Экономика ФРГ

Содержан ие : 1. Введение ……………………………………………………………… 2. Место страны в мировом хозяйстве………………………………… 3. Факторы экономического развития………………………………… 4. Особенно сти национальной экономической модели……………… 5. Отраслев ая структура экономики………………………………….. 6. Формы хозяйственной деятельности………………………………. 7. Внешнеэк ономические связи………………………………………. Место страны в мир овом хозяйстве ФРГ - о дна из крупнейших стран Западной Европы (п осле Франции и Испании ). Германию по праву называют одним из «локомотивов» мировой экономики . По уровню экономического развития , величине экономического потенциала , доле в ми ровом производстве , степени вовлеченности в международное разделение труда и другим важнейшим критериям она относится к числу наиболее высокоразвитых государств мира , входит в так называемую «большую семерку» . По объему ВВП , промышленного производства она занимает от трет ь его до пятого места в мире . Ее доля в мировом ВВП в 1997 г находилась на уровне 4,6 % при подс чете на базе покупательной способности марки (1990г - 4,6 %) и 6,4 % - на базе текущих валютных ку рсов . При 80 млн . чел . Населения ФРГ сосредот ачивает 23,7 % ВВП и 27 % промышленной мощи региона . ФРГ тесно связана с мировым хо зяйством . Она мало уступает США - крупнейшей торговой державе мира - по объему внешней торговли , хотя ее экономический потенциал п очти втрое меньше . Доля ФРГ в мировом экспорте составила 10 % в 1997 г ., а по величине внешнеторгового оборота Германия на ходится на втором месте в мире после США . Она является также одним из крупнейши х экспортеров и импортеров капитала . ФРГ б ыла одним из инициаторов создания в 1957г . Европейского экономического соо б щества и в настоящее время выступает за угл убление и расширение международной экономической интеграции на европейском континенте. По качественным характеристикам национальной экономики (уровень производительности труда , капиталооснащенность и наукоемкость производств а и др .) страна также занимает одно из первых мест в мировом хозяйстве . «Мировая экономика . Экономика зарубежных стран» . Под редакцией В.П . Коле сова , М.Н . Осьмовой , Москва , 2001г. Факторы экономического ра звития ФРГ относится к тем с транам мира , которые , не располагая б ольшими запасами полезных ископаемых и особо благоприятными условиями для сельскохозяйственн ого производства , сумели добиться национального экономического успеха благодаря использованию таких факторов экономического ро с та , как достижения научно-технического прогресса , высокое качество «человеческого капитала» , акт ивное участие в мировых хозяйственных связях , разумная внутренняя экономическая политика. На про тяжении многих лет , одним из традиционных центров притяжения раб очей силы являлась Западная Европа . По оценке Международной организации труда , здесь трудится более четве рти иностранной рабочей силы мира . Средний ежегодный прирост рабочей силы составляет здесь 600 тысяч человек . В 80-х годах произошла некоторая перест р ойка в структур е занятости иностранных рабочих . Однако прито к в страны ЕС практически не замедлился . Лишь в середине 90-х стала наблюдаться т енденция понижения . ФРГ по масштабам иммиграц ии лидирует . (10) В тече ние длительного периода послевоенного развити я в ФРГ поддерживался высокий уровень занятости населения , что было следствием , с одной стороны , высоких темпов экономическог о роста , а с другой - активной политики занятости , которая является важной частью соц иально-экономической политики государства . В последние же несколько лет пр облема безработицы выдвинулась в центр социал ьно-экономической жизни страны : в 1997 году уровен ь безработицы превысил 11 % трудоспособного населени я (свыше 4 млн . человек ). Наиболее чувствительной к колебаниям деловой активнос т и оказалась производственна сфера , особенно об рабатывающая промышленность , где идет интенсивная структурная перестройка . Изменение отраслевой структуры связано со значительными передвижкам и рабочей силы между отдельными отраслями , массовыми увольнениями и з неперспект ивных производств . Свою лепту в рост безра ботицы вносит конверсия военной промышленности и интенсивное сокращение вооруженных сил . Для ФРГ типично высокое качество «че ловеческого капитала» , которое определяется образ овательным уровнем , професс иональной структур ой , социальным составом , состоянием здоровья , с пособностью к восприятию нововведений . В усло виях НТР доля высококвалифицированных рабочих в ФРГ одна из самых высоких в мире и составляет около 50%. Весьма важным фактором экономического р азвития выступает для ФРГ научно-техничес кий прогресс . Германия обладает развитой базо й научных и технических знаний , начало кот орой было положено еще в 19 веке . Достижения в научных исследованиях дают германским компаниям большие преимущества в конкуренц и и . Германские промышленные фирмы владеют большим числом патентов , чем фирмы других западноевропейских стран ЕС , вместе взятые , впрочем , уступая лишь американским и японским. По величине затрат на НИОКР в ВВ П (около 3 %) и по их абсолютной величине ФРГ вхо дит в первую пятерку стран мира . Такой результат был достигнут не сразу . Как и Япония , после второй мировой войны ФРГ не тратила много средств н а собственные научные исследования , большая ч асть технологий приобреталась на зарубежных р ынках . В последние же десятилетия политика в отношении научных исследований и опытно-конструкторских разработок (НИОКР ) сделала резкий поворот в сторону укрепления собс твенного научного потенциала . Государство взяло на себя заботы об осуществлении большей части фундаментальных исследований , уча стии в межгосударственных научных программах в рамках Европейского Союза , о стимулировании НИОКР в малом бизнесе . Активное содействи е научно-техническому прогрессу способствует подд ержанию на высоком уровне конкурентоспособности немецких т оваров . С точки зрения обеспеченности природным и ресурсами ФРГ нельзя отнести к числу богатых стран . Она располагает немногими ви дами топлива и сырья . К их числу относ ятся каменный и бурый уголь , калийная соль , небольшие запасы железной руды , легирующих и цветных металлов . Подавляющая часть топлива - нефти и газа , а также атомного сырья ввозится из-за рубежа. Природно-климатические условия ФРГ весьма разнообразны . Ее характерной чертой является высокая степень освоенности территории . 90 % насел ения стран ы проживает в городах. Особенности национальной э кономической модели Своеобразие ФРГ заключается в том , ч то послевоенное устройство Германии было сфор мировано в соответствии с неолиберальной конц епцией «социального рыночного хозяйства» (СРХ ), возникшей как альтернатива тоталитарной эк ономике фашисткой Германии . Основой этой политики стали следующие принципы : государство непосредственно не занима ется регулированием хозяйственных процессов , но оно устанавливает правила («рамочные условия» ), по которым в условиях свободной ко нкуренции действуют частные хозяйственные субъек ты. Таким образом , старые либеральные идеи свободного рынка были дополнены новыми : об ответственности государства за решение социа льных проблем , что позволило назвать эту п олитику неоли берализмом , то есть новым либерализмом . За пятидесятилетний период осуществления принципов социального рыночного хозяйства экон омика ФРГ четырежды переживала спад . Первый кризис в 1966-1967 гг . и одновременно структурный кризис , который поразил ряд тради цион ных отраслей западногерманской экономики . Следств ием стала смена неолиберальной политики неоке йнсианством . 70-е гг . вошли в историю ФРГ как период валютных потрясений , высоких темпов инфляции и феномена стагфляции . Кризис пере производства 1974 - 1975 гг ., наиболее глубокий в истории ФРГ , поразил все отрасли западногер манской экономики , вызвал сокращение ВВП на 5 %, промышленного производства на 12 %, внутренних ча стных инвестиций на 18,5. В 1980-1982 гг . экономика ФРГ испытала трети й экономический к ризис , в ходе которог о наиболее ярко проявилось переплетение цикли ческого перенакопления капитала с долгосрочными факторами ухудшения условий воспроизводства . Все это означало кризис хозяйственного механ изма , основанного на кейнсианских рекомендациях . Он о бусловил смену правительства , был осуществлен новый поворот в экономическо й политике . Однако если в США и Велико британии в это время утвердилась неоконсерват ивная (либеральная ) модель экономики , то в ФРГ - ее «смягченный» вариант. Одной из важных составля ющих нов ого экономического курса стала кампания прива тизации государственного сектора . Она рассматрива лась как важный фактор укрепления рыночных сил , способ решения проблем занятости , эконо мического роста и упорядочения государственных финансов . Благодаря новой политике у далось добиться снижения доли государства в ВВП , сократить бюджетный дефицит , снизить уровень инфляции , добиться умеренных темпов э кономического роста . Важной частью неоконсервативной политики государства в 80-е гг . стала налоговая ре форм а . В ходе ее реализации были с нижены прямые налоги на прибыль компаний и на доходы граждан , зато косвенные налоги возросли . С кризисом 1992-1993 гг ., одним из самых глубоких за послевоенную историю страны кризи сов , объединенная Германия справилась . Этот кризис выявил проблемные сферы , где оп ределенные элементы концепции СРХ требуют сво его реформирования . Когда в 1990 г . состоялось объединение Г ермании , Западная Германия встретила его хоро шо подготовленной в экономическом и финансово м отношении . В новых федеральных землях удалось за сравнительно короткий срок ре шить многие задачи экономической трансформации , преодолеть экономический спад и выйти на стабильный экономический рост . В то же время резкость преобразований обусловила и мн ожество проблем , особен н о социальных . Процесс трансформации экономики Восточной Г ермании идет с немалыми трудностями . Проблема заключается в обеспечении там самоподдержива ющегося роста , что делает необходимым , прежде всего повышение конкурентоспособности восточног ерманских предп р иятий путем снижения издержек на заработную плату на единицу продукции и стимулирования инновационной дея тельности . Отрасле вая структура экономики Промышленность . Формирование общественного благосостояния - приорит етная цель экономической политики ФРГ. У же в 50-е гг . в стране был достигнут высокий уровень жизни . С 80-х гг . в ФРГ осуществляется переход на интенсивный тип экономического роста . К настоящему времени ФРГ представляет собой типичное для развитых стран постиндустриальное общество , в котором с озданы основы информационного общ ества . Тем не менее , Германия имеет некото рые отличия от других стран . Эти отличия связаны с историческими особенностями страны . Встав на путь индустриа лизации позднее других западноевропейских стран , только после объедин ения , Германия у же в первое десятилетие опережала Англию по основным экономическим показателям . Особенно большим было ее преимущество в передовых по тому времени отраслях промышленности : хи мической и электрохимической . С тех пор дл я Германии характерна та к называема я «сверхиндустриализация» - больший , чем в друг их развитых странах удельный вес промышленнос ти в структуре национального хозяйства . В настоящее время вклад промышленности в создан ие ВВП составляет около 39 %. После второй мировой войны ФРГ перво й из развитых стран вступила на п уть структурных преобразований своей промышленно сти . Это было вызвано не только потребност ями научно-технического прогресса , развитием между народного разделения труда , но и специфически м фактором - расколом Германии на два самостоятельных государства и , как следст вие , диспропорциями в структуре ее экономики . В послевоенный период быстрыми темпами р азвивалась обрабатывающая промышленность . Среди е е отраслей вперед выдвинулись такие , как х имическая и нефтехимическая промышлен н ость , металлообработка , машиностроение , электро техника , авиастроение , точная механика и оптик а , обеспечивавшие другие отрасли экономики вы сококачественным оборудованием и материалами , а население - разнообразными потребительскими товарам и . Структура промы ш ленного производст ва соответствовала наметившимся тенденциям в международном разделении труда и потребностям мирового рынка. Кризис 1974-1975 гг . ускорил сдвиги в отрасл евой структуре экономики ФРГ . На исходе 80-х гг . все явственнее стали обозначаться нов ые процессы в накоплении капитала : выс окие темпы роста новейших наукоемких отраслей , модернизация на новой технологической основ е традиционных отраслей , усиление роли конкур енции как двигателя технического процесса . Ст руктурная перестройка происходит при с ущественном ухудшении условий самовозрастани я капитала : напряженности на рынке труда , уменьшении нормы прибыли , снижении инвестиционной активности германских компаний . Изменились н аправления инвестиций : в настоящее время боле е 80 % капиталовложений направ л яется на модернизацию и замену оборудования и тол ько 20 % - на расширение мощностей . В условиях острой конкуренции перед ФРГ встал вопрос о снижении издержек производства , обновлении продукции , модернизации оборудования. Одной из предпосылок высокой конку рентоспособности германских товаров является обновление продукции . Ведущим промышленным к онцернам ФРГ , благодаря быстрому воплощению р езультатов исследований в новейших продуктах (например , в медицинской технике , лекарствах и др .), удалось занять существе н ные позиции на мировых рынках . Но и в традиционных отраслях , предопределяющих экспортное «лицо» страны , имеются значительные техничес кие достижения . Эти отрасли обладают рядом преимуществ для успешной внешнеэкономической э кспансии . В частности , это : · выс окое ка чество производства и широкий ассортимент изд елий ; · использование межд ународных стандартов и в то же время готовность выполнять индивидуальные , уникальные з аказы ; · пунктуальность в выполнении поставок ; · широкая сбытовая сеть и налаженное посл епродажное обслу живание , а также соответствие другим критерия м рынка высокой конкуренции. Сельское хозяйство . Развитие сельско го хозяйства ФРГ в послевоенный период ха рактеризуется переходом к индустриальным методам производства , широким внедрением достиже ний НТП в сельскохозяйственную практику , повы шением интенсивности , концентрацией производства и капитала , формированием агропромышленного компл екса. Как и в других развитых странах , д оля этого сектора в ВВП невелика (примерно 1,5 %), однако , отрасль обеспе чивает высокий уровень среднедушевого потребления продовольствия при относительно низкой доле затрат на него в структуре расходов населения . Несмот ря на снижение занятости в сельском хозяй стве (с 20 % от общего числа занятых в 1950 г . до 3,2 % в настоящее время ) и сокр ащение обрабатываемых площадей , стабильный прирос т производства способствовал повышению самообесп еченности экономики продукцией аграрного сектора . В отраслевой структуре сельского хозяйства животноводство преобладает над растениеводством. Инду стриализация аграрного производства особенно интенсивно проводилась в 50 - 60-е го ды , была подготовлена активной инвестиционной политикой и превратила сельское хозяйство в весьма капиталоемкую отрасль экономики . Сель ское хозяйство ФРГ отличается высокой н а сыщенностью техникой . По уровню м еханизации отрасли страна занимает первое мес то среди промышленно развитых стран. С начала 80-х годов в сельском хозя йстве Германии усиливается действие интенсивных факторов , что отражает общую тенденцию к переходу экономик и к ресурсосберегающему направлению технического прогресса. - снизились закупки фермерами тракторов и зерноуборочных машин при одновременном увел ичении их средней мощности. - возросло применение универсальных агрегато в. - все чаще сельскохозяйственные маши ны оборудуются микропроцессорной техникой. - высокими темпами растет применение удо брений , стимуляторов роста , химических средств защиты растений , позволяющих получать высокие урожаи независимо от погодных условий . Сп рос на них поддерживается благодаря вве дению в фермерскую практику более эфф ективных средств , позволяющих снизить дозы их внесения на 1 га пахотной земли и , что очень важно , наносящих меньший ущерб прир оде и человеку. - одновременно быстро развиваются биологичес кие способы защиты растений , раст ет пр именение органических удобрений , используются дос тижения генной инженерии в растениеводстве и животноводстве. Все это позволяет в целом достичь высокой эффективности сельского хозяйства и снизить техногенную нагрузку на окружающую среду. Для сельского хозяйства ФРГ характе рен процесс концентрации производства и капит ала : - снижается общее число фермерских хозяй ств , преимущественно за счет вытеснения мелки х производителей ; - укрупняется средний размер капитала , не обходимый для организации хозяйства. Одн ако уровень доходности крестьянско го хозяйства в ФРГ существенно ниже , чем в других странах-партнерах по ЕС , за и сключением Греции , Испании , Португалии. Концентрация производства в сельском хозя йстве идет рука об руку с развитием т ак называемой вертикально й интеграции агр арного производства с несельскохозяйственными сф ерами в рамках агропромышленного комплекса . В ертикальная интеграция объединяет в один комп лекс аграрное производство , отрасли , поставляющие средства производства для сельского хозяйств а , так ж е транспорт , переработку се льскохозяйственной продукции , торговлю , общественное питание , кредитные учреждения , органы регулир ования сельского хозяйства. Сфера услуг . Несмотря на сохраняющуюся "сверхиндустриал изацию ", экономике ФРГ свойственно снижение в ст руктуре ВВП и занятости населения доли материального производства и рост д оли отраслей сферы услуг (на эту сферу приходится около 37 % ВВП ). Это связано , в ч астности , с научно-техническим прогрессом в ма териальном производстве (возрастает значение так наз ы ваемых производственных услуг ), ростом производительности труда в материально м производстве , возрастанием благосостояния и изменением структуры потребления населения , увели чением свободного времени и другими причинами , характерными для всех развитых стран. В то же время для Германии свой ственна , как уже отмечалось , выраженная социал ьная направленность государственной экономической политики , активность государства в сфере об разования , охраны окружающей среды , медицинском обслуживании , жилищном строительстве, социальн ом обеспечении , что также способствует росту значения сферы услуг в национальном хозя йстве . В настоящее время в разнообразных о траслях сферы услуг ФРГ занято около 53 % нас еления , при этом наибольший удельный вес п риходится на торговлю и транспор т (19 %). Сфера государственного управления занимает о коло 15 %. Формы хозяйственной деятел ьности Как и экономика любой другой развитой страны , экономика Германии многоукладна . И если раньше Германия долгое время считалась "классической страной картелей ", то сейчас в ее хозяйственной сис теме присутствуют и конкурируют виды предприн имательства , основанные на различных формах с обственности . Германская модель "социального рыноч ного хозяйства ", опирающаяся на принципы конку ренции , гарантирует свободу предприн и мательства и хозяйственной деятельности . Это так называемый конституирующий принцип СРХ , и он закреплен в Основном законе (Конституц ии ) ФРГ . Поддержка конкуренции осуществляется через реализацию антимонопольного законодательства и стимулирование мелкого и среднего предпринимательства (малого бизнеса ). Предприятия малого бизнеса (т.е . мелкие компании с числом занятых до 10 человек и средние - до 500 человек ) составляют сейчас в объединен ной Германии более 99,8 % от общего числа фирм . При этом на них приходит ся 2/3 рабо чих мест и 4/5 ученических . Ежегодно сфера ма лого бизнеса производит 46 % ВВП , 1/2 промышленной п родукции , на нее приходится 44 % валовых инвестиц ий и 40 % товарного экспорта . Предприятия малого бизнеса можно встретить практически во в сех отрас л ях на всей территории страны . Например , в сфере услуг ФРГ заня то 35 % малых фирм. Государство оказывает существенную поддержку малому бизнесу . Ее цель - уменьшить отрица тельный эффект от конкуренции с крупными производителями , выигрывающими на эффекте от м асштаба , а также помочь мелким и средним фирмам в преодолении хозяйственных тр удностей . Государственная поддержка малому бизнес у направлена на мобилизацию его собственных резервов в целях повышения его эффективн ости конкурентоспособности и выражается в з а конодательном обеспечении деятельности таких фирм , системе льготного кредитования и налогообложения , прямом бюджетном финансирова нии , размещении государственных заказов , информаци онном , маркетинговом и кадровом обеспечении д еятельности малых предприятий . К роме того , в Германии существует также система поддержки малого бизнеса в инновационной с фере . Для германской экономики было и оста ется типичным сбалансированное сочетание крупных производителей - многоотраслевых концернов , таких как "Крупп ", "Даймлер-Бен ц ", "Байер ", " Маннесманн ", "Тиссен " и др . - и мелких и с редних предприятий . Крупных фирм в стране насчитывае тся немного , но их экономическая роль огро мна . Они олицетворяют крупный капитал , под влиянием которого формируются основные пропорции в экономике , и являются гарантами с табильности , надежности , рентабельности хозяйства Германии. Однако по величине оборота и числу занятых крупнейшие компании ФРГ зачастую у ступают аналогичным по классу концернам в других промышленно развитых странах. Многие отрасли герма нской экономики отличаются высоким уровнем концентрации и централизации капитала . Так , доля 50 крупнейших концернов обрабатывающей промышленности в обор оте всей обрабатывающей промышленности страны составляет около 30 %, а ряда наиболее важных для германс к ой экономики отрасле й - электротехнической , химической , машиностроительной , автомобильной - еще больше . Германские банки , предприятия ряда отраслей обрабатывающей пр омышленности , страхования и других сфер заним ают прочные позиции и в мировом масштабе . В п я ти важнейших отраслях об рабатывающей промышленности мира германские комп ании входят в десятку крупнейших. Большая часть крупных немецких компаний организована в традиционной для Германии форме обществ с ограниченной ответственностью . Многие из них тесно пе реплетены через систему участий , личную унию , кредитные отношения. Характерным для ФРГ является контроль финансового рынка в лице банков над пр оизводительным сектором экономики . Банки владеют значительными пакетами акций промышленных и других компаний , осу ществляют доверитель ное (трастовое ) управление акциями мелких совл адельцев (акционеров ) компаний , имеют своих пре дставителей в наблюдательных советах компаний , получая право участия в принятии важнейших финансовых и инвестиционных решений . Банковс кий меха н изм контроля основан на прямом доступе к внутрифирменной информации и влиянии на производственную , финансовую , инновационную деятельность фирм . Транснацио нальные корпорации стали важнейшими действующими лицами в современном мировом хозяйстве , и грая роль , которую трудно переоценить в системе международных экономических отношений . Важное место в конкурентной структуре стра ны занимает иностранный предпринимательский капи тал . В первые послевоенные годы существенных позиций экономике ФРГ добились американские ТНК , дорогу которым проложила аме риканская помощь по "плану Маршалла ". Впоследст вии , особенно с развитием западноевропейской интеграции , заметным стало присутствие в экон омике Германии капитала стран-соседей и Япони и . Если сопоставить объем зарубежного (м е ждународного ) производства ТНК с объемом их экспорта , очищенного от внутрифирм енной торговли , то в конце 80-х годов эт о соотношение для ФРГ , Японии и США со ставляло , соответственно 1:1:4, 1:6:2, 3:5:1. Велика в экспорте этих стран роль поставок и услуг от отечественных компаний своим зарубеж ным филиалам . Во второй половине 80-х годов на подобную внутрифирменную торговлю приходи лось от 24-28 % экспорта ФРГ . (9) В первые послевоенные годы существенных позиций экономике ФРГ добились американские ТНК , дорогу которым проложила американс кая помощь по "плану Маршалла ". Впоследствии , особенно с развитием западноевропейской интегр ации , заметным стало присутствие в экономике Германии капитала стран-соседей и Японии. Так , к началу 90-х годов на долю американских комп аний приходилось около 32 % прямых иност ранных инвестиций в германскую экономику , шве йцарских и голландских - по 14 %, английских - около 9% и японских - 7,5 %. Из 30 крупнейших компаний ФР Г почти треть контролируются иностранным капи талом . Это - "Опель ", "Юнилевер ", "Дойче Шелл ", "Ай-Би-Эм Дойчланд " и др. Финансовый капитал страны представлен сросшимися ме жду собой промышленными , банковскими и прочим и компаниями , охватывающими все национальное хозяйство -, финансово-промышленными группами (ФПГ ). О собеннос тью ФРГ является меньшее число таких групп по сравнению не только с США , но и с теми развитыми странами , экономика которых сопоставима по своим масшт абам с германской . Это объясняется громадной концентрацией банковского капитала в руках трех гроссбанков : " Дойче банка ", " Дрезднер банка " и "Коммерцбанка ", вместе контрол ирующих около 4/5 акционерного капитала страны . Вокруг этих трех банков сформировались три главные финансовые группы . Их структуры час тично переплетаются . Особенностью финансово-промышленн ых г р упп ФРГ является то , что в сравнении с другими странами они и меют менее четкие границы : можно назвать л ишь совокупность компаний , образующих ядро то й или иной ФПГ . Каждая из крупных комп аний связана коммерческими , производственными , нау чно-техническими уз а ми с сотнями к омпаний малого бизнеса . Между отдельными груп пами существуют многообразные связи : создаются совместные дочерние фирмы в сфере производ ства и внедрения перспективных научно-технических разработок , координируются действия на рынке , происходит в заимообмен пакетами ак ций. Особенности эволюции финансовых групп сос тоят в универсализации их деятельности и усилении международного характера их операций. Важной особенностью финансового капитала ФРГ является существенная роль союзов предпри нимателей в оп ределении общей стратегии бизнеса . Во главе союзов предпринимателей , как правило , стоят представители крупнейших концернов и банков . Так , например , Федеральн ое объединение немецких союзов работодателей - головная организация частных предпринимателей - и ме е т своей задачей решение принци пиальных социально-экономических проблем , выходящих за рамки отдельных отраслей и федеральных земель . Оно представляет интересы предприним ателей страны в отношениях с правительством , парламентом , профсоюзами , политическими па р тиями , общественностью . Внешнеэкономические связи В экон омической стратегии правительства ФРГ развитию внешнеэкономических связей отведена ключевая р оль с учетом высокой зависимости состояния экономики от результатов ее участия в мирохозяйственных связ ях . Основой внешнеэконо мической политики ФРГ является развитие эконо мических связей с ее главными внешнеэкономиче скими партнерами : ЕС , США и Японией . Большо е внимание уделяется расширению присутствия н емецких фирм на рынках стран Юго-Восточной Азии , Латин с кой Америки , юго-африкан ского континента , Восточной и Центральной Евр опы . Первостепенное значение придается укреплению ЕС , в котором Германия занимает ключевое место , являясь локомотивом западноевропейской интеграции . Современная история образования Европ ейского Союза (ЕС ) начинается с 1951 года . В апреле этого года был подписан договор о Европейском объединении угля и стали (Е ОУС ), в который вошли 6 стран , в том числ е и ФРГ . Это была своего рода предысто рия западноевропейской интеграции . Реальный отсче т е е возникновения и развития н ачинается с 1957 г ., когда те же страны по дписали договоры о создании Европейского экон омического сообщества по атомной энергии (Евр атом ). В состав сообщества вошли страны с высоким уровнем развития , что во многом предопределил о высокие темпы их экономического развития в последующие годы . (8) Вступая в активное международное экономич еское сотрудничество , та или иная страна н ачинает с привлечения иностранных инвестиций и стимулирования роста внешней торговли . При этом страны прохо дят в области с труктурной перестройки своей экономики все зв енья технологической цепочки - от добычи , перер аботки , экспорта сырья к наукоемким товарам . Доходы от экспорта используются для модерн изации и развития наиболее перспективных , «вы годных» в плане м еждународного разд еления труда отраслей . По такому пути прош ла и Германия , в 50-е годы начинала с угля , черных металлов , химической продукции . (7) Внешняя торговля - одна из наиболее динамичных отрас лей экономики ФРГ , стимулятор ее экономическо го роста . В послевоенный период происход ил постоянный рост доли экспорта в ВНП (1950 - 9,3 %; 1980 - 26,7 %; 1991 - 32,8 %). В середине 90-х годов доля экспор та в ВНП снизилась до 20,8 % вследствие объеди нения Германии и реформирования экономики нов ых федеральных зе м ель , потери рынк ов сбыта продукции Восточной Германии в В осточной Европе и бывшем СССР , недостаточной конкурентоспособности восточногерманских товаров , неблагоприятной конъюнктуры в западных странах . В 1997 году доля экспорта и импорта , в ключая услуги , в о бъеме ВНП ФРГ со ставила в текущих ценах соответственно 26,6 % и 24,9 %. Для внешней торговли ФРГ характерны в ысокие темпы роста (в 1997 году - около 12 %) и постоянное (с 1952 года ) все возрастающее положите льное сальдо внешнеторгового баланса при одно вре менном сохранении пассива по текущим операциям и значительного дефицита в бал ансе торговли услугами . В 1998 году было заре гистрировано положительное рекордное сальдо внеш неторгового баланса в размере 136,1 млн . нем . м арок , что на 19,6 млрд . выше уровня 19 9 7 года и на 1,6 млрд . - рекордного показа теля в 1989 г . Превышение было достигнуто , гла вным образом , за счет торговли с партнерам и по ЕС . Наибольшее положительное сальдо б ыло зафиксировано в торговле с Великобритание й и Австрией . Товарная структура внешне й торговли ФРГ характеризуется высоким удельным весом готовой промышленной продукции (свыше 90 % всего товарооборота - по стоимости ). Товарная структу ра германского экспорта сложилась уже в 60- х годах и оставалась с того времени о тносительно стабильной . В е дущие позиц ии в экспорте занимают инвестиционные промышл енные товары , главным образом , машины и об орудование (1997 год - свыше 56 %), промышленное сырье и полуфабрикаты (свыше 22,4 %), промышленные товары ш ирокого потребления (около 11 %). В последние годы ФРГ утратила в ряде отраслей промышленности свои ведущие позиции в качестве одного из крупных м ировых экспортеров . В 1990 году Германия была крупнейшим мировым поставщиком по четырем то варным группам (автомобили , машины , химическая продукция , текстильные товары ), в 1996 году она сохранила лидерство лишь по двум - химическая продукция (14,2 % мирового экспорта ) и автомобили (18,5 %). По экспорту машин и текстиля ФРГ опустилась на второе место . По эк спорту наиболее перспективных технологических то варов (ком п ьютеров , информационных сис тем и средств связи ) ФРГ опустилась с третьего места (в 1990 году ) на девятое в (1996г .), а ее доля на этом рынке уменьшила сь с 7,5 до 4,9 %. ФРГ занимает четвертое место в мире по экспорту сельскохозяйственных то варов и продук т ов питания (после США , Франции и Нидерландов ). Стимулированию германского экспорта способст вует развитая система финансирования и страхо вания внешнеэкономической деятельности . Важную ро ль в решении вопросов средне - и долгосрочн ого финансирования экспорта играют специаль ные кредитные институты - Общества кредитования и экспорта (АКА Аусфуркредит-Гезельшафт мбХ ) и Кредитные учреждения по реконструкции (Кред итанштальт фюр Видерауфбау ). Правительство ФРГ проводит гибкую политику страхования рисков во внешнеэк о номической сфере в рамках механизма страхового общества Гермес , при этом приоритетное значение придается рабо те по гармонизации системы страхования экспор тных кредитов в рамках ЕС и ОЭСР . Прав ительство берет на себя возмещение ущерба по всем операциям , ст р ахуемым Г ермесом . Средства Гермеса , за счет которых он осуществляет страхование кредитов , образуются государством . Доходы от страховых премий , получаемых Гермесом , поступают в государственную казну . Доля участия самих экспортеров в страховании риска по не в озврату кредитов составляет 15 %. В целях содействия внешнеэкономической де ятельности немецким фирмам оказывается государст венная финансовая поддержка их участия в зарубежных выставках и ярмарках , благодаря че му инициируется около 20% всего германского экс порта , расширяется сеть германских внешне торговых палат за границей . Высокая конкурентоспособность германской про мышленности на мировых рынках обеспечивается , как правило , за счет преимуществ в ее неценовых параметрах , в частности , преимуществ в качестве и техническом уровне проду кции , отличном сервисе , сроках поставок , которы е честно соблюдаются и др. В общем объеме импорта ФРГ основная доля приходится на готовые промышленные из делия и полуфабрикаты (1997 - около 70 % и около 10 % соответственно ), сырье (5 %), в частности , автом обили , подъемно-транспортные средства , электротехничес кие изделия , энергоносители , цветные металлы , с тальной прокат , минеральное сырье , текстиль , од ежда . В основном за счет импорта обеспечив ается удовлетворение потребностей Герман и и в первичных энергоносителях в 1996 году по нефти - на 98 %, природному газу - на 80 %, к аменному углю - на 26 %, бурому углю - на 2 %. ФРГ является импортером товаров высокой технологии. Ведущие позиции во внешней торговле Ф РГ занимают промышленно развит ые страны (75 %), и в первую очередь страны ЕС (55 %), сре ди которых крупнейшим торговым партнером явля ется Франция (свыше 10 %). На долю США приходит ся 8 - 9 %, Японии - 3-4 %. Доля развивающихся стран соста вляет около 12 %. ФРГ является одним из крупне йших в мире экспортеров капитала . Германские к омпании занимают третье место в международном рейтинге ОЭСР по объему инвестиций за рубежом . Экспорт капитала из Германии был официально разрешен в 1952 году . С начала 90- х годов иностранные капиталовложения в экономику ФРГ по объемам превышают ср едства , вкладываемые немецкими фирмами и банк ами за рубежом . За период 1990-1997 гг . общий объем накопленных немецких зарубежных инвестиций (нетто ) составил 1564, 0 млрд . нем . марок , тогда как совокупные иностранные ка п ит аловложения в экономику страны достигли соотв етственно 1758,4 млрд . нем . марок. Обратную тенденцию имеет динамика прямых инвестиций . За период 1990 - 1997 гг . совокупные п рямые частные капиталовложения немецких предприя тий за рубежом достигли 309,4 млрд. немецких марок (нетто ), тогда как прямые иностранны е вложения в экономику ФРГ составили толь ко 35,2 млрд . немецких марок . Отрицательное сальдо по прямым инвестициям с зарубежными стра нами приняло в ФРГ устойчивый характер и возросло с 5 - 6 млрд . в 80-е г оды до 48,4 млрд . немецких марок в 1997 году . Дол я прямых капиталовложений немецких фирм за рубежом в общем объеме зарубежных инвестиц ий в последние годы составляет от 25 до 35 %, тогда как аналогичный показатель для иностр анных капиталовложений в экономи к у ФРГ не превышает 5 %. Слабая заинтересованность иностранных инвест оров объясняется , в частности , самыми высокими в мире издержками на оплату труда в ФРГ , высокими налогами и высоким уровнем требований к охране окружающей среды . Вме сте с тем экономическая и политическая стабильность в ФРГ , правовая защищенность экономических субъектов , устойчивая валютно-финансо вая система , емкий внутренний рынок , наличие передовых технологий и высококвалифицированной рабочей силы делают страну привлекательной для притока иностранного капитала. Большая часть зарубежных инвестиций из ФРГ направляется в промышленно развитые ст раны Запада , на которые в 1997 году приходило сь около 75 % общего объема иностранных капитало вложений ФРГ , в том числе около 80 % всех прямых инвестиций . Эти же страны доминир уют в импорте капиталовложений ФРГ из-за р убежа (95 и 80 % соответственно ). Крупнейшими партнерами ФРГ в Европе п о инвестиционному обмену являются страны-члены Европейского Союза , доля которых в общих капиталовложениях ФРГ за рубежо м в 1997 году составила около 52 %, а в прямых инвест ициях - около 35,6 %. В объемах капиталовложений из-з а рубежа в экономику ФРГ на эти стран ы приходилось 70,6 % общих капиталовложений и 60 % пря мых инвестиций. Крупнейшим инвестиционным партнером ФРГ т ра диционно остаются США , доля которых в 1997 году в общих капиталовложениях ФРГ за рубежом составила около 20 %, а в прямых иностранных инвестициях - 25,0 %. В общем объеме имп орта капитала в ФРГ доля США была зна чительна - 9,0 %. В последние годы увеличива л ся объем инвестиций в экономику стран Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ ). В 1997 году на государства данного региона прихо дилось 3,8 % всех иностранных капиталовложений ФРГ и 8,5 % прямых частных инвестиций немецких фирм за рубежом . Наиболее значительны е инвестиции немецкими фирмами и банками осу ществляются в экономику Венгрии , Чехии и П ольши. Главные инвесторы ФРГ - кредитные институт ы , инвестиционные и страховые компании . В производственном секторе наибольшая инвестиционная активность наблюдается в хими ческой пр омышленности и автомобилестроении . Правительство ФРГ предоставляет гарантии для прямых инвести ций германских компаний за рубежом . В 1996 го ду 46 % из них приходилось на страны Централь ной и Восточной Европы и 40 % - на страны Юго-Восточной Азии. «Немецкое экономическое чудо» как результат правильно выбранной валютной по литики Началом валютной политики ФРГ следует считать 21 июня 1948 года , когда немецк ая марка начала свое восхождение «на Олим п своих свершений» в результате денежно-валют ной реформы после окончания Второй миро вой войны . Существовавшие деньги гитлеровских времен – рейхсмарки (в дальнейшем РМ ) – были заменены немецкими марками (в дальн ейшем НМ ) дойче марк. Юридическим лицам и гражд анам РМ были обменены , включая вклады в банках , на НМ в соответствии с кол ичеством возвращенных денег и размером вклада в финансовых учреждениях – так называем ые старые долговые иски . Сразу после реформы принимается закон о блокированных вкладах , «заморозивший» еще 70 % вкладов на этих счетах . Окончательное соотношение между РМ и НМ составило 6,50 НМ за каждые 100 РМ. Денежное обращение регулировалось следующим образом : 1. физическ им лицам выделялось по 60 НМ на каждое лицо в соотношении 1:1; 2. юридичес ким лицам , предпринимателям и представителям свободных профессий выделялись денежные сре дства на коммерцию , размер которых определялс я количеством работников : из расчета 60 НМ н а каждого из них ; 3. по о тношению к тем , у кого старые долговые иски были низкими , действовали особые прави ла , учитывающие социально е положение ; 4. старые долговые иски региональных организаций (железны х дорог , почтовых отделений , финансовых учрежд ений ) не обменивались , а были просто упраз днены . Земли ФРГ и муниципалитеты получали деньги из расчета их среднемесячного доход а за послед ние 6 месяцев , предшествующих реформе , а железные дороги и почтовые о тделения – в размере 50 % ежемесячных доходов . Для финансирования учреждений действовал особы й метод покрытия общих обязательств : все о бязательства в РМ были обменены на НМ в соотношении 10:1; 5. наконец , для снятия социальной напряженности такие регулярно повторяющиеся операции , как заработна я плата , плата за квартиру , различного вид а пособия , в том числе по социальному страхованию , были пересчитаны в соотношении 1:1. Актив финансовых уч реждений (в отличие от не банковских организаций ) не был пересчитан в НМ . Вместо этого банки получили запись в кредит в кредит счета Земельного центра льного банка , соответствующего определенному проц енту общего объема их обязательств , возникших после перес ч ета на НМ. Важнейший результат денежно-валютной реформы - установление фиксированного курса НМ по отношению к доллару США . Для того чтобы привлечь в экономику страны свободный капи тал , 19 сентября 1949 года была проведена девальвац ия марки на 20 % с одновр еменным установл ением нового паритета к американскому доллару , равного 4,2 НМ. Либерализация внешней торговли привела к столь значительному росту импорта , что , н есмотря на увеличение экспорта , баланс внешне й торговли оказался пассивным . Существенно ва жным моментом явилось то , что ввозимые товары предназначались не столько для удов летворения растущего потребления , сколько для изготовления наукоемких и высокотехничных товаро в , которые впоследствии снова экспортировались . Именно таким способом ФРГ удалось ук р епить свое положение как независ имого государства на мировом рынке , даже н есмотря на девальвацию марки. Одновременно импорт снизился до политичес ки допустимых пределов . Наряду с этим , раз рабатывается положение о лицензиях – разреше ниях на ввоз – и устанавл ивается требование депонировать наличными деньгами в НМ сумму в размере 50 % эквивалента иностранно й валюты , затребованной для импортных операци й . Право на выдачу импортных лицензий изым ается из компетенции частных банков для ф инансирования внешней торгов л и и передается центральным банкам федеральных земель . Тесное взаимодействие между промышленностью , торговлей и профсоюзами , возникает путем закл ючения свободных соглашений , и организуемый с ерийный выпуск товаров массового спроса . Таки м образом обеспечивал о сь потребление в условиях минимальной покупательной способн ости при отсутствии функционирования рынка в полную силу . Начинают постепенно шаг за шагом функ ционировать оптовые рынки , формироваться система связей и контактов между коммерческими о тделами час тных фирм , что обеспечивает более тесное взаимодействие производителей с поставщиками и с розничной торговлей. Результаты такой политики проявились дово льно быстро . Через полгода – в конце 1948 года – рост цен приостановился и стал даже снижаться при однов ременном улу чшении качества продукции . Произошло выравнивание спроса и предложения . Главный риск , связанный с переходом о т централизованного распределения товаров или сырья гитлеровской Германии к рыночной эко номике , состоявший в опасности возрождения ин фляции и потере денежной стабильности , удалось преодолеть за фантастический срок – полгода. Фаза хозяйственного оздоровления характеризо валась стремлением превратить имеющиеся в изб ытке деньги в деньги для производства . Тяж елая промышленность и капитальное строитель ство финансировались и загружались за счет прибылей и сверхприбылей от производства п отребительских товаров . О том внимании , которое уделялось подг отовительному этапу , свидетельствует более 30 проек тов денежно-валютной реформы. С методологическ ой точки зрения п реобразования в экономике Германии следует ра ссматривать как довольно мобильный процесс , в котором краткосрочные меры увязывались с задачами на длительную перспективу , исходя из логики проведения самой экономической рефо рмы . Свободное кон в ертирование валюты для коммерческих операций вводилось на п ротяжении последующих десяти лет , вплоть до 1958 года , когда немецкая марка стала наконец конвертируемой . Важнейшим по экономическому значению факт ором возрождения народного хозяйства ФРГ при пе реходе на рыночные отношения явила сь политика ускоренной амортизации . Правительство дает разрешение на списание предпринимателям и амортизации основного капитала не в нор мах , соответствующих фактическому износу , а в завышенном размере , что приводит к искус с твенному завышению издержек производ ства и к уменьшению балансовой прибыли на сумму излишне списанной амортизации . Предпри ниматель платит налоги лишь с прибыли . Уме ньшение балансовой прибыли автоматически вызывае т снижение налогов . Реальная прибыль при э т о м возрастает. Другая характерная особенность ФРГ состоя ла в том , что после окончания Второй м ировой войны , жилищное строительство выбрано как средство ускорения темпов роста всей экономики , оказавшее существенное влияние на процесс воспроизводства . Без быс трого вос становления разрушенного жилья нельзя было во сстановить промышленность , другие сферы хозяйства и перейти к рыночной экономике. Финансирование жилищного строительства в основном осуществлялись из государственного бюдж ета , но для полного решения про блемы этих средств было явно недостаточно , что вызвало необходимость привлечения частного к апитала . Одновременно с этим восстанавливается рын ок капиталов . Если в 1948 году выпуск на р ынке облигаций оценивался в 28,6 млн . марок , т о в 1956 году - 17,6 млрд. С дугой стороны кредитная политика ФР Г также преследовала цель сохранить устойчиво сть национальной валюты и предотвратить инфля цию , во всяком случае ее локализовать . Орг анизация банков находилась в полной зависимос ти от роста образования капитала . После капитуляции Германии по распоряжению окку пационных властей банки были децентрализованы , а бывший Центральный банк рейха распущен . Филиалы же немецких коммерческих крупных б анков , наоборот , получили региональную самостоятел ьность в отдельных землях страны. Однако их деятельность ограничивалась только отдельными землями , на территории которых они располагались . После денежно-валютной реформы положение не изменилось. Между тем , подобного рода децентрализация тормозила процесс образования капитала , и в ноябре 1 948 года создается банк «Кре дитное учреждение по восстановлению» . Этот ба нк не конкурировал с другими . Государство же не предоставляло ему основной капитал. В целом организационно-управленческо-кредитный механизм ФРГ стал формироваться по образу и подобию американской федеральной сис темы . В результате подобной ограничительной пол итики , направленной на обеспечение стабильности денег , основное внимание стало уделяться по ддержке экономики страны. Одновременно вводятся налоговые льготы дл я всех покупателей вно вь введенных в обращение государственных , коммерческих и пр омышленных ценных бумаг . Именно они стали способствовать образованию капитала . Постепенно кредитная политика перестает о казывать основное влияние на процесс инфляции и достижение стабильности неме цкой м арки . Когда немецкая марка стала свободно конвертируемой , самофинансирование предприятий получи ло дальнейшее развитие. Одной из мер , направленных против инфл яции , следует считать государственную политику в области заработной платы , в соответствии с к оторой зарплата не повышалась пропорционально росту цен , как , например , в настоящее время в Российской Федерации , о на увязывалась с повышением производительности труда в каждой отрасли. В стабилизации денежного обращения большу ю роль сыграло государственно е регулирова ние . Дотации из государственного бюджета спос обствовали изменению структуры промышленного про изводства . В ФРГ очень осторожно относились к наличию государственного долга , так как дол г снимает с рынка свободные капиталы , кото рые фирмы могут нап равить на расширен ие производственных мощностей , а коммерческие банки вынуждены сокращать кредиты . Следовательно , государство не может получить ожидаемый эффект от дефицитного финансирования . Существенна роль государства и в регу лировании внешнеэкономичес ких связей страны . Наряду с отменой закона о поощрении экспорта , после реформы и снижении импортных тарифов были приняты следующие меры по освобождению оборота товаров , платежей и ка питалов от ограничений : · введени е общего свободного от ограничений расче тного минимума для незначительных платеже й ; · прогрес сирующая либерализация предписаний об обязательн ой регистрации иностранных платежных средств ; · либерал изация правил о безвозмездном ввозе и выв озе (подарки ); · упраздн ение обременительной формальнос ти получения единичных разрешений в транзитной торговле ; · заключе ние товарных сделок на определенный срок ; · либерал изация предписаний относительно выдачи иностранн ой валюты для путешествий ; · либерал изация страховых заграничных операций ; · либерал иза ция предписаний , касающихся инвестиций внутри ФРГ со стороны обладателей иностранны х капиталов (немецких капиталовложений за гра ницей ); · упрощен ие правил импорта и экспорта. Наряду с импортом , связанным с иностранной помощью , после денежной реформы начал быстро развиваться и коммерческий импорт , финансируемы й из собственных валютных ресурсов предприяти й . Спустя полгода после начала реформы объ ем этих двух видов импорта соответствовал объему импорта накануне Второй мировой вой ны . Исключительно важное знач ение в д остижении конвертируемости марки имело активное участие Германии в деятельности европейских стран по преодолению барьеров внутриевропейс кой торговли сначала с помощью двусторонних , а затем и многосторонних соглашений о порядке платежей и расчетов, которые решали проблему выравнивания платежных дефиц итов с помощью так называемого правовыравнива ния. Ограничения в торговле были ликвидированы в конце 1949 года на 50 % по сравнению с началом осуществления денежной валютной реформ ы. В результате резко уве личивается значимость ФРГ среди основных высокоразвитых стран мира . По запасам золота и валюты ФРГ заняла 3 место среди этих стран – 10,2 %, что почти равняется сумме аналогичных по казателей Великобритании , Франции и Италии , в то время как в 1948 году зап а сы золота и валюты в ФРГ составля ли всего 0,5 %. Наконец , нельзя не отметить , что ФРГ до 1957 года не расходовала на оборону ни единого пфеннинга , что , естественно , помогало ей быстро возродить отрасли гражданской промышленности и выйти с их товарами на ми ровой рынок. Наличие указанных аспектов валютной полит ики свидетельствует : в ФРГ была разработана и тщательно продумана система мер проведен ия денежно-валютной реформы . При этом конверти руемость немецкой марки рассматривалась внутри страны не как цель , а к ак средс тво проведения экономических реформ. Список использованной литературы : 1. 2. «Мировая экономика» . В.К . Ломакин , Москва , 2000г. 3. «Россия и Германия в Европе» . Орлов Б ., Тиммер манн Х ., Москва , 1998г. 4. «Социаль но е рыночное хозяйство» (Германская модел ь ), Москва , 1998г. 5. «Благосо стояние для всех» . Эрхард Л ., Москва , 1993г. 6. «Процесс трансформации в новых землях ФРГ» , Оппенд лер К.-Х ., Москва , 1998г. 7. «Междуна родные экономические отношения» (Четвертое издани е ) Е . Ф . Авдокушин , ИВЦ «Маркетинг» , Москва , 1999 г. 8. «История европейской интеграции» , Москва , 1996 г. 9. «Механиз м экономического роста ТНК» , Москва 1990 г ., Н . Зубарев , И . Клышков. 10. «Миро вой рынок труда» , Москва , 1994 г. 11. «Межд ународные эк ономические отношения» Е . Ф . Авдокушин , Юрист , Москва , 1999 г. 12. «Экон омика» Михайлушин А.И ., П.Д . Шимко , 2001 г. 13. «Миро вая экономика» Т . Грис , А . Леусский , Е . Л озовская , 2001 г. 14. «Исто рия мировой экономики» М.Бор , 2000 г. 15. «Экон омика . К урс основ.» Л.С . Гребнев , Р.М . Нуреев , 2000 г. 16. «Межд ународные экономические отношения» под ред . Е. Ф . Жукова , 1999 г. 17. «Экон омика» А.Г . Войтов , 2001 г. 18. «Миро вая экономика» Т.Е . Басова , 1997 г. 19. «Миро вая экономика . Вопросы и ответ» П.В. С ергеев , 2000 г. 20. «Межд ународная экономика» Н.А . Миклашевская , А.В . Хол опов , 1999 г. 21. «Миро вая экономика» Т.Р . Тэор , 2000 г. 22. «Миро вая экономика . Структура , ресурсы , тенденции и проблемы» С.Ф . Сутырин , 2001 г. 23. «Межд ународные экономиче ские отношения» К.А . Се менов , 1999 г. 24. «Экономи ка» А.И . Архипов , А.И . Нестеренко , А.К . Большак ова , 2000 г. 25. «Совр еменная экономика» О . Мамедов , 1997 г. 26. «Внеш неэкономическая деятельность» В.К . Поспелова , Б.М . Смитиенко , 2000 г. 27. «Рефе рат ы по экономике» А.Н . Владимиров , 2000 г. 28. «Валю тная политика» А.Г . Наговицын , 2000 г. 29. «Реги ональное развитие . Опыт России и ЕС» А.Г . Гранберг 30. «Миро вая экономика» З.К . Раджабова , инфра-М , Москва , 2002 г. 31. «Реги ональная экономика» , Б.В . Москвин , Юнити , М осква , 2001 г. 32. «Межд ународная экономика» , А . Киреев , Международные отношения , Москва , 2001 г. 33. «Курс современной экономики» И.А . Ревинский , 2002 г ., Новосибирск 34. «Прог нозирование и планирование экономики» В.И . Бор жевич , Г .А . Кандаурова , 2001 г ., Минск , Интерп рессервис 35. «Экон омика сельского хозяйства» И.А . Попов , 2001 г ., Дело и сервис 36. «Экон омика» , 2001г ., И.В . Липсиц , Вита-пресс 37. «Валю тные рынки» , Н.М . Артемов , Москва , 2001 г. 38. «Экон омические проблемы на рубеже веков» , О.Т . Богомолов , Москва , Экономика , 1998 г. 39. «Анал из , синтез , планирование в сфере экономики» А.В . Андрейчиков , О.Н . Андрейчикова , Москва , Фи нансы и Статистика , 2001 г. 40. «Соци ально-экономическая география» С.Ю . Корнекова , С.П . Се менов , Санкт-Петербург , 2001 г ., Питер 41. «Усто йчивый экономический рост» А.В . Черезов , 2000 г ., Москва , Экономика 42. «Заня тость населения» О.С . Боровик , Е.Е . Ермакова , Ростов-на-Дону , Феникс , 2001 г. 43. «Соци альная экономика» Г.Э . Слезингер , Дело и сервис , Москва , 2001 г. 44. « 25 книг по мировой экономике» А . Бейтон , К . Долло , А.М . Дре , А . Казорла