Курсовая: Экономический рост, сущность, факторы, противоречия - текст курсовой. Скачать бесплатно.
Банк рефератов, курсовых и дипломных работ. Много и бесплатно. # | Правила оформления работ | Добавить в избранное
 
 
   
Меню Меню Меню Меню Меню
   
Napishem.com Napishem.com Napishem.com

Курсовая

Экономический рост, сущность, факторы, противоречия

Банк рефератов / Экономика и финансы

Рубрики  Рубрики реферат банка

закрыть
Категория: Курсовая работа
Язык курсовой: Русский
Дата добавления:   
 
Скачать
Архив Zip, 42 kb, скачать бесплатно
Заказать
Узнать стоимость написания уникальной курсовой работы

Узнайте стоимость написания уникальной работы

25 Оглавление. 1. Введение…………………………………………………… …………………………...3 2. Основная часть……………………………………………… ………………………….5 2.1. Сущность экономического роста……………………………………………........5 2.2. Типы экономического роста…………...………………………………………….6 2.3. Теории экономического роста и государственное регулирование……………..8 2.4. Фазы цикла………………………………………………………………………..11 2.5. Синтез трех волн………………………………………………………………….15 2.6. Факторы, влияющие на экономический рост…………………………………..21 3. Заключение………………………………………………………………………….....30 4. Список литературы……………………………………………………………………31 Введение. С течением времени в среднем реальный доход страны, как правило, растет. Бывают периоды, когда он падае т (периоды рецессий), но в целом тренд в долгосрочном аспекте указывает на постоянный рост. Экономический рост – актуальнейшая проблема экономиче ской теории и практики. Цель данной курсо вой работы – рассмотреть сущность экономического роста, его типы и теор ии, а также деятельность государства в разные периоды экономической акт ивности. Задачи данной курсовой работы – сделать анализ факторов, влияющих на экономический рост, понять причины краткосрочных колебаний экономических циклов, объяснить причины рост а реального выпуска в долгосрочном периоде. Перечисленные проблемы рассматриваются в теории экон омического роста, под которым обычно понимается рост потенциального вы пуска на душу населения. Параметры экономического роста , их динамика широко используются дл я характеристики развития национальных хозяйств, в государственном ре гулировании экономики. Население оценивает деятельность высших хозяйс твенных и политических органов той или иной страны (например, Парламента , Президента, Правительства РФ), прежде всего на основе рассмотрения пока зателей динамики экономического роста, динамики уровня жизни. Экономич еский рост, его темпы, качество и другие показатели зависят не только от р есурсов национального хозяйства, но в значительной степени от внешнеэк ономических и внешнеполитических факторов. Так, неоднократное повышен ие цен на нефть на мировых рынках существенно сказалось на изменении при оритетов научно-технического прогресса, на динамике экономических пок азателей мирового промышленного производства. Под «экономическим ростом» принято понимать увеличен ие объемов, созданных за определенный период товаров и услуг. Проблемы э кономического роста занимают важное место в ежегодных посланиях Прези дента России. Экономическитй рост принято измерять относительно предш ествующего периода в процентах или в абсолютных величинах. В случае одно продуктового производства может иметь место измерение в физических ед иницах. Конечной целью экономического роста является потребление, рост благосостояния. В нашей стране длительное время значительная часть рес урсов в ущерб интересам народа направлялась на потребности армии, военн о-промышленного комплекса и неоправданные «великие стройки коммунизма », что нанесло неустранимый ущерб отечественной экономике. Вместе с тем, прирост продукции военно-промышленного комплекса составлял весомую ча сть прироста национального производства. 2.1. Сущность экономического роста. Показатель экономического роста является в экономике, н есомненно, одним из самых используемых индикаторов экономического раз вития. Под экономическим развитием понимается самоподдерживающий и сб алансированный по отраслям народного хозяйства рост, формирующий соци альную структуру индустриального общества. Под экономическим ростом о бычно понимают увеличение объемов валового национального продукта, во зрастание экономического потенциала страны. Именно поэтому проблема э кономического роста находится в центре внимания правительств всех гос ударств. Преимущества, которые обеспечивает экономический рост, весьма многообразны. Наиболее очевидный результат состоит в том, что увеличени е товаров и услуг в процессе экономического роста обеспечивает потреби телям более высокий уровень жизни. Экономический рост многие экономисты считают панацее й от нищеты и экономической несправедливости. Однако у этого показателя есть и критики, считающие, что он в большинстве стран влечет усиленное за грязнение окружающей среды и создает опасность экологической катастро фы. Фактически это верно, но здесь нельзя смешивать две разные проблемы: т емп (скорость) экономического роста и его направление. Разницу между этими двумя показателями поможет понять к ривая производственных возможностей. Приведенный на рис. 1 график изобра жает экономическую систему, в которой производятся только два вида това ров, например, чистый воздух и автомобили. Рис. 1 Учитывая непрерывное со вершенствование технологий и возможность использ ования новых видов ресурсов , границы производ ственных возможностей расширяются (на рис . 1 это эквивалентно переходу на кривую А 1 В 1 ). Следовательно , у экономической системы , эффективно функционирующей на границе своих производственных возможностей , например , в точке С , существует выбор между указанными двумя благами . Однако обществу далеко не безраз лично , в какую точку новой криво й производственных возможностей перейдет экономическая система в результате экономического роста : С 1 , С 2 или С 3 . Общество, выбрав, например, точку С 2 но новом положении КПВ – линии А 1 В 1 , может в резу льтате такого экономического роста достигнуть одновременно и увеличен ия производства автомобилей и улучшения состояния окружающей среды. Таким образом, оказывается, что проблемы, как это часто сл учается, возникают не вследствие действия неизбежных экономических об стоятельств или законов, а в результате безграмотного выбора. 2.2. Типы экономического роста. Мировая экономическая история знает два основных типа экономического роста. Во-первых, это экстенсивный тип. Его суть состоит в том, что увеличение национального продукта осуществляется за счет прив лечения дополнительных факторов производства. Во-вторых, интенсивный э кономический рост, который осуществляется за счет применения более сов ершенных факторов производства и технологии, т.е. за счет НТП. Результато м интенсификации может явиться не только увеличение объема продукции, н о и повышение ее качества. Сегодня растет значимость информационного пр оизводства. Экономическая история не знает интенсивного или экстенс ивного типа экономического роста в чистом виде. Всегда имеет место преим ущественно интенсивный или экстенсивный экономический рост. Отнесение экономического роста к тому или иному типу осуществляется в зависимост и от величины удельного веса прироста производства, полученного за счет качественного изменения его факторов. В 60-70-х гг. прирост национального до хода СССР лишь на 20-30% обеспечивался за счет интенсивных факторов. Соответ ствующий показатель для развитых в промышленном отношении стран соста влял более 50%. Проблемы темпов. Возможна и другая классификация экономического роста: п о величине его темпов. Какие темпы выгоднее? На первый взгляд, ответ прост : лучше иметь высокие темпы. В этом случае общество получит больше продук ции и у него будет больше возможностей удовлетворить свои потребности. Н о при ответе на этот вопрос следует учитывать два момента. Во-первых, каче ство продукции. Едва ли можно радоваться, если увеличение выпуска, скаже м, цветных телевизоров достигнуто за счет аппаратов, которые потом в акт ах пожарной инспекции фигурируют как причина пожара. Во-вторых, важна ст руктура прироста производства. Если в нем преобладают капитальные това ры и соответственно удельный вес товаров для населения незначителен, то в этом мало хорошего для народа. В прежние годы в нашей стране в приросте п родукции был велик удельный вес военной техники. Поэтому, хотя объем про изводства увеличивался, жизненный уровень народа снижался или рос незн ачительно. Разрядка международной напряженности позволяет решить проб лему демилитаризации экономики, улучшения жизни людей. Рассмотрим вариант нулевых темпов экономического рос та. На относительно небольшое время он не грозит большими отрицательным и последствиями, т.к. может осуществляться за счет снижения материалоемк ости, повышения фондоотдачи и производительности труда. Возможен и друг ой вариант, когда в результате снижения расходов на милитаризацию удает ся уменьшить выпуск продукции военного назначения. Что касается низких темпов падения производства, что име ло место в России в длительное время, то это – свидетельство кризисных п роцессов национальной экономики страны. Падение темпов экономического роста в нашей стране, начавшееся в 60-х гг., объясняется рядом обстоятельст в. Во-первых, высоким удельным весом производства средств производства и огромным количеством производимой военной техники, на ликвидацию кото рой сегодня приходится затрачивать большие средства. Во-вторых, ухудшен ием показателя фондоотдачи, т.е. съема продукции с единицы производствен ных фондов. В-третьих, т.к. львиная доля продукции направлялась на военные нужды, то во все возрастающих размерах не хватало продукции машинострое ния для обновления действующего производства, которое старело моральн о и физически, теряло свою производительность и другие необходимые свой ства. В-четвертых, этот процесс резко усилился, темпы стали отрицательны ми в 90-х гг. в связи с развалом СССР и разрывом десятилетиями налаженных хо зяйственных связей между предприятиями, находившимися в различных сою зных республиках. На это наложились трудности перехода к рыночной эконо мике. В перспективе, когда будет преодолен кризис российской экономики и страна перейдет к нормальному развитию, встанет вопрос об оп тимальных темпах экономического роста. Представляется, что оптимальны е темпы должны базироваться на макроэкономическом равновесии национал ьной экономики и одновременно выступать важнейшим средством его обесп ечения. Они не могут быть слишком высокими, ибо излишне высокие темпы раз вития, как это доказывает макроэкономика, неизбежно ведут к инфляции. В ц елом следует отметить, что эта проблема пока в экономической теории не р азработана. 2.3. Теории экономического роста и государственное регули рование. В настоящее время с известной долей условности можно выделить три ведущих теории и соответственно, три напр авления моделирования экономического роста: неокейнсианское, неокласс ическое и институционально-социальное. Неокейнсиански е теории : 1. Рассматривают экономический рост преимущественно со стороны факторов совокупного спроса. 2. Делают акцент на краткосроч ных целях и воздействии на экономический рост через стимулирования сов окупных расходов. 3. Основное внимание уделяют инвести циям как структурному элементу совокупных расходов и исходному пункту экономического роста. 4. Предпочтение отдают политике дешевых денег, рассматрив ая в качестве средства стимулирования инвестиций и экономического рос та низкие процентные ставки. Наиболее распространенными кейнсианскими моделями явл яются модели Е. Домара и Р. Харрода. Обе модели основаны на определяющей ро ли совокупного спроса, который обеспечивает сбалансированный экономич еский рост. Главная составляющая часть совокупного спроса – инвестици и, которые по средствам мультипликатора увеличивают выпуск прибыли. Вме сте с тем инвестиции сами определяются увеличением прибылей. В отличие от Кейнса, у Домара ин вестиции являются фактором создания не только дохода, но и мощностей, чт о не учитывал Кейнс. Сбалансированность спроса и предложения, по Домару, определяется динамикой капиталовложений, т.к. они одновременно образую т и новые мощности, и новые доходы. Задача при этом сводится к определению НД и темпов роста инвестиций. Модель Домара является однофакторной (учитывает тольк о капитал) и однопродуктовой (рассчитано на один продукт). Кроме того, она базируется на использовании мультипликатора, следовательно, определяе т норму накопления, необходимую для заданного роста НД. В основе модели Харрода находится те ория акселератора. Последняя определяет норму роста доходов, с которой с вязаны инвестиции. Эта модель позволяет на базе теории акселератора исс ледовать инвестиционные решения фирм. Харрод исходит из двух предпосыл ок: 1. Накопление капитала растет темпами, равными темпам рост а дохода. Предельная и средняя склонность к накоплению равны между собой . 2. Осуществляемый объем инвестиций есть функция прироста дохода. Он сделал вывод о том, что система свободного предпринима тельства будет эффективно функционировать, если доходы будут расти уск оренными темпами. Инвестиции должны предвосхищать динамику потребител ьского спроса. Эта модель требует государственного вмешательства, т.к. д остигнутое равновесие весьма неустойчиво. ь В фазе спада все меро приятия государств должны быть направлены на стимулирование деловой а ктивности. § В области налоговой по литики это означает снижение ставок, предоставления налоговых льгот на новые инвестиции, проведение политики ускоренной амортизации. При этом сторонники кейнсианских взглядов больше уповают на рост государственн ых расходов, которые рассматриваются как стимулятор накопления. Налого вые мероприятия больше дополняют бюджетные, и в комплексе ведут к стимул ированию совокупного спроса, а, в конечном счете – и производства. ь В период подъема госу дарство в целях предотвращения перегрева экономики и связанных с этим б олезненных явлений в хозяйственной жизни проводит политику сдерживани я, включающую противоположные мероприятия в области налогово-бюджетно й и кредитно-денежной политики. § Налогово-бюджетная по литика такого периода характеризуется повышением ставок налогов, сокр ащением государственных расходов, ограничениями в области проведения амортизационной политики. Фискальные мероприятия приводят к снижению покупательской способности, а значит и спроса, что ведет, в конечном счет е, к некоторому спаду экономической активности. § В кредитно-денежной п олитике начинают преобладать элементы кредитной рестрикции, т.е. провод ится политика «дорогих денег», что означает прямо противоположные меры: повышение процентных ставок по ссудам, сокращение кредитных ресурсов б анков. Неоклассические модели экон омического роста : во-первых, учитывают не один, а два и боле е производственных фактора, во-вторых, предполагают их взаимозаменяемо сть. Они характеризуются тем, что: 1. Делают особый упор на факторах предложения, повышающи х производственный потенциал экономики и под воздействием которых кри вая совокупного предложения смещается вправо вниз. 2. Акцентируют внимание на долговрем енной устойчивости экономического роста. 3. Предлагают стимулировать и регулировать экономически й рост через снижение налогов как средства увеличения сбережений и инве стиций, трудовой и предпринимательской активности. 4. В соответствии с классическими традициями фактором про изводства вменяют доли производимых ими продукта и дохода, т.е. в качеств е модели равновесия между объемом производства и применяемыми фактора ми используют производственную функцию. Сторонники неоклассических взглядов большее внимание у деляют налогам, снижение которых ведет к росту деловой активности, но в ц елом они рассматривают налогово-бюджетную политику как дополнение к кр едитно денежной политике. Табл. 1 «Различия между неокла ссицизмом и неокейнсианством» Признаки Неокейнсианство Неоклассици зм Ориентация На спрос На предложение Цели Регулирование хозяйства в целом (макроэкономика) Создание стимулов деятельности отдельных фирм (микроэкономика) Приоритеты регулирования 1. Налогово-бюджетная политика. 2. Кредитно-денежная политика 1. Кредитно-денежная политика. 2. Налогово-бюджетная политика. Оценка роли государства Поощрение Ограничение 2.4. Фазы цикла. Экономический рост в реально й действительности не бывает равномерным, он прерывается периодами эко номической нестабильности. Такая особенность рыночной экономики, проявлявшаяся в с клонности к повторению экономических явлений, была отмечена экономист ами еще в первой половине прошлого века, когда рынок оставался таинствен ным чудовищем, манившим и соблазнявшим воображение предпринимателей. В стремлении к беспредельному расширению своего произ водства, к завоеванию возможно большего рынка, который в каждый данный м омент имеет пределы, владельцы капиталистических предприятий с неумол имой последовательностью переступали эти пределы и тут же сталкивалис ь с так называемым перепроизводством. Сущность перепроизводства проявля ется в перевесе предложения известного товара над спросом, когда цена то вара понижается до того уровня, при котором, если не для всех, то, по крайне й мере, для значительной части производителей не остается уже никакой пр ибыли. Пытаясь выявить причины переп роизводства, экономисты обратили внимание на периодичность таких явле ний, как повышение спроса, увеличение объемов производств или его засто й. Выявилась и определенная последовательность в чередовании указанны х явлений. Экономический цикл, как правило, включает подъем, спад, депресс ию и оживление, но его интенсивность и продолжительность зависит от тех конкретных условий, в которых он развивается. Продолжительность цикла – это промежуток времени между двумя следующими друг за другом пиками п одъема либо нижними точками спада. Большинство экономистов выделяет 4 ф азы цикла: Рис. 2 Уровень эконом. активн. вр емя 1. Спад . Характеризуется сокращением производства и занятости, банкротством п редприятия. В условиях спада лишь предприятия с крупным капиталом и боль шими финансовыми возможностями сохраняют возможность получения прибы ли путем сокращения издержек производства. Благодаря этому крупные пре дприятия при общей тенденции нормы прибыли к падению во время кризиса по лучают возможность приостановить или замедлить его. Средние или мелкие предприятия, особенно не обладающие высокопроизводительным оборудова нием и технологией, не могут стабилизировать ухудшающееся экономическ ое положение и зачастую терпят банкротство. Разорение слабых в техничес ком отношении предприятий имеет свои плюсы для промышленности в целом, т ак как ведет к повышению общего уровня производительных сил. Следствием повышения общего уровня производительности труда является повышение с тоимости товаров и в итоге – ослабление падения нормы прибыли. Растет с судный процент. Фаза депрессии , наступающая после спада, может иметь весьма продолжите льный характер. Уровень производства сохраняется стабильным, но очень н изким по отношению к состоянию перед началом спада. Сохраняется высокий уровень безработицы. Но падение цен приостанавливается, падает ссудный процент, стабилизируются товарные запасы. Следующая фаза – оживление – сопровождается незначительным повышением уровня производс тва, некоторым сокращением безработицы. Постепенно начинают повышатьс я цены, и расти ссудный процент. На товарном рынке растет спрос на новое пр омышленное оборудование. Наметившееся оживление охватывает все большее количе ство отраслей, втягивая в новый виток спирали новые капиталы. Подъем зачастую приобретает ажиотажный харак тер. Уровень производства превосходит достигнутый в предыдущем цикле. Л ихорадочно растут цены. Безработица сокращается до минимальных размер ов при одновременном существенном росте заработной платы. Резко возрас тает спрос на продукцию отраслей, определяющих тенденции в движении нау чно-технического прогресса. В связи с расширением масштабов производст ва в первом подразделении значительно возрастает спрос на сырьевые рес урсы и цены на них растут. На фазе подъема усиливаются диспропорции, зало женные на фазе оживления. Экономика подходит к следующему витку. Для количественной оценки ве личины экономического роста (спада) могут быть использованы следующие п оказатели: 1) коэффициента роста реального ВНП, 2) коэффициент прироста реа льного ВНП. Рассчитываются они по следующим формулам: Коэффициент роста = ВНП за анализируемый год ВНП за предыдущий год Коэффициент прироста = ВНП за анализируемый год – ВНП за предыдущий год ВНП за пр едыдущий год Воздействие экономических ци клов на производство товаров длительного и кратковременного пользован ия. Хотя влияние экономическо го цикла ощущается повсюду, практически во всех сферах экономики, он в ра зной степени воздействует на отдельные сферы экономики. Фирмы и отрасли, производящие инвестиционные продукты (например, жилые дома, здания коммерческого назначения, тяжелое оборудо вание и технику для ферм) и потребительские товары длительного пользова ния (такие, как автомобили, персональные компьютеры, холодильники), больш е других видов бизнеса подвержены циклическому воздействию. Это объясн яется тем, что фирмы на какое-то время могут отложить покупку средств про изводства. Когда экономика сворачивается, производители часто отклады вают покупку нового оборудования и строительство новых заводов. Бизнес в этих условиях просто перестает наращивать запас средств производств а. В благоприятные времена инвестиционные товары обычно замещаются до т ого, как произойдет их полная амортизация. Но, если наступает фаза спада, ф ирмы продолжают пользоваться имеющимся у них оборудованием, часто до ег о полного износа. В результате этого инвестиции в средства производства очень сильно и быстро снижаются. Фирмы, имеющие избыточную производител ьную мощность, могут вообще не беспокоиться о замене всего амортизируем ого капитала. Для них чистые инвестиции в тяжелый период могут стать даж е отрицательной величиной. Этот же тип расходов во многом применим и к по требительским товарам длительного пользования, таким, как автомобили и крупные бытовые приборы. Когда происходит спад и домохозяйства должны с ократить свои расходы, покупки таких товаров часто откладываются на буд ущее. В новых условиях семьи ремонтируют старые автомобили и бытовые при боры, вместо того, чтобы покупать новые, из-за чего фирмы, производящие так ие товары, несут убытки. (Конечно, в периоды роста динамика прямо противоп оложна: производители инвестиционных товаров и потребительских товаро в длительного пользования получают большие выгоды.) И наоборот, сервисные отрасли и отра сли, производящие потребительские товары кратковременного пользовани я, во время спада подвергаются не столь значительным воздействиям. Людям сложно сократить свои запросы в медицинских или юридических услугах. Бо лее того, некоторым фирмам, действующим в сфере обслуживания, например, с сужающим деньги под залог или специализирующимся на банкротствах, спад фактически помогает. Да и покупку многих товаров кратковременного поль зования, например, еды или одежды, вряд ли можно надолго отсрочить. Количе ство и качество покупок этих продуктов, конечно, в целом тоже снижается, н о не столь сильно, как приобретение средств производства и потребительс ких товаров длительного пользования. 2.5. Синтез трех волн. Проблема периодичности экон омических явлений имела столь огромное значение для экономического ра звития, что ее не обошел стороной практически ни один из ведущих экономи стов XIX и XX вв. В работах, объединенных признание м объективности и реальности циклического развития, его важности с точк и зрения влияния на характер экономических процессов, мы находим, тем не менее, десятки различных трактовок, определяющих причины циклического развития, получаем самые разнообразные пояснения и прогнозы. Одним из известнейших исследовател ей экономических циклов был А. Шпитгоф, защитивший в 1905 г. диссертацию, пос вященную экономическим циклам и кризисам и снискавший себе мировую изв естность своими работами в области экономического цикла. Шпитгоф был сторонником эмпи рической, т.е. основанной на наблюдении, теории и считал, что исследования циклов дают глубокий научный материал, т.к. при этом появляется реальная возможность принимать во внимание не случайные события или абстрактны е умозаключения, а существенные, регулярно повторяющиеся признаки. Он объяснял возникновение каждог о нового экономического цикла особыми историческими или социологическ ими причинами. При этом отправным пунктом А. Шпитгоф считал подъем. Он н е сводил проблему экономического цикла к проблеме перепроизводства, ви дя в циклическом развитии скорее свойство, имманентное рыночной эконом ике эпохи свободной торговли. Многие исследователи творческого наследия Шпитгофа, в том числе Б.Селигмен, отмечают сильное влияние на концепцию циклическог о развития А.Шпитгофа взглядов известного русского экономиста Туган-Ба рановского. В качестве наиболее существенной отличительной черты трактовки А.Шпитгофом циклического развития следует отметить его стре мление объяснить сменяющие друг друга фазы цикла не только и, может быть не столько экономическими, как социально-экономическими и даже психоло гическими факторами. Идеи А. Шпитгофа получили развитие в работах его послед ователей, в том числе у известного шведского ученого Г. Касселя, который т акже считал, что экономические циклы не могут быть объяснены без учета т аких важнейших факторов, как политические потрясения, нарушение в сфере денежного обращения, изменения тарифов и пошлин, правительственное вме шательство в экономические процессы. В работах таких известных экономистов, как Т. Веблен, экономический цикл представляется как явлени е, связанное с исключительно денежным обращением, кредитом. Т. Веблен объ яснял экономический цикл факторами, действующими в сфере прибылей и сфе р, а не в сфере производства. Он считал цикл нормальной чертой рыночной эк ономики, дающей выигрыш, прежде всего кредиторам. Отличается подход к трактовке экономических циклов у и звестного специалиста по циклам, ученика Т.Веблена, американца У. Митчел ла, который рассматривал экономический цикл как искусственную констру кцию, в которой сумма разрозненных данных объединялась в единую схему. Исследуя конкретные данные и даты экономических явлен ий, У.Митчел пришел к выводу, что характерными являются только короткие (о коло 40 месяцев) циклы, в то время остальные колебания распределяются бесп орядочно и не могут, строго говоря, претендовать на звание экономических циклов. Дж. М. Кларк сделал попытку объяснить экономический цик л не только с позиции эмпирического исследования, но и с позиции чистого теоретического подхода. Используя конкретные данные У. Митчелла, Дж. М. Кларк в св оей книге «Стратегические факторы в экономических циклах» пытается по нять и объяснить внутренние закономерности цикла. Кларк отчетливо разл ичал первоначальные внешние факторы, такие как войны, волны научно-техни ческого прогресса, дающие экономической системе импульс для движения. Н о более существенными, по его мнению, являются явления второго порядка, о тражавшие явления экономической системе на внутренние факторы. Такой п одход позволял вплотную подойти к проблеме научного предвидения фаз ци кла. Сокрушительный кризис 1929-1933 гг. потребовал не только научного предвид ения кризисов, но и выработки концепции антикризисного регулирования. В своей книге «Общая теория занятост и, процента и денег», вышедшей в 1936 г., известный английский экономист Дж. М. К ейнс определил главные черты экономического цикла – регулярность чер едования во времени и его продолжительность, связав их с механизмом коле бания предельной эффективности капитала. Циклическое развитие по Кейнсу – это такое развитие эко номической системы, при котором вызывающие его силы накапливаются и уси ливают друг друга, но потом постепенно ослабевают, пока в известный моме нт не замещаются силами, действующими в противоположном направлении. В с вою очередь противодействующие силы крепнут в течение определенного в ремени и взаимно активизируются, пока и они, достигнув своего максимума, не начинают убывать, уступая место своей противоположности. Добавив сюд а заметную регулярность в чередовании и продолжительности повышательн ых и понижательных тенденций экономического развития, Кейнс по сути, отв ерг объективный характер цикла, но и не признал его вытекающим из субъек тивных факторов. Профессор Оксфордского ун иверситета Дж. Хикс в своей работе «К теории экономического цикла» весьм а удачно дополнил теорию Кейнса, раскрывающую связь между потреблением и инвестициями через мультипликатор, анализом циклического движения э кономики под углом зрения физической теории волновых импульсов и принц ипом акселерации. Теория экономических циклов Дж. Хи кса представляла собой весьма сложное исследование на основе анализа п роцессов мультипликации и акселерации, предопределяющих затухающий ил и взрывной характер циклических колебаний. В отличие от Т. Веблена, Дж. Хикс практически не учитывае т при анализе экономического цикла таких факторов, как денежное обращен ие и кредит. Но, пожалуй, самым существенным недостатком трактовки экономических циклов Дж. Хиксом является практически полное игнориров ание одного из важнейших факторов экономического развития – самого че ловека. Этот же недостаток присущ и представителям еще одного направления в исследовании циклов, которое возглавлял К. Маркс. К. Маркс обосновал объекти вный характер цикличности развития рыночной капиталистической эконом ики, определив в качестве материальной основы цикла период функциониро вания основного капитала в процессе воспроизводства. Материалистическое понимание цикла и его фаз выглядел о достаточно достоверным при анализе домонополистического капитализм а. Однако современная картина экономических процессов, происходящих в с транах развитой рыночной экономики, уже не может быть объяснена только в оздействием материальной основы производства. По мнению одного из самых ярких представителей шведско й школы К. Викселля экономике присуще особое свойство, которое непременн о ведет к возникновению циклов. Производство, как считал Викселль, не мож ет плавно расширяться из года в год все время, пока происходит рост числе нности населения, и проблема заключается в том, что кривая технического прогресса не может повышаться столь же плавно, как и кривая, характеризу ющая рост населения. Разрыв между техническим прогрессом и человечески ми желаниями сообщает экономической системе внезапный толчок, который в силу особенностей самого человеческого общества преобразуется в кол ебания, характеризующиеся определенным ритмом. Э. Хансен из Гарвардского университета, которого часто называют американским Кейнсом, в своей книге «Теория экономических цик лов» рассматривает цикл как сложнейшее экономическое явление. Одним из немногих Хансен привлек для объяснения колебаний современной экономик и проблемы технологии, правовой структур общества, организации произво дства, запаздывания в потоке товаров при их переходе из одного сектора в другой, накопления запасов. В числе зарубежных исследователей циклического разви тия нельзя не отметить таких видных ученых, как Й. Шумпетер и П. Самуэльсон . Особенность подхода к проблеме экономического цикла у Шумпетера прояв лялась в том, что цикл он рассматривал в прямой связи с экономическим рос том. По мнению Шумпетера, экономический рост в целом имеет глубокие корн и в неравномерном циклическом движении. Шумпетер ввел в научный оборот п редставление о трехцикличной схеме как наиболее подходящей для описан ия всех явлений, происходящих в рыночной экономике (синтез трех волн): 1-ая волна (короткая), продолжительнос тью около 40 месяцев, получила название цикла Дж. Китчена. Короткие циклы с вязаны с восстановлением экономического равновесия на потребительско м рынке. При формировании устойчивого дефицита происходит перепрофили рование производства, создаются новые структуры народного хозяйства с перегруппировками внутри сложившихся производительных сил. 2-ая волна (среднесрочная), продолжительностью 7-12 лет, получ ила название цикла К. Жуглара. Он связан с изменением спроса на оборудова ние и сооружения. Сам спрос, его направление и величина, оказались зависи мыми от внедрения нового технического и технологического способа прои зводства. Обычно – 8-12 лет, в течение которых новый уровень экономическог о равновесия системы достигается через механизм перелива капиталов с п оследующим инвестированием. 3-я волна (длинная), продолжительностью 48-50лет, иногда до 60 лет , получила название волны Кондратьева. Суть ее в том, что по мере того, как и нтенсификация производства набирает силу, она совершенствует производ ство, углубляя прежние научные разработки. Происходит усовершенствова ние, закладываются основы нового промышленного цикла – средней волны, о днако на каком-то этапе дальнейшее усовершенствование производства уж е не возможно. Возможны лишь новации, базирующиеся на принципиально новы х научных открытиях, связанные не с совершенствованием техники, а с возн икновением новой технологии производства. В этих условиях совершенств овать старую техническую систему бесполезно. Она утилизируется, ее бесп олезно совершенствовать. Ей на смену приходит новая, которая совершенст вуется в течение нескольких промышленных циклов. Затем она также исчерп ывает себя и наступает новый технологический способ производства. Н.Д. Кондратьев еще в 20-х года х открыл широкую дискуссию по проблемам длинных волн. Подлинно мировую и звестность ему принес доклад «Большие циклы конъюнктуры», сделанный им на заседании ученого совета Института экономики в 1928 году. Исследования К ондратьева охватывают развитие стран Европы за 100-150 лет. В числе показател ей конъюнктуры, исследованных им, - индексы цен, государственных бумаг, но минальная заработная плата, внешнеторговый оборот, добыча угля, золота, выплавка чугуна и т.д. Большой научной заслугой нашего соотечественника следует считать понимание им вероятностного характера подхода при ана лизе статистических рядов показателей конъюнктуры. В результате иссле дований Кондратьев вывел следующие большие циклы табл. № 2 «Длинные волны в эк ономике» Подъем Спад 1789-1814 гг. 1814-1849 гг. 1849-1873 гг. 1873-1896 гг. 1896-1920 гг. Наибольшей научной заслугой Кондра тьева является то, что он осуществил попытку сконструировать теоретиче скую социально-экономическую систему, которая сама может генерировать длительные колебания. Во второй половине ХХ столет ия изучением длинных волн занимались такие исследователи, как Й. Шумпет ер, С. Кузнец, К. Кларк, У. Митчел, П. Боккара, Д. Гордон, Т. Кучинский. В 1983, 1985, 1987, 1988 и 1992 гг. состоялись международные симпозиумы по длинным волнам. В России в на стоящее время длинными волнами занимаются Ю. Яковец, Л. Клименко, С. Меньши ков, В. Клинов и др. 2.6. Факторы, влияющие на экономиче ский рост. Экономический рост любой с траны определяется шестью основными факторами. Они могут быть сгруппир ованы как факторы предложения, спроса и эффективности. 1) Факторы предложения. Материальная способность экономики к росту обуславливается действиями четырех факторов. К ним от носятся: Ё рост количества и качества природных ре сурсов, рост количества и качества трудов ых ресурсов, рост предложения (объема) основного капитала, технологический прогресс. Эти факторы экономическог о роста называются факторами предложения – физическими и техническим и агентами расширения производства, позволяющими увеличить в экономик е объем потенциального ВВП. 2) Фактор спроса. Пятый фактор экономическо го роста – фактор спроса: Ё для реализации своего растущего произв одственного потенциала, обеспечиваемого факторами предложения, домохо зяйства, бизнес и органы власти должны покупать все более крупный объем товаров и услуг, производимых в экономике. Когда это случается, нет не запланированного повышения запасов, и ресурсы по-прежнему используютс я в полной мере. Экономический рост, чтобы реализовать превращение объем ов продукции, ставших доступными за счет увеличения производственных м ощностей, требует увеличения общих расходов. 3) Фактор эффективности. Шестой фактор, способству ющий экономическому росту, - фактор эффективности: Ё чтобы достичь своего производственног о потенциала, экономике необходимо не только обеспечить полную занятос ть ресурсов, но и добиться их эффективного использования. Экономика должна использова ть свои ресурсы с минимально возможными затратами (производственная эф фективность), чтобы производить заданный набор товаров и услуг, обеспечи вающий максимальное благосостояние людей (эффективность распределени я). Способности наращивать производство в сочетании с полным использова нием имеющихся ресурсов еще недостаточно для получения максимально во зможного роста. Также необходимо обеспечить эффективное применение им еющихся ресурсов. Факторы предложения, спроса и эффективности, обеспечива ющие рост экономики, взаимосвязаны. Безработица, обусловленная сокраще нием совокупного спроса (фактор спроса), может снизить уровень прироста нового капитала (фактор предложения). И наоборот, низкие затраты на иннов ации и инвестиции (фактор предложения) могут обусловить сокращение сово купного спроса (фактор спроса) и повысить уровень безработицы. Значитель ная неэффективность использования ресурсов (фактор эффективности) мож ет выразиться в более высокой стоимости товаров и услуг и, следовательно , более низкой прибыли, что, в свою очередь, может уменьшить накопление кап итала (фактор предложения). Таким образом, экономический рост – процесс динамичный, в котором факторы предложения, спроса и эффективности взаим освязаны. Совет экономических консультантов пользуется понятием учета роста, т.е. бухгалтерским учетом отдельных сос тавляющих экономики предложения, которые вносят свой вклад в измерение реального ВВП. Это помогает учесть действие каждого фактора, влияющего н а экономический рост. В конечном счете, можно выделить две основные кате гории: Ё увеличение числа часов труда, увеличение производительности тр уда. Количество труда или прои зводительность труда. В табл. 2 представлены сопоставимые данные за четыре перио да. Конечные точки за первые три периода – это пики цикла деловой активн ости, последний период включает будущие оценки, сделанные Советом эконо мических консультантов. Из анализа таблицы видно, что важнейшими источн иками экономического роста являются увеличение численности работнико в и рост производительности труда. За период с 1960 по 2002 г. число работников в ыросло с 70 млн. до 143 млн. человек. За этот же период продолжительность рабоч ей недели оставалась относительно стабильной. Снижение числа рождений замедлило прирост коренного населения страны, но в какой-то степени этот процесс был компенсирован увеличением масштабов иммиграции. Особенно важным стало увеличение доли женщин в составе рабочей силы. Частично из- за этого темпы прироста числа работников за последние 25 лет в среднем сос тавляли 1,7 млн. человек в год. Табл. 3 «Доли роста реального ВВП, 1960-2008 гг.» Составляющая II кв. 1960 – IV кв. 1973 IV к в. 1973 – III кв. 1990 III кв. 1990 – III кв. 2002 III кв. 2002 – IV кв. 2008 Возрастани е реального ВВП 4,2 2,9 2,9 3,2 Повышение о бъема труда 1,6 1,6 0,9 1,4 Рост произв одительности труда 2,6 1,3 2,0 1,8 Рост производительности труда также важен для экономического роста. На самом деле рост производи тельности обычно является даже более сильным фактором за исключение пе риода 1973-1990 гг., когда темпы роста производительности существенно замедлил ись. Например, с 1990 по 2002 г. на рост производительности приходилось 2 процент ных пункта, или 68%, из общих трех процентов среднегодового экономического роста, достигнутого за этот период. За период с 2002 по 2008г., по оценкам, рост про изводительности обеспечивает 56% роста реального ВВП. Технический прогресс. Важность повышения производительн ости в обеспечении экономического роста требует более полного объясне ния факторов, влияющих на это повышение. Основным из этих факторов являе тся технический прогресс, на который, по оценкам, приходится около 40% обще го роста производительности. По словам Пола Ромера, «человеческая истор ия учит нас, что пружиной экономического роста выступают, если выразится образно, не лучшие приемы кулинарии, а более совершенные кулинарные рец епты». Понятие «технический прогресс» охватывает не только раз работку и внедрение новых, инновационных производственных технологий, но и появление новых методов управления и форм организации бизнеса, улуч шающих процесс производства. Вообще говоря, технический прогресс связа н с возникновением новых знаний и научных открытий, позволяющих по-новом у комбинировать имеющиеся в прежнем объеме ресурсы, чтобы на выходе полу чить наращивание объема продукции. После появления и реализации новые з нания становятся доступными для большинства предпринимателей и фирм п о относительно низким ценам. Таким образом, технический прогресс, в конц е концов, распространяется по всей экономике, повышая производительнос ть и обеспечивая экономический рост. Технический прогресс тес но связан с накоплением капитала (инвестициями), т.к. технологические про рывы обычно приводят к крупным вложениям капитала в новые машины и обору дование. Фактически технический прогресс часто неотделим от нового кап итала. Так, закупка новых компьютеров означает не только увеличение их к оличества, но более быстрое и энергичное распространение компьютерных технологий. Технический прогресс – процесс стремительный и глубинн ый. К наиболее важным достижениям прошлого относятся газовые и дизельны е двигатели, конвейеры и сборочные линии. Затем появились более крупные, быстрые и экономичные коммерческие самолеты, интегральные микросхемы, персональные компьютеры, ксероксы, контейнерные перевозки. В последнее время темпы технологического прогресса резко возросли, особенно в обла стях информационных технологий таких, как беспроводные коммуникации и Интернет. Среди других областей, где в последнее время наблюдались масшт абные инновации, следует отметить медицину и биотехнологии. Величина капитала. Второй крупной составляющей, которая вносит заметный вк лад в рост производительности, является увеличение величины капитала, н а которое приходится приблизительно 30% роста производительности. Инвест иции позволяют использовать самое передовое оборудование и прогрессив ные технологии, что ведет к повышению производительности труда, и, следо вательно, к росту производства. В этом смысле сегодняшнее благосостояни е является в значительной степени результатом вчерашних инвестиций, а с егодняшние инвестиции, в свою очередь, закладывают основы завтрашнего р оста производительности труда. На рис. 3 показана взаимосвязь между п отреблением и инвестициями. Кривая DE показывает рост потребления, который происходит при неизменност и доли инвестиций в национальном доходе, а кривая АС демонстрирует сниже ние потребления за период Т 1 с целью увели чить инвестиции. Площадь, занимаемая треугольником ABD , показывает объем потребления, которым в ременно пришлось пожертвовать, чтобы увеличить инвестиции и темп эконо мического роста. Но эта жертва привела к расширению потребления, начиная с момента времени Т 2 . Общество само должн о сделать выбор: либо оно хочет получать как можно больше потребительски х товаров в настоящее время, сознавая, что в будущем их объем уменьшится, л ибо, отказавшись от части потребительских товаров и увеличив инвестици и, общество обеспечит возрастание объема капитала в дальнейшем. Рис. 3 Инвестиции и постоянный рос т производительности труда необходимы также для того, чтобы экономика с траны могла успешно конкурировать на мировом рынке. Помимо того, что инв естиции влияют на общую эффективность хозяйствования и на возможности роста экономики в долгосрочной перспективе, они также оказывают прямое воздействие на занятость и доходы. Если, например, снижаются инвестиции в строительство, возрастает безработица среди строительных рабочих и и х совокупные доходы уменьшаются. Как следствие этого, сокращается спрос на товары и услуги, произведенные в других отраслях, что ведет к спаду про изводства и в этих отраслях, и так далее по всем отраслям народного хозяй ства страны. Поэтому колебания в инвестиционном процессе – важнейший ф актор изменения темпов экономического роста, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Образование и професси ональная подготовка. Бенджамин Франклин как-то сказал: «Тот, кто приобрел ремес ло, приобрел состояние». Это также означает, что образование и профессио нальная подготовка вносят заметный вклад в общий человеческий капитал, т.е. знания, навыки и умения, в совокупности делающие человека более подго товленным работником. Инвестиции в человеческий капитал, равно как и инв естиции, материальные активы, - важное средство повышения производитель ности труда. По оценкам, около 15% роста производительности обеспечиваетс я инвестициями в образование и профессиональную подготовку персонала. Наличие знаний и соответствующей квалификации у персонала фирмы позво лит использовать новую технику, что обеспечит в итоге быстрый и устойчив ый рост производительности труда, а вместе с ней и масштабов производств а. Это означает, что образование становится решающим фактором экономиче ского роста. Но это также означает, что в условиях смешенной экономики, с о бширным сектором частной собственности, для экономического роста важн о то, что образно называют «атмосферой предпринимательства». Это значит , что для человека должно быть привлекательно (и естественно возможно) вк ладывать капитал, знания и энергию в «свое дело». При этом вложенный капи тал должен приносить достаточную прибыль, чтобы прочно поддерживать ур овень инвестиций, необходимый для промышленного роста. Эффект масштаба и распределения ресурсов. Третьим и четвертым источниками роста производительн ости соответственно являются эффект масштаба и распределения ресурсов , на которые в совокупности приходится около 15% общего роста производител ьности. Эффект масштаба . Под эффектом масштаба по нимается снижение единичных производственных издержек бизнеса при уве личении размера предприятия и рынка реализации его продукции. Число рын ков со временем возрастает, что позволяет фирмам добиваться лучших резу льтатов за счет большего размера предприятия. По мере того, как растут фи рмы и объем выпускаемой ими продукции, они могут использовать более круп ное и более производительное оборудование, а также применять методы про изводства и доставки продукции, которые увеличивают производительност ь. Они также могут быстрее окупать огромные инвестиции, требующиеся для разработки новых продуктов и производственных методов. Например, крупн ый автомобилестроитель в состоянии установить у себя современные комп ьютеризированные сборочные линии с использованием промышленных робот ов, в то время, как мелкие производители вынуждены довольствоваться мене совершенными технологиями. Крупные фармацевтические фирмы в значител ьной степени сократили затраты труда (исследователей, производственны х работников), необходимого для производства каждой таблетки при увелич ении числа выпускаемых таблеток. Это ведет к повышению реального ВВП и т ем самым работает на экономический рост. Более эффективное распределение р есурсов . Повышение эффективности и распределения ресурс ов означает, что с течением времени работники перемещаются из низко прои зводительных сфер занятости в высокопроизводительные. В процессе исто рического развития значительная часть рабочей силы переместилась из с ельского хозяйства, где производительность низка, в обрабатывающую про мышленность, где производительность существенно выше. В последнее врем я произошел отток трудовых ресурсов уже из обрабатывающей промышленно сти в еще более высокопроизводительные отрасли, в частности, компьютерн ого программного обеспечения, бизнес-консультирования, фармацевтики. В результате таких перемещений средняя производительность труда америк анских работников в целом повысилась. Кроме того, из-за дискрими нации в прошлом на рынке труда женщины и представителей национальных ме ньшинств практически не имели доступа в высокопроизводительные сферы занятости. Со временем ослабление дискриминации позволило этим группа м населения переместиться из низкопроизводительных профессий в высоко производительные, результатом чего стал прирост общей производительно сти труда и реального ВВП. И, наконец, как мы знаем, таможенные тарифы, импортные квот ы и другие барьеры международной торговли удерживают ресурсы в относит ельно непродуктивных сферах занятости, и поэтому долгосрочная тенденц ия либерализации международной торговли в целом способствует повышени ю эффективности распределения ресурсов и увеличения реального объема продукции в разных странах. Заключен ие. Итак, мы рассмотрели осно вные понятия экономического роста, его сущность, типы, теории и факторы, в лияющие на него. Из всего вышеперечисленного можно сделать несколько вы водов: 1. Под экономическим рост ом понимают увеличение объемов валового национального продукта, возра стание экономического потенциала страны. Существует два типа эко номического роста: интенсивный и экстенсивный. Существует три ведущих теории и соответственно, три напр авления моделирования экономического роста: неокейнсианское, неокласс ическое и институционально-социальное. Экономический рост в реальной действительности не бывае т равномерным, он прерывается периодами экономической нестабильности ( спад, депрессия, оживление, подъем). 2. Источник экономического роста трактовался экономистами по-разному. К. Маркс связывал накопление капитала с совершенством отношений собственности. В теории Дж. Кейнса не совпадение эффективного спроса и потенциального ВНП обусловлено несов ершенством рыночной системы. В теории Й. Шумпетера нововведения дают имп ульс развитию экономической системы. 3. Согласно теории Н.Д. Кон дратьева, развитие рыночной системы происходит волнообразно. Период до лгосрочных колебаний составляет 45-60 лет, на них накладываются среднесроч ные колебания 7-11 лет и краткосрочные 3-3,5 года. Длинная волна характеризует жизненный цикл технологического способа производства. 4. Экономический рост люб ой страны определяется шестью основными факторами. Они могут быть сгруп пированы как факторы предложения, спроса и эффективности. Список литературы. 1. Михайлушкин А.И., Шимко П. Д. Экономика – учебник для технических вузов.- М.: Высшая школа, 2000 – 399с, ил. Курс экономической теор ии: учебное пособие (под ред. Чепурина М.Н.) Киров, 1993. 2. Макконнел К.Р., Брю С.Л. Экон омикс: принципы, проблема и политика/ Пер. 16-го англ. изд. – М.: ИНФРА-М, 2006. – XXXVI , 940с. 3. Экономическая теория: у чебн. для студентов вузов/ под ред. В.Д. Камаева. – 11-е изд., переработ. и доп. – М.: Гуманитарн. изд. центр ВЛАДОС, 2005. – 592с.: ил. – (Учебник для вузов). Введение в рыночную экономику: учебн ое пособие для экон. спец. вузов (И.Н. Никулина, О.А. Груздева и др.; под ред. А.Я. Лившеца, И.Н. Никулиной). – М.: Высш. Школа. 1994. – 447с., ил. Симкина Л.Г. Экономическая теория – СПб: Питер, 2008 – 384с. Океанова З.К. Экономическая теория: учебник. – М.: Изд.-торг. Корпорация «Дашков и К», 2007. – 652с. Туманова Е.А, Шагас Н.Л. Макроэкономика. Элементы продвину того подхода: Учебник. – М.: ИНФА-М, 2004. – 400с. – (Учебники экономического фак ультета МГУ им. М.В. Ломоносова). Экономика: Учебник (А.И. Архипов и др.) под ред. А.И. Архипова, А. К. Большакова – М.: ТК Велби, изд-во Проспект, 2008 – 840с. Экономика: Учебник для вузов/ И.В. Липсиц. М.: Омега-Л, 2007 – 656с.
1Архитектура и строительство
2Астрономия, авиация, космонавтика
 
3Безопасность жизнедеятельности
4Биология
 
5Военная кафедра, гражданская оборона
 
6География, экономическая география
7Геология и геодезия
8Государственное регулирование и налоги
 
9Естествознание
 
10Журналистика
 
11Законодательство и право
12Адвокатура
13Административное право
14Арбитражное процессуальное право
15Банковское право
16Государство и право
17Гражданское право и процесс
18Жилищное право
19Законодательство зарубежных стран
20Земельное право
21Конституционное право
22Конституционное право зарубежных стран
23Международное право
24Муниципальное право
25Налоговое право
26Римское право
27Семейное право
28Таможенное право
29Трудовое право
30Уголовное право и процесс
31Финансовое право
32Хозяйственное право
33Экологическое право
34Юриспруденция
 
35Иностранные языки
36Информатика, информационные технологии
37Базы данных
38Компьютерные сети
39Программирование
40Искусство и культура
41Краеведение
42Культурология
43Музыка
44История
45Биографии
46Историческая личность
47Литература
 
48Маркетинг и реклама
49Математика
50Медицина и здоровье
51Менеджмент
52Антикризисное управление
53Делопроизводство и документооборот
54Логистика
 
55Педагогика
56Политология
57Правоохранительные органы
58Криминалистика и криминология
59Прочее
60Психология
61Юридическая психология
 
62Радиоэлектроника
63Религия
 
64Сельское хозяйство и землепользование
65Социология
66Страхование
 
67Технологии
68Материаловедение
69Машиностроение
70Металлургия
71Транспорт
72Туризм
 
73Физика
74Физкультура и спорт
75Философия
 
76Химия
 
77Экология, охрана природы
78Экономика и финансы
79Анализ хозяйственной деятельности
80Банковское дело и кредитование
81Биржевое дело
82Бухгалтерский учет и аудит
83История экономических учений
84Международные отношения
85Предпринимательство, бизнес, микроэкономика
86Финансы
87Ценные бумаги и фондовый рынок
88Экономика предприятия
89Экономико-математическое моделирование
90Экономическая теория

 Анекдоты - это почти как рефераты, только короткие и смешные Следующий
Каждой девушке нужен тот, кому можно поойвсёкать.
Anekdot.ru

Узнайте стоимость курсовой, диплома, реферата на заказ.

Обратите внимание, курсовая по экономике и финансам "Экономический рост, сущность, факторы, противоречия", также как и все другие рефераты, курсовые, дипломные и другие работы вы можете скачать бесплатно.

Смотрите также:


Банк рефератов - РефератБанк.ру
© РефератБанк, 2002 - 2016
Рейтинг@Mail.ru