспорт отдельных товар ов. Квоты - это ограничения в стоимостном или физическом выражении, вводи мые на им порт и экспорт определенных товаров на определенный период вр емени. В эту категорию входят квоты глобальные, действую щие в отношении отдельных стран, сезонные и так называемые «добровольные» ограничения экспорта. Количественное регу лирование внешнеторговых операций осущ ествляется через разовые лицензии. Количественные ограничения импорта и экспорта - пря мая административн ая форма государственного регулирования внешней торговли. Лицензии и к воты ограничивают самостоя тельность предприятий в отношении выхода н а внешний рынок, сужают круг стран, с которыми могут быть заключены сделк и по определенным товарам, регламентируют количество и но менклатуру то варов, разрешенных к ввозу и вывозу. Вместе с тем система лицензирования и квотирования импорта и экс порта, устанавливая жесткий контроль над в нешней торговлей некоторыми товарами, во многих случаях оказывается бо лее гибкой и эффективной, чем экономические рычаги внешнетор гового рег улирования. Этим в значительной мере и объясняет ся тот факт, что лицензи рование и квотирование заняло прочное место в арсенале средств торгово го регулирования подавляю щего большинства стран мира. В настоящее время международная практика идет по пути устранения админ истративных инструментов регулирования внешнеторговой деятельности. Нетарифное регулирование, как правило, применяется лишь в исключительн ых случаях, в основ ном в целях защиты национальной экономики, а также в ц елях выполнения международных обязательств. Подобную тенденцию можно наблюдать и у нас в России. Так, в Федеральном законе от 13 октября 1995 г. «О гос ударственном регулировании внешне торговой деятельности /2/ установлен о, что количественные ог раничения могут вводится в исключительных случ аях Правительством Российской Федерации. К ним относятся: обес печение национальной безопасности РФ, выполнение междуна родных обязательств. РФ с учетом состояния на внутреннем товарном рынке, защита внутреннего р ынка РФ и др. Товары, на экспорт и импорт которых необходимо наличие лицензии, можно р азделить на следующие группы: · товары, лицензии на экспорт которых выдаются в пре делах уста новленных квот (в основном, товары, экспорти руемые в связи с выполнением Россией международных обязательств); · товары, имеющий специфический характе р (товары стратегического назначения: вооружение, товары двойно го прим енения, лекарственное сырье и др.). В контексте упорядочения мер административного регу лирования можно рассматривать принятый в Росс ии в 1995г. согласно переговорам с Секретариатом ВТО «Порядо к прове дения расследования, предшествующего введению защитных мер». Он предусматривает возможность ограничения ввоза в Россию товаров из-за р убежа по двум направлениям: путем установления количественных огранич ений в виде импортных квот и за счет введения специальных, антидемпингов ых и ком пенсационных пошлин. Причем эти ограничения будут рас простран ятся не на всю импортируемую продукцию, а только на товары, поставки кото рых могут существенно подорвать по зиции российских производителей на внутреннем рынке. Это, как правило, происходит в случаях ввоза товаров по занижен ным ценам или в таких объемах, которые могут привести к необходи мости сокращения производства схожих по характе ристикам товаров в Рос сии. В последнее десятилетие широкое распространение полу чила практика за ключения соглашений о «добровольном» огра ничении экспорта и об устано влении минимальных импортных цен, которые навязываются ведущими запад ными государства ми более слабым в экономическом или политическом отно шении экспортерам. Специфика этих видов ограничений состоит в нетрадиц ионной технике их установле ния, когда торговый барьер, защищающий страну-импортера, вводится на гра нице экспортирующей, а не импортирующей страны. Так, соглаше ние о «добро вольном» ограничении экспорта представляет со бой навязанное экспорт еру под угрозой санкций обязательство по ограничению экспорта определ енных товаров в импортиру ющую страну. Аналогичным образом установлени е минималь ной импортной цены должно строго соблюдаться экспортирующи ми фирмами при заключении контрактов с им портерами страны, установивше й такие цены. В случае сниже ния экспортной цены ниже минимального уровн я, импортирующая страна вводит антидемпинговую пошлину, при менение кот орой может привести к уходу с рынка. К настоящему времени заключено свыше 100 соглашений о «добровольном» огр аничении экспорта и об установлении минимальных импортных цен. Эти согл ашения затрагивают торговлю продукцией текстильной, швейной, обувной п ромыш ленности, черной металлургии, молочными продуктами, быто вой элек троникой, легковыми автомобилями, металлообрабаты вающими станками и т . д. Проблемы возникают, когда квоты распределяются между странами, потом у что необходимо гарантировать, чтобы товары из одной страны не переправ лялись с нарушением установ ленной в ней квоты во вторую страну. Такая си туация имела место, когда США выдвинули обвинение, что одежда китайско г о производства нелегально поступала на таможню США как одежда, изготовл енная в Макао. Импортные квоты не обязательно предназначены для за щиты отечественны х производителей. Япония, например, со храняет квотирование на многие се льскохозяйственные продукты, в ней не производящиеся. Квотирование имп орта является средством воздействия при ведении переговоров по сбыту я понской экспортной продукции, а также позволяет из бегать чрезмерной за висимости от любой иной страны в отно шении необходимых продуктов питан ия, запасы которых могут сократиться в случае плохих климатических или п олитичес ких условий. Экспортные квоты могут устанавливаться для обеспече ния отечественны х потребителей достаточными запасами то варов по низким ценам, для пред упреждения истощения природных ресурсов, а также для повышения цен на эк спорт путем ограничения поставок на зарубежные рынки. Подобные огранич ения посредством соглашений по различным видам товаров позволили квот ировать странам-производителям та кие товары, как кофе и нефть, в результ ате чего цены на эти продукты возросли в странах-импортерах. Специфический тип квотирования, который полностью зап рещает торговлю, называется эмбарго. Аналогично квотам эм барго может вводиться в отноше нии импорта или экспорта определенного вида товаров, независимо от мест а назначения, в отношении отдельных видов товаров, поставляемых в конкре т ные страны, или в отношении всех товаров, поставляемых в определенные с траны. Хотя эмбарго обычно вводятся в поли тических целях, последствия м огут быть, по существу, эконо мическими. Например, США ввели эмбарго на то рговлю с Никарагуа между 1984 и 1990 гг. из-за политической вражды с сандинистск ой партией, находящейся у власти. Но для Ника рагуа последствия оказалис ь экономическими: Никарагуа ис пытывала трудности со снабжением, особен но с поставками запчастей для техники, произведенной в США, и не могла сбы вать урожай бананов в США как раньше. Особое место в ряду нетарифных методов регулирования занимают стандар ты. Страны обычно устанавливают стандар ты по классификации, маркировке и проведению испытаний продукции таким способом, чтобы была возможност ь продажи отечественной продукции, но блокировался сбыт продукции инос транного производства. Эти стандарты иногда вводятся под предлогом защ иты безопасности и здоровья местного населе ния. Однако недавно автомоб илестроительные фирмы «Боль шой Тройки» предложили законопроект об эк ономии горючего, требующий от каждого автомобилестроителя увеличения эко номии, усредненной но всем моделям, на одинаковую процент ную долю. Т акое предложение в случае его принятия будет обременительным для японс ких производителей, у которых средняя величина экономии горючего уже се годня намного превосходит показатели моделей «Большой Тройки». Среди методов нетарифного регулирования следует упо мянуть администр ативно-бюрократические проволочки при въезде, увеличивающие неопредел енность и расходы на содер жание товарно-материальных запасов. Например , во Франции ввели требование пропускать все ввозимые видеомагнитофоны через один небольшой таможенный пост, расположенный дале ко от крупных городов и плохо укомплектованный кадрами. Вызванные этим проволочки эф фективно удерживали японс кие магнитофоны за пределами французского р ынка, пока не была достигнута договоренность о добровольной экспортной квоте, согласно которой Япония ограничивала свое проникно вение на рыно к Франции. Перуанские таможенники ввели за правило месяцами проводить т аможенную очистку товаров, а затем взимать плату за хранение их на тамож не в сумме, со ставляющей значительную долю стоимости импорта. Специфическим методом регулирования внешней торгов ли являются импор тные депозиты, представляющие собой фор му залога, который импортер дол жен внести в банк на определенный срок, - беспроцентный вклад в сумме, равн ой всей или части стоимости ввозимого товара. Тем самым омертвляется его капитал и ограничивается платежеспособность. Определяющим моментом в современном развитии ми ровой экономики и международных экономически х отноше ний является международное движение капитала. Так, например, за период с 1914 г. до конца Второй мировой войны заграничные капиталовложения увеличились на 1/3, достиг нув с учетом потерь лишь уровня 1913 г. В послевоенн ый пе риод они удваивались каждое десятилетие, затем за 6-7 лет. В 80-е годы мир вступил примерно с 450 млрд. долларов. В 1996 г. мир вступил с 2,6 трлн. долл. зарубеж ных инвести ций. Высокий динамизм движения капитала превращение их в об ъект острой международной конкуренции сделали настоя тельно важным вы работку международных стандартов и пра вил в этой области. На национальном уровне административное регулиро вание движения капи тала осуществляется в основном в рам ках двусторонних соглашений, котор ые включают в себя четкое определение правового режима, порядок допуска ин вестиций и инвесторов, определяется режим (справедливый и не дискрим инационный, национальный, наиболее благоприятствуемой нации), порядок н ационализации и компенсации, перевод прибылей и репатриация капитала и порядок урегу лирования споров. У России имеется ряд соглашений о защите капиталовло жений. Они содержа т принятые в международной практике положения. В частности, предусматри вается режим наиболь шего благоприятствования. Иностранные инвестици и могут быть экспроприированы лишь в исключительных случаях и в установ ленном законом порядке при условии незамедлитель ной выплаты компенса ции капиталовложений по рыночной стоимости в иностранной валюте. Доход ы от иностранных вло жений, а также сами инвестиции могут беспрепятстве нно пе реводиться за границу в иностранной валюте. Спорные вопросы могу т быть рассмотрены в иностранном суде. Стороны обязу ются поощрять функ ционирование иностранных капиталовло жений на своей территории, возде рживаться от принятия дискриминационных мер, которые могут помешать их содер жанию, управлению и п ользованию. 11.3 ТАМОЖЕННО-ТАРИФНОЕ РЕГУЛ ИРОВАНИЕ МЭО И ВЭД. Классическим методом регулирования ВЭД и, в том чис ле внешней торговли являются таможенные тарифы, которые по характеру с воего действия относятся к экономическим ме тодам регулирования внешн ей торговли. Таможенный тариф . это систематизированный перечень таможе нных пошлин, ко торыми облагаются товары при импорте, а в отдельных случа ях при экспорте из данной страны. Взимая таможенные пошлины при импорте, что является разновидностью налогооб ложения, государство создает пре дпосылки для роста цен на иностранные товары, снижая тем самым их конкур ентоспо собность. Взимая таможенные пошлины при экспорте товаров, госуд арство сдерживает вывоз из страны тех из них, на кото рые не удовлетворен спрос среди собственных потребителей, либо вывоз которых по каким-либо п ричинам является неже лательным. Существуют два основных вида таможенной политики го сударства, отражаю щих уже упоминавшиеся общие подходы к международной торговле - протекци онизм и «свободная тор говля». Протекционизм предусматривает установл ение высо кого уровня таможенного обложения ввозимых (а иногда и вывози мых - экспортный налог) на внутренний рынок страны иностранных товаров, а политика «свободной торговли» направ лена на всемерное поощрение импо рта и экспорта товаров пу тем установления минимального уровня таможен ных пошлин или освобождения от них полностью. В настоящее время таможенные тарифы применяют более 100 стран мира. Учитыв ая особенности, присущие таможенным тарифам отдельных стран, их можно разделить на следующие груп пы: · Тарифы примышлено развитых государств; · Тарифы развивающихся стран. 11.4 ТАМОЖЕННО-ТАРИФНОЕ РЕГУЛ ИРОВАНИЕ В ПРОМЫШЛЕННО-РАЗВИТЫХ СТРАНАХ. Таможенные тарифы промышленно развитых стран, как правило, являются мно гоколонными, т. е. один и тот же товар может облагаться разными по уровню п о шлинами в зависимости от страны происхождения. Колонка ставок общего тарифа, содержащая наиболее высокие пошли ны, распространяется на госуд арства, не пользующиеся режи мом наибольшего благоприятствования. Под р ежимом наибольшего благоприятствования (или правом наиболее благоприя тствуемой нации) понимается условие в международ ных торговых и экономи ческих соглашениях, которое предусматривает предоставление договарив ающимся государ ствам друг другу всех тех прав, преимуществ и льгот (в отн о шении пошлин, налогов, сборов и др.), которыми пользуются или будут польз оваться у них любое третье государство. Как известно, длительное отсутст вие такого режима в торгово-экономических связях СССР и США ставило эксп ортируемые в Соединенные Штаты советские товары в весьма неблагоприят ное положение по сравнению с аналогичными товарами из дру гих стран. Учитывая глубокое воздействие пошлин на экономику стра ны, прежде всего , промышленно развитые государства догово рились в многостороннем поря дке и с 1 января 1948 г. ввели в действие Генеральное соглашение по тарифам и т орговле (ГАТТ), которое в течение всего послевоенного периода регули ров ало и до настоящего времени регулирует режим взаимной торговли и торгов ую политику стран-участниц. Его главной целью было проведение внешнетор говой политики с помощью таможенных тарифов и регулярные переговоры с ц елью их снижения. В результате проведения так называемых раундов многос торонних переговоров внешнеторговые пошлины на про мышленные товары к середине девяностых годов снижены на 85 - 90 % от первоначального уровня, что отражает процесс их постепенной либерализации. Так, среднеарифметичес кий уро вень пошлины, рассчитанный для таможенных тарифов США, Японии, ед иного таможенного тарифа ЕС, Швейцарии и Канады составляет 6,47 %, а средневз вешенный - 4,7 %. По сп особу взимания различают следующие пошлины: · адвалорные, определяемые в процентах от цены товара; · специфические, исчисляемые со штуки, об ъема или веса; · комбинированные, включающие оба спосо ба установ ления величины пошлины; · сезонные, которые взимаются в определенное время года, например, во время уборки урожая. По экономическому содержани ю таможенные пошлины делятся на: · фискальные, призванные увеличить доходы государ ственного б юджета; · протекционистские, которые используют ся в целях за щиты некоторых отраслей национальной промышленнос ти от п ритока иностранных товаров; · преференциальные ввозные пошлины для некоторых товаров из определенных стран; · льготные пошлины, вводимые для отдельн ых стран с целью поощрения импорта каких-либо товаров; · уравнительные, т. е. дополняющие основны е ввозные пошлины с целью выравнивания цен импортных товаров с ценами на товары национального производства; · компенсационные, которые используются в том слу чае, если на импортируемые товары давались государствен ные су бсидии при их производстве и ли экспорте страной-экспортером; · антидемпинговые, которые применяются для противо действия импорту из тех стран, чье правительство предос тав ляло своим предпринимателям экспортные премии. Таможенные тарифы промышлен но развитых государств содержат также колонку преференциальных (льгот ных) пошлин, которыми облагается импорт товаров из развивающихся стран. Преференциальные пошлины развитых стран для товаров раз вивающихся го сударств входят в образованную в рамках ООН (ЮНКТАД) Общую систему префе ренций. В таможенно-тарифной практике наибольшее распростра нение получили ад валорные пошлины. В связи с этим особое значение приобрели методы оценки стоимости импортных то варов, от применения которых в немалой степени з ависит опре деление цены товара для обложения пошлиной. В зависимости о т применяемого метода цена товара может быть увеличена на 20-50%, а в отдельны х случаях - и в 2 раза. Поэтому методы определения цены импортируемого това ра также важны для расчета суммы пошлин, как и размер самой пошлины. В наст о ящее время применение многими странами методов оценки стоимости импо ртных товаров регулируется Соглашением об оценке товаров в таможенных целях, заключенных в рамках ГАТТ. Ограничительная функция таможенных тарифов в основ ном реализуется по средством сохранения высоких ставок пошлин на ряд товаров или путем про грессивного повышения ставок пошлин в зависимости от степени обработк и импорти руемой продукции. Наиболее часто высокими пошлинами облагается продук ция традиционных трудоемких отраслей промышленности -текстильной, кожевенно-обувной, а т акже отдельные категории машин и оборудования, в первую очередь - электр отехническо го машиностроения. В интересах защиты национальной обрабатывающей про мышленности в разв итых странах используется метод постро ения тарифов на основе эскалаци и пошлин, т. е. повышение их ставок в зависимости от степени обработки това ров, представ ляющих звенья одной технологической цепочки (например, ка учук - вулканизированная резина - резинотехнические изде лия). Импорт про мышленного сырья, как правило, осуществля ется беспошлинно или облагает ся крайне низкими пошлинами, в то время как на полуфабрикаты и особенно н а готовые изде лия ставки пошлин существенно возрастают. Характерной особенностью таможенных тарифов стран Запада является то, что все они основываются на Гармонизиро ванной системе описания и кодир ования товаров (ГС), которая была разработана Советом таможенного сотруд ничества (СТС) и стала широко использоваться в таможенном деле с января 1988 г. Появление ГС обусловлено тем, что развитие международ ного разделения т руда, сравнительно быстрые темпы роста меж дународной торговли, появлен ие многих новых товаров и другие факторы вызвали необходимость разрабо тки более детализиро ванного и унифицированного внешнеторгового клас сификато ра для того, чтобы облегчить сбор, сопоставимость и анализ стат истических данных международной торговли, способствовать унификации к оммерческих документов, снижению расхо дов, связанных с переводом стати стических данных из одной классификационной системы в другую, достижен ию более тес ной увязки между внешнеторговой, промышленной и транс порт ной национальной статистикой. ТАМОЖЕННЫЕ ТАРИФЫ РАЗВИВАЮЩИХСЯ СТРАН. Тамо женным тарифам принадлежит важная роль в регулировании импорта ра звивающихся стран. Средний уровень обложения пошлинами ввозимых в боль шинство из них товаров, намного выше, чем в промышленно развитых государ ствах. Это связа но прежде всего с необходимостью защиты молодых отрасл ей промышленности. Кроме того, пошлины являются весьма су щественным ис точником поступлений в государственный бюджет. С точки зрения защиты национального рынка тарифными барьерами можно вы делить три группы развивающихся стран: Для первой характерны ставк и таможенного обложения, не превышающие, как правило, 50 %, и беспошлинный ре жим ввоза многих товаров. В эту группу входят ряд африканских и латиноам ериканских государств, в том числе Ангола, Нигерия, Боливия, Чили и другие , а также отдельные государства Азиатско-Тихоокеанского региона - Сингап ур, Филиппины, Тонга. К этой группе относятся и некоторые государства Пер сидского залива. Ко второй г руппе относятся государства с более высокими ставками пошлин, варьирую щимися в основном в размере 50-100%. К ним, в частности, относятся Алжир, Ливия, Т анзания (Африка), Аргентина, Бразилия, Мексика, Иран, Индонезия, а так же Южн ая Корея. Третья группа разв ивающихся стран, где пошлины превы шают (причем иногда существенно) 100%. К н ей относятся Египет, Ботсвана, Марокко, Колумбия, Пакистан, Индия, Сирия, Т аиланд, Турция. Особенно высокими ставками пошлин отли чаются тарифы Ег ипта, Эквадора, Пакистана. Подавляющее большинство развивающихся стран осуще ст вляет построение тарифов на основе Брюссельской товарной номенклатуры Совета таможенного сотрудничества, хотя до конца 90-х годов большинство г осударств предполагает осуще ствить переход на ГС. Различия в структуре тарифов отдельных развивающихся стран весьма ощутимы: наряду с одно-, дв ух- и трех- колонными тарифами, составляющими большин ство, ряд государст в применяет тарифы с большим числом колонок (например, в тарифах Венесуэ лы их насчитывается 7, Сенегала - 9, Мали -17). Наряду с пошлинами в т аможенные тарифы многих разви вающихся стран включаются фискальные сб оры и разнообраз ные налоги. Кроме того. в тарифы часто включаются админи стративные и внутренние налоги. В тарифах многих стран используются спе цифические пошлины (особенно часто - в Сингапуре, Таиланде, Индонезии). Наряду с национальными тарифами действуют таможенно-тарифные объедине ния нескольких стран в форме таможен ных союзов. Участники этих союзов, о тменив пошлины во взаимной торговле, установили общий таможенный тариф в торговле с третьими странами. Примером таможенного союза, объединивше го все участвующие страны в единую таможен ную территорию с единым тамо женным тарифом, является Европейское экономическое сообщество. Все более важну ю роль в регулировании внешнеэкономи ческой деятельности приобретают мероприятия международных организаций, членами которых являются разви тые капиталис тические и развивающиеся страны, в частности Всемирная то р говая организация. Конференция ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и Евр опейская экономическая комиссия ООН (ЕЭК). Их деятельность, отражая объе ктивные потребности в расшире нии сотрудничества, несмотря на конкурен тную борьбу, направ лена на утверждение взаимоприемлиемых принципов и п равил экономического общения государств, на урегулирование между ними конфликтов при обмене, устранение барьеров на торговых путях, наконец, н а унификацию и упрощение в общих интересах торговых процедур и документ ов. ВЫВОД В условиях рыночной экономики цен а определяется соот ношением спроса и предложения. В принципиальном пла не процесс ценообразования на внутреннем и внешнем рынках схож, однако д еятельность на внешнем рынке осложняется наличием гораздо большего чи сла продавцов и покупателей, более острой конкуренцией. Процесс ценообр азования на меж дународных рынках во многом зависит от типа рынка, в рам ках которого действует соответствующий субъект внешней торговли. Совр еменному рынку присуща множественность цен. Для изучения и использован ия на практике ценовых показате лей необходимо знать основные источник и сведений о ценах. Механизм ценообразования анализ спроса и предложени я, про ектирования цен - исходя из ситуации на рынке - и формиро вание контр актной цены. Валютно-финансовые и банковские орга низации занимают важн ое место в системе международных экономических отношений. Некоторые ор ганизации (МВФ) являются универсальными. Радикальные изменения в миро в ом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов привели к необходимо сти адаптации межд ународных валютно-кредитных и финансовых организаций к новым условиям деятельности. Возросло значение региональных финансово-банковских орг а низаций. Создан ряд новых региональных банковских учреждений. Существ енна роль валютно-кредитных институтов в углублении интеграционных пр оцессов в Западной Европе. Участие России в международных валютно-финан совых и кре дитных институтах открывает перед ней более широкие воз мож ности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Международные валютные отношения являются одной из наиболе е динамично развивающихся форм международных экономических отношений . Денежные единицы стран стано вятся валютой, когда используются в между народных эконо мических отношениях. В зависимости от степени свободы об мена национальной валюты на иностранную, различаются свободно конверт ируемые (свободно используемые), частично конвертируемые и неконвертир уемые (замкнутые) валюты. Соотношение между двумя валютами, цена одной ва люты, выраженная в денежных единицах другой страны, называется валютным курсом. Валютный курс испытывает на себе воз действие многочисленных фа кторов. Формирование устойчи вых экономических отношений по поводу куп ли-продажи валюты и их правовое оформление образуют валютные систе мы (н ациональные, региональные и мировую). Валютная сис тема состоит из ряда в заимосвязанных элементов и взаимозависимостей. В истории мирового хоз яйства насчиты вается три мировых валютных системы (Парижская, Генуэзс кая и Бреттонвудская). В настоящее время действует Ямайская валютная сис тема, в которой закреплено изменение роли и места основных промышленно р азвитых стран в мировой экономике во второй половине XX в. Валютная систем а России находится в стадии становления. Российский рубль является част ично конвертируемой валютой. Экономические, политические, куль турные с вязи между странами порождают денежные требова ния и обязательства, пла тежи по которым подлежат регулированию. С этой целью применяются различ ные формы международных расчетов. Выбор формы расчетов определяет ся ря дом факторов. Некоторые формы расчетов более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Государство активно участвует в развитии внешнеэконо миче ской деятельности с помощью комплекса специальных методов, которые мож но разделить на две основные группы: экономические и административные. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на количество и опос редованно - на цену, относятся квотирова ние, правила о преимущественном приобретении товаров мес тного производства, лицензирование, валютный контроль, произвольно устанавливаемые стандарты, административные про волочки и требования бартерного обмена. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на цены и опосредованно- на количество товаров, отн осятся тамо женные тарифы, субсидии, законодательство о минимальных цен ах, произвольная таможенная оценка и специальные сборы. Определяющим мо ментом в современном развитии ми ровой экономики и международных эконо мических отношений является международное движение капитала. Админист ративные методы регулирования движения ка питала на национальном уров не включают в себя правовой режим по содержанию, управлению и пользовани ю иностран ными инвестициями, порядок допуска инвестиций и инвесто ров, определение режима (национального, наиболее благоприятствуемой нации), порядок национализации и ком пенсации, перевод прибыли и репатриацию ка питала и порядок урегулирования споров. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД - универсальная валютно-кредитная организация системы ООН. Занимает важ ное место в мировой валютной системе. Осуществляет регули рующие, консультативные и финансовые функции. ГРУППА ВСЕМИРНОГО БАНКА - группа международных финансовых организаций во главе с МБРР ( созд. 1944 г.). Включает также Международную Финансовую Корпорацию - МФК (1956 г.). М еждународную ассоциацию развития - MAP (1960 г.) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций -МИГ А (1988 г.). РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ - р егиональ ные банки и финансовые учреждения, предоставляющие фи нансовы е ресурсы на цели развития, а также для закрепления и углубления интегра ционных процессов в ряде регионов. ЦЕНА - денежная сумма, которую намерен получить про давец, предлагая товар или услугу, и которую готов з аплатить покупатель. МИРОВАЯ ЦЕНА - цены мировых товарных рынков или крупных экспортно-импортны х сделок, заключаемых на рын ках соответствующих товаров, в основных цен трах мировой тор говли. МИРОВЫЕ ТОВАРНЫЕ РЫНКИ - совокупн ость устойчивых, повторяющихся операций по купле-продаже данных товаро в и услуг, имеющих организационные международные формы (бир жи, аукц ионы и т.д.) или выражающиеся в системати ческих экспортно-импортных операциях крупных фирм-поставщиков и покуп ателей. ТАМОЖЕННАЯ СТОИМОСТЬ - стоим ость товара на момент пересечения таможенной границы. международные валютные отношения - обществен ные отношения, складывающи еся при функционировании ва люты в мирохозяйственных связях и обслужив ающие обмен результатами деятельности субъектов мирового хозяйства. ВАЛЮТА - денежная единица стр аны, используемая во внешнеэкономических связях и международных расче тах, а также международные (региональные) счетные валютные еди ницы. ВАЛЮТНЫЙ КУРС - цена денежной единицы данной страны (национальной валюты), выраженная в денежных едини цах дру гой страны, том или ином наборе валют или в международных (региона льных) счетных валютных единицах. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА - совокупность экономических от ношений, связанных с функц ионированием валюты, и форм и х организации. МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ - организация и регулирова ние платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим на базе экономических, полит ических, научно-технических и культурных отношений между государствам и, юридическими и физическими лицами, находящимися в раз ных странах. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК (foreign exchange market) — рынок, на котором заключаются валютные сделки, то есть обмен в алюты одной страны на валюту другой страны по определенно му номинально му валютному курсу. НОМИНАЛЬНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ (ОБМЕННЫЙ) КУРС (nominal exchange rate) — относительная цена валют двух стран, или валюта одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. ОБЕСЦЕНЕНИЕ (УДЕШЕВЛЕНИЕ) НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ (depreciation of local currency) — рост цены единицы иностранной валюты в национал ьных денежных единицах. УДОРОЖАНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ (appreciation of local currency) — падение цены единицы иностранной валюты в нацио нальных дене жных единицах. РЫНОК СПОТ (spot market) — рынок немедленной поставки валют ы (в течение двух рабочих дней). СРОЧНЫЙ (ФОРВАРДНЫЙ) ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК (forward exchange market) — рынок, на котором заключаются сделки о покупке или продаже фик сированного количества валюты на опреде ленную дату в будущем по заране е оговоренному (сроч ному) валютному курсу. ХЕДЖИРОВАНИЕ (hedging) — страхование валю тных рисков. ВАЛЮТНАЯ СПЕКУЛЯЦИЯ (foreign exchange speculation) — игра на буду щей цене валюты с целью получения максимального вы игрыша от валютной сделки. ДЕВАЛЬВАЦИЯ (devaluation) — при системе фикси рованного лютного курса постановление Центрального банка о i нижении курса национальной ва люты. РЕВАЛЬВАЦИЯ ( revaluation) — при системе фи ксированного валютного курса постановление Центрального банка о повыш ении курса национальной валюты. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЭД - совокупность мер, принимаемых государством и призванных совершенство вать ВЭД в интересах национальной экономики, защищать наци ональную эко номику от «чрезмерно» внешней конкуренции. АДМИНИСТРАТИВНОЕ РЕ ГУЛИРОВАНИЕ ВЭД - система организацио нно-правовых мер по ограничению, запрету и конт ролю за импортом или эксп ортом тех или иных товаров. В качестве одного из средств административно го регулирова ния может использоваться лицензирование и квотирование. ТАМОЖЕННЫЙ ТАРИФ - установленный на законодатель ном уровне систематизированный свод таможенных пошлин н а товары, пропускаемые через границу данного государства. По характеру д ействия относится к экономическим регулято рам внешней торговли. ГАРМОНИЗИРОВАННАЯ СИСТ ЕМА ОПИСАНИЯ И КОДИРО ВАНИЯ ТОВАРОВ (ГС) - международные п равила классифика ции и статистической информации по товарам, поступаю щим во внешнюю торговлю. Включает подробный многоцелевой пе речень ввоз имых и вывозимых товаров, распределенных по спе циальной классификацио нной схеме; в числе вспомогательных материалов: алфавитный указатель к Г С, а также ключ перехо да от номенклатуры Совета таможенного сотрудниче ства (СТС) к ГС. Литература: 1. Краткий внешнеэкономическ ий словарь-справочник., М., «М.О.», 1996. 2. Левшин Ф.М. Мировой рынок: конъюнктура, цены и маркетинг. М., «М.О.», 1993. 3. Казаков А.П. - Минаева Н.В. Экономика. М„ ЦИПККАП, 1996. 4. Основы внешнеэкономических знаний Словарь справочник. М., Высшая школ а, 1990. 5. Инфляция: ценообр азование и денежное обращение.М., ИМЭМО РАН, 1994. 6. «О таможенном тар ифе». Закон РФ от 16.04.1993 г., раздел III, ст.12, раздел IV ст.18-24. 7. Финансовые извес тия, 5.7.1996. 8. Внешнеэкономиче ский бюллетень, 7(1) М., 1996, с. 52.
1Архитектура и строительство
2Астрономия, авиация, космонавтика
 
3Безопасность жизнедеятельности
4Биология
 
5Военная кафедра, гражданская оборона
 
6География, экономическая география
7Геология и геодезия
8Государственное регулирование и налоги
 
9Естествознание
 
10Журналистика
 
11Законодательство и право
12Адвокатура
13Административное право
14Арбитражное процессуальное право
15Банковское право
16Государство и право
17Гражданское право и процесс
18Жилищное право
19Законодательство зарубежных стран
20Земельное право
21Конституционное право
22Конституционное право зарубежных стран
23Международное право
24Муниципальное право
25Налоговое право
26Римское право
27Семейное право
28Таможенное право
29Трудовое право
30Уголовное право и процесс
31Финансовое право
32Хозяйственное право
33Экологическое право
34Юриспруденция
 
35Иностранные языки
36Информатика, информационные технологии
37Базы данных
38Компьютерные сети
39Программирование
40Искусство и культура
41Краеведение
42Культурология
43Музыка
44История
45Биографии
46Историческая личность
47Литература
 
48Маркетинг и реклама
49Математика
50Медицина и здоровье
51Менеджмент
52Антикризисное управление
53Делопроизводство и документооборот
54Логистика
 
55Педагогика
56Политология
57Правоохранительные органы
58Криминалистика и криминология
59Прочее
60Психология
61Юридическая психология
 
62Радиоэлектроника
63Религия
 
64Сельское хозяйство и землепользование
65Социология
66Страхование
 
67Технологии
68Материаловедение
69Машиностроение
70Металлургия
71Транспорт
72Туризм
 
73Физика
74Физкультура и спорт
75Философия
 
76Химия
 
77Экология, охрана природы
78Экономика и финансы
79Анализ хозяйственной деятельности
80Банковское дело и кредитование
81Биржевое дело
82Бухгалтерский учет и аудит
83История экономических учений
84Международные отношения
85Предпринимательство, бизнес, микроэкономика
86Финансы
87Ценные бумаги и фондовый рынок
88Экономика предприятия
89Экономико-математическое моделирование
90Экономическая теория

 Анекдоты - это почти как рефераты, только короткие и смешные Следующий
Если сказать девушке, что она прекрасна, то, скорее всего, она примет за правду и остальную твою ложь.
Anekdot.ru

Узнайте стоимость курсовой, диплома, реферата на заказ.

Банк рефератов - РефератБанк.ру
© РефератБанк, 2002 - 2016
Рейтинг@Mail.ru