Реферат: Геоэкономическая и геополитическая ситуация в мировой экономике - текст реферата. Скачать бесплатно.
Банк рефератов, курсовых и дипломных работ. Много и бесплатно. # | Правила оформления работ | Добавить в избранное
 
 
   
Меню Меню Меню Меню Меню
   
Napishem.com Napishem.com Napishem.com

Реферат

Геоэкономическая и геополитическая ситуация в мировой экономике

Банк рефератов / Международные отношения

Рубрики  Рубрики реферат банка

закрыть
Категория: Реферат
Язык реферата: Русский
Дата добавления:   
 
Скачать
Архив Zip, 37 kb, скачать бесплатно
Заказать
Узнать стоимость написания уникального реферата

Узнайте стоимость написания уникальной работы

1 Содержа ние Введение Новая ситуация в мировой экономике 1998 и 2008 гг.: некоторые аналогии и различи я Влияние мирового финансового кризиса на денежно-кредитную политику и б анковскую систему России Пути оздоровления денежного обращения и финансово кредитной сферы Введени е Кризисны е события, наблюдавшиеся в американской финансовой системе во второй по ловине 2008 года и отразившиеся на многих странах, были столь масштабными, а меры регуляторов по стабилизации ситуации - столь беспрецедентными, что это позволяет в принципе поставить под сомнение эффективность америка нской финансовой модели капитализма и ее жизнеспособность в условиях г лобального рынка. Ряду ключевых основ финансовой системы был фактическ и причинен невосполнимый ущерб, а сама она, будучи не в состоянии функцио нировать в прежнем виде, была частично национализирована или поставлен а под государственный контроль. При этом кризис еще далек от своего заве ршения, и чрезвычайные меры обеспечат лишь временную стабилизацию, не ли квидировав фундаментальных причин породивших его проблем. В этой связи сегодня на первый план выходят вопросы о новых источников рисков, страте гии основных экономических участников в изменившейся ситуации, об экон омической политике, необходимой России для обеспечения устойчивого ра звития в условиях глобальной турбулентности. Новая си туация в мировой экономике В мировой экономике начинает складываться качественно иная геоэкономическая и г еополитическая ситуация. На смен6у прежним устойчивым точкам опоры миро вых финансов и центрам финансовой стабильности приходят новые источни ки глобальных финансовых ресурсов и центры политико-экономического во здействия. Возникает необходимость формировать другие экономические м еханизмы и «правила игры», актуальность которых лишь возрастает по мере усиления кризисных тенденций в развитых странах. Становится все более о чевидным , что реальный масштаб проблем, с которыми они столкнулись, намн ого больше, чем предполагалось раньше, и требуются чрезвычайные меры, чт обы не допустить трансформации отраслевых или страновых проблем в масш табный системный кризис. Новая кризисная ситуация. В результате бурного развития операций с прои зводными инструментами (деривативами) резко увеличились активы брокер ских/дилерских компаний (часто являющихся важной частью бизнеса инвест банков). При этом их динамика намного опережала темпы роста активов комм ерческих банков, создавая тем самым обширную зону нестабильности. Поскольку основу многих указанных операций составляли производные инс трументы жилищного рынка (часто невысокого качества), падение цен на жил ье вызвало сокращение ликвидности и в целом породило кризис доверия на ф инансовом рынке, что привело к существенным потерям в первую очередь у и нвестиционных институтов и ипотечных компаний. Причем на фоне других кр изисов последние события для инвестбанков оказались самыми драматичны ми, а нынешний кризис выглядит более масштабным, чем многие кризисы прош лого. Ситуация в России. Нестабильность на мировых финансовых рынках застави ла многих международных инвесторов выводить свои средства с рынков дру гих стран, акции которых также стали заметно снижаться. Это в большей сте пени коснулось и российского рынка. В результате российские регуляторы были вынуждены принять ряд мер по ра сширению ликвидности на рынке (снижение ФОР, возможность использовать б юджетные средства на покупку ряда акций, снижение экспортных пошлин на н ефть и другое; табл. 1) Таблица 1. Некоторые меры по поддержке финансовой системы Рос сии Банк России Минфин · Предоставление субординированного кредита Сбербанку (500 млрд руб.) · Размещение депозита в ВЭБ для выдачи кредитов организациям (50 млрд руб.) · Компенсация части убытков на рынке МКБ, возникших из-за отзыва лицензи и у банка-контрагента · Расширение инструментов рефинансирования · Снижение нормативов обязательных резервов (до 0,5) · Выдача необеспеченных кредитов · Повышение ставок по депозитам в ЦБ РФ · Участие в торгах на фондовом рынке · Размещение беззалоговых кредито в из временно свободных средств федерального бюджета · Увеличение лимита депозитных кредитов негосударственным банкам · Рефинансирование ипотечных вкладов АИЖК · Размещение депозита в ВЭБ из Фонда национального благосостояния для в ыдачи субординированных кредитов (625 млрд руб.) · Поддержка реального сектора через фондовый рынок (175 млрд руб.) · Предоставление средств АСВ для поддержки капитализации банков (200 млрд руб.) · Увеличение гарантий акладов населения (до 700 млрд. руб.) В результате масштабы антикризисных мер, принимаемых в российской экономике в настоящее время, соизмеримы с реализуемыми в других странах, что нельзя сказать об аналогичных ситуац иях в прошлом Однако меры оперативной антикризисной поддержки должны сочетаться с ц еленаправленной и системной политикой по созданию необходимых структу рных основ на самом рынке, которые сделали бы его менее подверженным воз действию внешних шоков. Кризис высветил слабости российского фондовог о рынка, подчеркнув актуальность вопросов о формировании его более широ кой национальной основы, об уменьшении спекулятивной направленности, у величении внутренних источников фондирования, способных обеспечить ег о устойчивость в условиях внешней нестабильности и ограничений междун ародной ликвидности. Дополнительная монетизация экономики в условиях открытой к внешнему р ынку системы финансовых потоков также влечет за собой новые риски. Здесь , конечно, надо иметь в виду возможный рост инфляции, но ещё важнее, чтобы р есурсы, поступающие в финансовую систему, направлялись в реальный секто р, а не оставались в ней в качестве страхового инструмента (когда банки сч итают рискованным кредитовать экономику и предпочитают иметь «живые» деньги). Кроме того, нужно минимизировать риски оттока рублевых средств на валютный рынок с последующим давлением на валютный курс и увеличение м курсовых колебаний. В этих целях можно использовать различные нормати вы и стимулы, фактически предполагающие создание механизмов управлени я финансовыми потоками. Отметим, что с ноября 2008г. Банк России рекомендовал коммерческим банкам п оддерживать ежемесячный остаток иностранной валюты не выше уровня, сло жившегося за период с 1 августа по 25 октября. Нарушение указанных рекоменд ации будут учитываться при установлении лимитов на участие банков в без залоговых аукционах Банка России. Напомним, что схожие подходы использо вались после кризиса 1998 года, когда ЦБ РФ установил так называемую нулеву ю валютную позицию по конверсионным операциям, что ограничило возможно сти банков увеличивать объемы иностранной валюты по итогам операционн ого дня и позволило сбалансировать ситуацию на валютном рынке. 1998 и 2008 гг.: некоторые аналогии и различия В предкризисные годы акцент в финансировании российской экономики был перенесен с внутренних источников на внешние. Если в 1994 году расходы бюдж ета более чем на 90% финансировались из внутренних источников и лишь на 8% - и з международных, то в 1998 году это соотношение составило соответственно 42 и 58%. При отсутствии необходимых ресурсов на внутреннем рынке компании и ба нки были вынуждены привлекать средства на внешних рынках, что вело к быс трому росту корпоративного внешнего долга. В последние годы он резко воз рос (табл. 2). Таблица 2. К орпоративный внешний долг в российской экономике в 1993-1998 и в 2003-2008 гг. (млрд. долл.) 1993 1994 1995 1996 1997 1998 2003 2004 2005 2006 2007 07.2008 2 4 8 14 33 30 80 108 175 262 417 488 Чистая международная инвестиционная позиция (отражающая разницу между иностранными активами и обязательст вами) кредитных организаций устойчиво ухудшались (т.е. увеличивался их ч истый внешний долг; табл. 3). Таблица 3. Чистая международная инвестиционная пози ция банковского сектора РФ в 1994-1998 и в 2004-2008 гг. (на конец периода, млрд. долл.) 1994 1995 1996 1997 01.07.1998 2004 2005 2006 2007 01.07.2008 10 4 1 -7 -8 -11 -21 -59 -118 -126 В последние годы еще быстрее растет чистый внешний до лг нефинансового сектора. В результате ухудшается чистая международна я инвестиционная позиция РФ, по сути отражающая нетто-внешний долг всей экономики (табл. 4). Таблица 4. Чистая международная инвестиционная пози ция РФ в 2003 - 2007 гг. (на конец периода, млрд. долл.) 2003 2004 2005 2006 2007 Нефинансовых предприятий РФ -56 -117 -202 -307 -513 РФ -10 -26 -49 36 127 Осуществляется масштабный приток в страну внешних фи нансовых ресурсов. При этом их удельный вес в денежной массе растет, что с оздает дестабилизирующий потенциал (подобная ситуация наблюдалась в п редкризисные периоды во многих странах). Тем более настораживает постеп енное увеличение доли краткосрочного корпоративного долга в денежной массе. Важное значение имеет «длина» долга. В предкризисный период (до августа 1998 г.) средневзвешенная «длина» бумаг составляла около 150 дней. В настоящее время ситуация представляется более устойчивой, однако, во-первых, на до лг со сроками менее года, по оценкам, приходится не менее 30% всей суммы задо лженности (а это уже достаточно существенная величина), во-вторых, доля «к оротких» долгов растет. Если международные инвесторы будут искать возможность минимизировать риски при размещении средств и начнут проявлять все больший интерес к те м рынкам, которые относительно более устойчивы и имеют больший потенциа л роста (в частности, к российскому), то потребуется эффективный монитори нг притока иностранных финансовых ресурсов на российский рынок. К июлю 2008 года в России уже был накоплен значительный объем иностранного капита ла (рис. 6). В таких условиях важно, чтобы внутренние денежно-кредитные механизмы бы ли в состоянии эффективно нейтрализовать риски, связанные с возможност ью быстрого прекращения притока средств, а также их оттока, и создавать н еобходимые финансовые ресурсы в первую очередь на внутренней основе, ме нее зависящей от внешней конъюнктуры. Однако, сейчас денежная масса по-п режнему формируется за счет внешних источников (рис. 7). Подобная политика лишь усиливает потенциал нестабильности, поскольку в условиях кризиса доступ к внешнему финансированию затруднен, а финансовые ресурсы могут аккумулироваться иностранными инвесторами в своих головных банках и в ыводиться с российского рынка. Влияние мирового финансового кризиса на денежно-кредитную политику и банковск ую систему России Накануне кризиса российская экономика демонстрировала очень хорошие макроэкон омические показатели: значительный профицит бюджета и счета текущих оп ераций, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фонд ах. Вместе с тем в последние годы было допущено некоторое ослабление ден ежно-кредитной и бюджетной политики. В 2007 году расходы федерального бюдже та увеличились в реальном выражении на 24,9%, т.е. их рост более чем в три раза п ревышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентн ые ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Единственным результатом стал «перегрев» экономики. С одной стороны, это способствовало усилению инфляционного д авления, а с другой - быстрому наращиванию внешних заимствований. Всего з а три года (2005-2007) внешний долг негосударственного сектора увеличился почт и в четыре раза. На начало 2005 года он составил 108 млрд. долларов США, а на конец 2007 года - 417,5 млрд. долларов. Быстрый рост государственных расходов и импорта маскировался повышени ем цен на нефть и другие товары российского экспорта. Однако фактически описанные процессы делали российскую экономику уязвимой к воздействию глобального кризиса. Привлечение российскими банками средств на мировом рынке капитала поз волило им проводить экспансию на кредитном рынке, что привело к повышени ю доступности денежных ресурсов и снижению ставок на внутреннем рынке з аимствований. Чистая международная инвестиционная позиция кредитных о рганизаций устойчиво ухудшалась. В конце 2005 года ее значение составило -20,827 млрд. долларов США, а в конце ІІІ квартала 2008 года - -99,651 млрд. долларов. Снижение цен на нефть с мая 2007 года и ограничение заимствований на внешне м рынке вызвали существенное ослабление платежного баланса во втором п олугодии 2008 года. Чистый приток частного капитала в размере 83 млрд. долларо в США в 2007 году превратился в его чистый отток в размере 130 млрд. долларов в 2008 году. В ІV квартале 2007 года по сравнению с І кварталом счет текущих операций сократился в 4,5 раза - с 37 млрд. долларов США до 8 млрд.долларов, а в целом за го д он составил 99 млрд.долларов США (табл. 5). В 2009 году ожидается нулевое сальдо счета текущих операций. Таблица 5. Платежный баланс РФ за 2008 год (млрд. долл. США) І кв. ІІ кв. ІІІ кв. ІV кв. (оценка) Год (оценка) Счет текущих операций 37,4 25,8 27,6 8,1 98,9 Счет операций с капиталом и фин. инструментом -24,7 35,4 -9,4 -129,7 128,4 Финансовый счет (кроме резервных активов) -24,6 35,2 -9,6 -130,0 -129,0 Изменение валютных резервов («+» - снижение, «-» - рост) -6,4 -64,2 -15,0 131,0 45,3 Справочно: Цены на нефть марки Urals (мировые), долл./барр. 93,4 117,1 113,0 54,2 94,4 Чистый ввоз/вывоз капитала частным сектором -23,1 41,1 -17,4 -130,5 -129,9 Источник: банк России В результате в 2007 году валютные резервы сократились на 45 млрд. долларов США (а золотовалютные - на 517 млрд. долл.) и фактически перестали выполнять функ цию источника денежного предложения. Их сокращение привело к серьезном у замедлению денежного предложения. За 11 месяцев 2008 года объем денежной ма ссы М2 даже снизился на 0,3%, в то время как в 2007 году за этот же период он увелич ился на 35,2% Основным источником денежного предложения стало пополнение ликвиднос ти со стороны денежных властей. Предпринятые шаги позволили насытить ры нок краткосрочной ликвидностью, однако не смогли компенсировать дефиц ит долгосрочных ресурсов. Предложение «длинных» денег в экономике и ста билизацию денежного рынка в долгосрочной перспективе должны обеспечит ь институциональные инвесторы, а также сами коммерческие банки за счет к редитной активности. Одним из источников «длинных» пассивов служат депозиты юридических ли ц и вклады физических лиц, размещенные на срок более трех лет. На протяжен ии последних двух лет их доля в общих пассивах составляла 5-6%. В условиях нехватки «длинных» денег банки вынуждены в качестве источни ка формирования «длинных» активов использовать «короткие» обязательс тва. Причем эта ситуация характерна не только для периода текущей финанс овой нестабильности, но и для последних нескольких лет, когда краткосроч ные обязательства покрывали не менее 10-14% долгосрочных активов банков. Да льнейшее наращивание долгосрочных кредитов за счет краткосрочных пасс ивов могло негативно сказаться на ликвидности банковской системы. В последнее время замедление темпов роста кредитного портфеля приняло ярко выраженный характер. В ноябре 2008 года по сравнению с октябрем объем в ыданных кредитов населению даже сократился на 0,7%, прирост банковских кре дитов предприятиям составил всего 0,7%. По итогам одиннадцати месяцев 2008 г. Задолженность перед кредитными орган изациями нефинансовых организаций выросла на 32,6% против 46,9% за тот же перио д 2007 года. На динамику банковских кредитов в 2008 г. Оказало влияние и то, что в период к ризиса многие организации начали сворачивать инвестиционные программ ы, сокращать текущие расходы. Банки стали ужесточать требования к финанс овому состоянию граждан в связи с возрастающими рисками непогашения кр едитов (снижение покупательской способности, увеличение числа безрабо тных). В ближайшее время банкам придется больше внимания уделять привлеч ению ресурсов с внутреннего рынка. Усилению конкуренции на внутреннем финансовом рынке в 2008 году привело к п овышению ставок по банковским депозитам. Средневзвешенная ставка по ру блевым депозитам населения в кредитных организациях повысилась с 5,4% год овых в январе 2008 года до 6,2% годовых в октябре, а средневзвешенная ставка по р ублевым депозитам предприятий сроком до одного года - с 3% до 6,7%. До сих пор повышение банкам ставок по депозитам физических лиц было весь ма скромным и не компенсировало ускорение темпов инфляции. При этом темп ы прироста банковских депозитов снизились. Кроме депозитов населения и предприятий в 2008 году основными источниками формирования ресурсов коммерческих банков были кредиты, депозиты и про чие средства, полученные от других кредитных организаций, а также средст ва организаций на расчетных и прочих счетах и облигации. На долю этих ста тей, включая депозиты, на начало декабря 2008 года приходилось 71,3% общей суммы пассивов (табл.6). Табл. 6 Стру ктура пассивов кредитных организаций 01.01.2008 01.12.2008 млрд. руб. % к пассива м млрд. руб. % к пассивам Вклады населения 5159,2 25,6 5523,8 21,3 Депозиты и прочие привлеченные средства юр. Лиц (кроме кредитных организаций) 3520,0 17,5 4849,7 18,7 Средства организаций на расчетных и прочих счетах 3232,9 16,1 3063,5 11,8 Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от дру гих кредитных организаций, всего 2807,4 13,9 3879,0 15,0 Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные кредитными орга низациями от банка России 34,0 0,2 2123,4 8,2 Облигации, векселя и банковские акцепты 1112,4 5,5 1162,7 4,5 Фонды кредитных организаций 2182,2 10,8 1821,1 7,0 Прочие пассивы 2077,0 10,4 3500,7 13,5 Итого: 20125,1 100,0 25923,9 100,0 Источник: Банк России Доля кредитов Банка России, полученных банками, увеличилась на 8 п.п. до 8,2% в общей сумме пассивов. Очевидно, кредиты Банка России носят краткосрочны й и регулирующий характер. На стоимость ресурсов для коммерческих банков влияет изменение стоимо сти основных статей банковских пассивов, то есть в первую очередь измене ние ставок по депозитам населения и предприятий. Для поддержания своей д еятельности коммерческие банки не могут кредитовать под меньший проце нт, чем ставки по депозитам. При этом в российских условиях последние дол жны быть как минимум нулевыми в реальном выражении, чтобы стимулировать сбережения. Ставки в экономике определяются прежде всего уровнем инфля ции, формированием стимулов к сбережению и уровнем риска. В 2008 году инфляция снова выросла вследствие мягкой денежно-кредитной пол итики в предыдущие годы. Правительство и Банк России не смогли сдержать избыточное денежное предложение из-за высоких цен на нефть и притока кап итала. Это существенно увеличило совокупный спрос в экономике и привело к кредитному буму. Прирост кредитов строительству составил на 1 октября 2007 года 85,8%, а на 1 октября 2008 года - 54%, транспорту и связи - соответственно 81,5% и 38,2% (т абл. 7). Поддержание таких темпов кредитования в длительном периоде невоз можно, поскольку в результате возникает кредитный пузырь. Кредитный бум в среднесрочной перспективе может натолкнуться на снижение кредитоспо собности заемщиков, а в условиях кризиса неизбежно приводит к «жесткой п осадке» перегретых отраслей и невозврату кредитов, ухудшению кредитно го портфеля банков. Таблица 7. Задолженность по банковским кредитам пред приятиям (прирост, в % к соответствующему периоду предыдущего года) 01.102007 01.10.2008 Добыча полезных ископаемых 90,9 9,5 Обрабатывающие производства 38,8 42,8 Производство и распределение электроэнергии, газа и воды 25,0 43,8 Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство 56,3 56,5 Строительство 85,8 54,0 Транспорт и связь 81,5 38,2 Оптовая и розничная торговля; ремонт авто т/с, мотоциклов, бытовы х изделий и предметов личного пользования 37,0 39,8 Источник: Банк России При инерционном наращивании кредитов заметное снижение стабильности п ассивной базы вызывает острую нехватку ликвидности. Ситуацию в реально м секторе также осложняет рост процентных ставок. Высокая стоимость рес урсов для предприятий кроме инфляционного фактора определяется тем, чт о рынок сигнализирует о существенном уровне неопределенности: вновь пр оизведенные товары и услуги могут быть невостребованы. В результате кре дитами могут воспользоваться только производства с высокой доходность ю или быстрой отдачей. С кредитными ставками выше 15% российские банки работали до 2003 года. Именно тогда наша страна перешла к экономическому росту. Но эти ставки были при емлемы только для ограниченного числа отраслей с быстрой отдачей. Услов ия для развития базовых отраслей промышленности возникают только на ос нове снижения инфляции и ставок кредита. При достижении равновесного ку рса дополнительное накачивание экономики денежными средствами может с нова привести к избытку ликвидности и дополнительному росту инфляции, а задача создания «длинных» денег вновь отдвинется на несколько лет. Это о значает, что одно из важнейших условий для обеспечения долгосрочного ро ста - контроль над инфляцией. Поэтому в ведущих странах низкая инфляция в ыступает главным индикатором экономической политики. Таким образом, по литика Банка России по повышению ставок в экономике оправдана. Другие ст раны снижают ставки, поскольку у них очень высок риск сильной инфляции. Ожидается, что в 2009 году и в период 2010 и 2011 гг. внешние условия развития россий ской экономики ухудшается по сравнению с предшествующим трехлетним пе риодом. Ожидаемое в текущем году замедление роста спроса в группе стран - ведущих импортеров российских товаров, снижение темпов роста потребит ельских цен в группе стран - ведущих поставщиков товаров в Россию, а также низкие цены на сырьевые товары будут воздействовать на российскую экон омику в направлении ограничения темпов экономического роста и сдержив ания инфляции. В зависимости от сценарных вариантов развития экономики Банк России пр едполагает увеличение денежного агрегата М2 в 2009 году на 19 - 28%. В 2010 и 2011 гг. темпы прироста предложения денег замедлятся и могут составить 16 - 25% в 2010 г. и 14 - 22% в 2011 году. Переход к формированию денежного предложения преимущественно за счет увеличения налогового кредита банкам при снижении роли прироста чисты х международных резервов позволит более эффективно использовать проце нтные инструменты денежно-кредитного регулирования, сделать действенн ым процентный канал трансмиссионного механизма денежно-кредитной поли тики. В то же время уменьшение присутствия Банка России в операциях на вн утреннем валютном рынке даст возможность повысить гибкость курсовой п олитики, осуществить постепенный переход к режиму свободно плавающего валютного курса. Выбор курсовой политики также оказывается весьма непростой задачей. В н ачале развития кризисных процессов в мировой экономике Банк России под держивал неизменный курс национальной валюты по отношению к бивалютно й корзине. Это сопровождалось снижением международных резервов и сокра щением денежной массы. С середины ноября 2008 года он приступил к плавному о слаблению национальной валюты посредством постепенного расширения ко ридора допустимых колебаний стоимости бивалютной корзины. За 2008 год реал ьный эффективный курс рубля к иностранным валютам укрепился на 4,5%, в том ч исле в декабре по отношению к ноябрю ослабел на 3,6%. Сдерживание процесса ослабления рубля потребовало от Банка России зна чительных объемов интервенций на валютном рынке. Эксперты сходятся во м нении, что постепенное ослабление национальной валюты является более з атратным с точки зрения расходования международных резервов. На ожидан иях девальвации рубля спрос на иностранную валюту многократно увеличи вается. Вместе с тем постепенное ослабление курса позволило банкам созд ать необходимые валютные резервы и обеспечить устойчивость пассивной части банковской системы. Пути озд оровления денежного обращения и финансово кредитной сферы Выброс вс ей российской экономики в пучину мирового рынка без предварительного с тупенчатого преобразования, признанного сделать ее конкурентоспособн ой, без государственной поддержки, что толкает страну к деиндустриализа ции, научно-технической и образовательно-культурной отсталости, сопров ождается сильной зависимостью рубля от доллара США. Нижеследующие меры могли бы способствовать оздоровлению денежного обр ащения и финансово-кредитной сферы: 1. Введение фиксированных государственных цен на топливно-энергетическ ие ресурсы, основные виды сырья, услуги транспорта и связи, на некоторые ж изненно важные продукты, в частности на хлеб и молоко, с выплатой в необхо димых случаях дотаций из госбюджета производителям. 2. Введение для предприятий-монополистов ограничения нормы рентабельно сти в цене товара, исчисляемой не ко всей себестоимости, а лишь по отношен ию к заработной плате и амортизации в ее составе (чтобы не стимулировать рост нематериальных затрат для увеличения прибыли и скорреспондироват ь рост цен с увеличением зарплаты) при наложении жесточайших штрафных са нкций за нарушение дисциплины цен. В отличие от других методов нормализа ции денежного обращения и финансов, предполагающих замораживание зарп латы на определенном уровне, предлагается более гибкий подход. Рост зарп латы не лимитируется, но текущее личное потребление предметов роскоши о граничивается в условиях кризиса прогрессивными налогами. 3. Обеспечение ежемесячной индексации с учетом инфляции всех зарплат в г осударственном секторе экономики, а также пенсий, пособий, стипендий, де нежных вкладов на счетах в государственных банках. 4. Фиксирование государством дифференцированных по видам ссуд банковск их процентов по кредитам ЦБ РФ и коммерческих банков (в пределах 0,5 - 10%) при с топроцентной по отношению к инфляции индексации всех ссуд; если банк пре тендует на большую прибыль , то ему придется становиться инвестором капи тала, а не выдавать ссуду; при этом целесообразна специализация коммерче ских банков по кредитованию сфер и отраслей народного хозяйства с тем, ч то лицензия ЦБ выдавалась с расчетом на будущую полезную для экономики с траны деятельность. Соответственно, в зависимости от важности для общес тва сферы и отрасли хозяйства коммерческими банками должны предоставл яться льготы и преференции. 5. Введение в обращение параллельно с обычным рублем (ОР) твердого рубля (Т Р), обеспеченного валютными ценностями государства, земельными и природ ными ресурсами, обмениваемого на иностранную валюту по курсу, определяе мому ЦБ и на ОР - по биржевому курсу. 6. Принятие действенных мер, направленных на запрет продажи любых товаро в на иностранную валюту. 7. Осуществление всех расчетов юридических лиц внутри страны только в ру блях; при совершении внешнеэкономических операций расчеты осуществляю тся исключительно системой государственных банков; российские юридиче ские лица, за исключением уполномоченных на это государственных структ ур, не могут хранить деньги в иностранных зарубежных банках. 8. В случае участия иностранцев в приватизации они должны предварительно поменять свою валюту на рубли по специальному приватизационному курсу ЦБ; участие в приватизации допустимо лишь в пределах обменной суммы. 9. Введение автоматически начисляемых штрафных санкций за задержку плат ежей, причем на уровне более высоком, чем уровень инфляции. 10. Возможно быстрое внедрение общегосударственной системы безналичных расчетов, охватывающих не только юридических, но и всех физических лиц; п ри этом все дорогостоящие покупки должны оплачиваться только через бан к. 11. Переход на принципиально новую налоговую систему, стимулирующую инве стиции и производительный труд. 12. По мере оздоровления денежного обращения, финансовой и банковской сис темы, снятие многих ограничений и запретов. При достаточном укреплении р убля и установлении устойчивого биржевого курса между ТР и ОР возможен п ереход к единому конвертируемому рублю. Параллельно на международном у ровне целесообразно выступить с инициативой организации подготовител ьной работы по созданию новой мировой валютной системы, уже не завязанно й на доллар США, которому угрожает экономический крах из-за колоссальног о американского долга всему миру. Очередным шагом к преобразованию международной валютной системы могло бы стать учреждение заинтересованными странами экологических денег - м ировой валюты второй категории, связывающий в единый всемирный хозяйст венный комплекс страны, пока еще являющиеся аутсайдеры в мировом хозяйс тве, а также предприятия-аутсайдеры в индустриально развитых странах. Св язанные взаимными поставками товаров и услуг при помощи экологических денег они испытали бы всплеск экономической активности. Участие в систе ме новой мировой валюты должно сопровождаться принятием обязательств по природоохранным мероприятиям и экологизации технологий (поэтому де ньги и названы экологическими). В противном случае дополнительный вспле ск производственной активности в мире вызовет глобальную экологическу ю катастрофу. Оздоровить рубль, нормализовать денежное обращение и финансовую систе му страны невозможно без кардинальных преобразований в налоговой сист еме. В сложившейся ситуации в качестве временной меры, вплоть до выхода из эк ономического кризиса, центр тяжести федеральных налогов необходимо пе реместить с прямых на косвенные, в разумных пределах применяя в качестве источника финансирования государственных расходов денежную эмиссию. При этом целесообразно осуществлять следующие мероприятия: 1. Полностью отменить налог на добавленную стоимость, который в условиях отсутствия конкурентного рынка служит инструментом раскручивания инф ляции. 2. Исключить из налогооблагаемой базы всех предприятий производственно й и непроизводственной сферы (но не посредническо - коммерческих структу р) все средства, направляемые на инвестиции. 3. Восстановить монополию государства на продажу топливно-энергетическ их и сырьевых ресурсов, ликеро-водочных и табачных изделий с допущением выплаты комиссионных вознаграждений коммерческим структурам (в предел ах 1-2 %) за более эффективное продвижение товаров на рынке. 4. Ввести сверхвысокие таможенные пошлины на ввоз предметов роскоши (осо бо дорогие автомобили престижных марок в размере четырехкратной цены и т.д.), одновременно отменив или снизив пошлины на ввоз других товаров (энер горесурсы или сырье при восстановлении государственной монополии на и х продажу в таможенном обложении нуждаться не будут). 5. Широко применять прогрессивное налогообложение находящихся в личном пользовании объектов особо престижной недвижимости, крупных земельных участков под дачи и особо дорогих транспортных средств вне зависимости от того, находятся они во владении физического лица или юридического лиц а, при отмене налогов на недвижимости в пределах социальных норм потребл ения. 6. Прогрессивные налоги на личные доходы (при минимальной ставке 13 %) примен ять только начиная с уровня, превышающий уровень 2 тыс. долл. США в месяц на члена семьи, предоставляя налоговые льготы в форме освобождения от нало говой прогрессии при покупке недвижимости и транспортных средств в пре делах социальных норм потребления, а также при инвестировании доходов в любой вид производственной или общественно полезной непроизводственн ой деятельности, кроме торгово-посреднической и финансово-банковской. 7. Из облагаемой части прибыли производственных предприятий сферы матер иального и нематериального производства взимать налог в размере 25 % в фед еральный бюджет, 25%--в местные бюджеты; региональные власти вправе изымать в доход бюджета любую сумму в пределах оставшихся 50% прибыли, если предпр иятие нарушает нормы охраны окружающей среды и если эта прибыль не инвес тируется в природоохранные мероприятия; деятельность в сфере науки, обр азования, культуры, за исключением шоу-бизнеса, полностью освобождается от налогов. 8. С прибыли от банковской и коммерческо-посреднической деятельности взи мать налог на уровне 75% (деля его поровну между федеральным и местными бюд жетами), но при освобождении от налогов до 80% прибыли, инвестируемой в прои зводственную деятельности (за исключением строительства администрати вных зданий, гостиниц, ресторанов, баров, казино и т.д.); доходы от игорного б изнеса, казино, лотерей и т.п. облагать по ставке 95%. 9. Отменить выплату социальных начислений на фонд заработной платы, заме нив их ежегодной рентой от природных ресурсов (в масштабе страны), недвиж имости и земельных угодий (в масштабе региона) с ежегодным начислением е ё на лицевые счета всех граждан страны. 10. Всем физическим лицам предоставить право участвовать в приватизации госимущества на сумму уплаченных ими налогов при условии оценки объект ов по реальной стоимости (не ниже балансовой оценки с полной индексацией на инфляцию); владельцы всех доходов, используемых на приватизацию, как и на покупку недвижимости, автомобилей и т.п., должны иметь документальное подтверждение об уплате налогов. 11. При фиксированной пределе рентабельности на продукцию предприятий-мо нополистов его превышение облагать прогрессивным налогом, носящим кон фискационный характер. 12. Все жизненно важные для страны расходы (на оборону, безопасность, науку, образование, культуру, социальную сферу, инфраструктуру ит.д.), если они не покрываются доходами государства, финансируются за счет дополнительн ой денежной эмиссии в безличной или наличной форме, включая покрытие бюд жетного дефицита регионов при финансировании социальной сферы, природ оохранных мероприятий и развития инфраструктуры в пределах, признанны х федеральными властями. Оценивая изложенный выше комплекс предложений по налоговой реформе, не обходимо иметь в виду некоторые моменты. Во-первых, дополнительная денежная эмиссия должна использоваться для ф инансирования не излишеств, а именно для развития жизненно важных сфер, начиная с обороны и заканчивая наукой и образованием. Во-вторых, как это не парадоксально на первый взгляд, общая величина дене жной эмиссии в течение года, как и уровень инфляции, при принятии наших пр едложений будет неизменно меньше, чем в условиях существующей налогово й системы при жестком ограничении эмиссии, когда содержание государств енного финансирования приводит к спаду производства, резкой инфляции и здержек производства, лавинообразному нарастанию взаимных неплатежей при поставке продукции в долг. В-третьих, обеспечивается бесперебойное финансирование федеральных ра сходов в условиях, когда многие регионы, юридические и физические лица о тказываются платить налоги или уклоняются от них. Тем самым создается фи нансовая база сохранения и возрождения российского государства. В-четвертых, формируются условия, стимулирующие развитие производства ( материального и нематериального) и производственных инвестиций , что пр иведет к росту объемов национального продукта и позволит при относител ьно меньшем уровне налогообложения обеспечить удовлетворение государ ственных потребностей на федеральном и региональном уровне. В-пятых, налоговые платежи не изымаются безвозмездно у граждан, а исполь зуются для приватизации государственной собственности. При этом прогр ессивное налогообложение ограничивает лишь потребление предметов рос коши, что очень важно в условиях дополнительной накачки в обращение из-з а финансирования существующей части госрасходов в виде денежной эмисс ии. В дальнейшем, когда страна станет достаточно богатой для превращения вилл и дорогих иномарок в предметы потребления среднего класса, прогрес сивное налогообложение на эти предметы и подобные ценности может быть о тменено. В-шестых, в обмен специфического налога в форме начислений на фонд зараб отной платы впервые в мире вводится для всех граждан без исключения рент ные доходы с общегражданской собственности , что позволяет на качествен но новом уровне обеспечить социальные гарантии каждому россиянину и од новременно не облагать дополнительным налогом предприятие, позволив т ем самым увеличить инвестиции, следовательно, наращивать общественное богатство. В-седьмых, чрезвычайный характер налоговой системы в форме эмиссионног о финансирования госрасходов планово и постепенно трансформируется в нормальную налоговую систему без каких-либо революционных изменений, ч то очень важно для устойчивого развития на длительную перспективу. Уров ень налогов должен быть стабильным на долгие годы. Иначе затруднены долг осрочные инвестиции, так как невозможны обоснованные расчеты их окупае мости. В-восьмых, в предложенной налоговой системе экономические субъекты, от о тдельного гражданина, предприятия и до региона и государства в целом, им еют строго фиксируемую законом долю в создаваемом или национальном дох оде. Это будет способствовать концентрации усилий социально активных с убъектов не на увеличение своей доли в национальном доходе за счет сокра щения долей других субъектов, а на создании новых ценностей. В-девятых, принятие предложенного комплекса предложений позволит оздо ровить денежную и финансовую систему страны, после чего отпадет необход имость эмиссионного финансирования госбюджета. Однако такое финансиро вание будет оставаться в качестве резерва на случая экстремальных обст оятельств (экологическая катастрофа, угроза вооруженного конфликта ит. д.). В-десятых, уровень налогообложения предприятий должен быть ограничен о пределенным пределом, иначе налоги в корне удушат производство. Сама же величина допустимых налогов подлежит распределению между федеральным и и региональными властями, что служит предметом на только экономически х, но и политических решений. Какое бы решение при этом не было принято (на пример, вместо 50% налога на прибыли региону--75% или наоборот; колебания феде ральной и региональной долей в доходах от топливно-энергетических и сыр ьевых ресурсов и т.п.), стабильность предложенной налоговой системы не на рушается. Если же доля федеральной власти в налогах сокращается ниже доп устимого предела, тут же используется резерв--эмиссионное финансирован ие. В-одиннадцатых, эмиссионное финансирование расходов госбюджета в разу мных пределах не следует смешивать с безответственной накачкой в обращ ение ничем не обеспеченных денег, потому что предлагаемая эмиссия имеет материальное обеспечение в виде недоиспользуемых производственных мо щностей (более 50% потенциала страны). Активизация этих мощностей требует д ополнительных денег, так кА именно отсутствие достаточных финансовых р есурсов у производителей и низкий платежеспособный спрос основной мас сы населения служат причиной глубокого экономического спада. В-двенадцатых, государственное финансирование (эмиссионное в особенно сти) должно носить строго целевой и адресный характер при запрете прокру чивать бюджетные средства через коммерческие структуры, особенно при з адержке их выплаты адресату. Без этой меры, играющей роль предохранитель ного клапана, эмиссионное финансирование может быть использовано для о богащения спекулятивно-посреднических структур, перенесения их доходо в на издержки производства, что стимулирует инфляцию.
1Архитектура и строительство
2Астрономия, авиация, космонавтика
 
3Безопасность жизнедеятельности
4Биология
 
5Военная кафедра, гражданская оборона
 
6География, экономическая география
7Геология и геодезия
8Государственное регулирование и налоги
 
9Естествознание
 
10Журналистика
 
11Законодательство и право
12Адвокатура
13Административное право
14Арбитражное процессуальное право
15Банковское право
16Государство и право
17Гражданское право и процесс
18Жилищное право
19Законодательство зарубежных стран
20Земельное право
21Конституционное право
22Конституционное право зарубежных стран
23Международное право
24Муниципальное право
25Налоговое право
26Римское право
27Семейное право
28Таможенное право
29Трудовое право
30Уголовное право и процесс
31Финансовое право
32Хозяйственное право
33Экологическое право
34Юриспруденция
 
35Иностранные языки
36Информатика, информационные технологии
37Базы данных
38Компьютерные сети
39Программирование
40Искусство и культура
41Краеведение
42Культурология
43Музыка
44История
45Биографии
46Историческая личность
47Литература
 
48Маркетинг и реклама
49Математика
50Медицина и здоровье
51Менеджмент
52Антикризисное управление
53Делопроизводство и документооборот
54Логистика
 
55Педагогика
56Политология
57Правоохранительные органы
58Криминалистика и криминология
59Прочее
60Психология
61Юридическая психология
 
62Радиоэлектроника
63Религия
 
64Сельское хозяйство и землепользование
65Социология
66Страхование
 
67Технологии
68Материаловедение
69Машиностроение
70Металлургия
71Транспорт
72Туризм
 
73Физика
74Физкультура и спорт
75Философия
 
76Химия
 
77Экология, охрана природы
78Экономика и финансы
79Анализ хозяйственной деятельности
80Банковское дело и кредитование
81Биржевое дело
82Бухгалтерский учет и аудит
83История экономических учений
84Международные отношения
85Предпринимательство, бизнес, микроэкономика
86Финансы
87Ценные бумаги и фондовый рынок
88Экономика предприятия
89Экономико-математическое моделирование
90Экономическая теория

 Анекдоты - это почти как рефераты, только короткие и смешные Следующий
Декрет - тоже работа!
Только начальник маленький!
Anekdot.ru

Узнайте стоимость курсовой, диплома, реферата на заказ.

Обратите внимание, реферат по международным отношениям "Геоэкономическая и геополитическая ситуация в мировой экономике", также как и все другие рефераты, курсовые, дипломные и другие работы вы можете скачать бесплатно.

Смотрите также:


Банк рефератов - РефератБанк.ру
© РефератБанк, 2002 - 2016
Рейтинг@Mail.ru