Рекомендуемая категория для самостоятельной подготовки:
Дипломная работа*
| Код |
66387 |
| Дата создания |
2014 |
| Страниц |
99
|
| Источников |
53 |
Мы сможем обработать ваш заказ (!) 20 мая в 12:00 [мск] Файлы будут доступны для скачивания только после обработки заказа.
|
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗРАБОТКИ БИЗНЕС-ПЛАНА ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА В БАНКЕ 5 1.1. Взаимоотношения предприятий и коммерческих банков 5 1.2. Оценка кредитоспособности хозяйствующих субъектов 9 1.3. Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта и оценка его эффективности 18 2. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ 27 2.1. Организационно-экономическая характеристика предприятия ООО «Ваш дом» 27 2.2. Финансовый анализ деятельности ООО «Ваш дом» 31 2.3. Оценка кредитоспособности ООО «Ваш дом» 47 3. РАЗРАБОТКА БИЗНЕС-ПЛАНА ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА ООО «ВАШ ДОМ» ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ 54 3.1. Сущность инвестиционного проекта 54 3.2. Разработка схемы финансирования инвестиционного проекта ООО «Ваш дом» 57 3.3. Оценка эффективности проекта 75 3.4. Анализ рисков проекта 78 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 90 ЛИТЕРАТУРА 94 ПРИЛОЖЕНИЯ 98 Содержание
Фрагмент работы для ознакомления
Ист. фин) 50000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50000 3. Доход от продаж (таб. Отч. о приб.) 0 39200 50400 56000 56000 56000 56000 56000 56000 56000 56000 56000 593600 4.Отток наличностей Σстр.(5-9) -96725 -31423 -51125 -53558 -52456 -34989 -34989 -34989 -34989 -34989 -34989 -34989 -530212 5.Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.кап) -96725 -2239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 -99870 6. Производственные издержки (таб. Произв.затр) 0 -22391 -28428 -31447 -31447 -31447 -31447 -31447 -31447 -31447 -31447 -31447 -333844 7.Проценты за кредит (таб. Выпл. по обяз) 0 -6000 -3000 -2000 -1000 0 0 0 0 0 0 0 -12000 8.Возврат кредита (таб. Выпл. по обяз) 0 0 -16667 -16667 -16667 0 0 0 0 0 0 0 -50000 9.Налоги (таб. Отч. о приб) 0 -793 -2426 -3142 -3342 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -3542 -34498 10.Чистый поток наличностей Σстр.(1, 4) -46725 7777 -725 2442 3544 21011 21011 21011 21011 21011 21011 21011 113388 11.Коэффициент дисконтирования (по формуле) 0,928 0,862 0,800 0,743 0,690 0,641 0,595 0,552 0,513 0,476 0,442 0,410 12.Дисконтированный чистый поток наличностей (стр.10*стр.11) -43383 6704 -580 1815 2445 13461 12498 11604 10774 10003 9288 8624 43253 13.Чистая текущая стоимость Σстр.(12) -43383 -36679 -37259 -35444 -32999 -19538 -7040 4564 15338 25341 34629 43253 14.Дисконтированный приток наличностей (Σстр.3,6,9*стр.11) 0 13807 15645 15912 14636 13461 12498 11604 10774 10003 9288 8624 136250 15.Дисконтированный отток наличностей (стр.5*стр.11) -89807 -1930 -483 -224 0 0 0 0 0 0 0 0 -92445 16.Индекс доходности (Σ стр.14/ Σстр.15) 1,47 17.Срок окупаемости 3,80 Наличности Итого тыс.руб. Полугодие 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 А. Приток наличности Σ стр.(1-2) 604 430 96 725 35 559 43 444 47 902 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 1. Источники финансирования (таб. Ист. фин) 99 870 96 725 2 239 604 302 0 0 0 0 0 0 0 0 2. Доход от продаж (таб. Отч. о приб.) 504 560 0 33 320 42 840 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 B. Отток наличности Σ стр.(3-6) -513 604 -96 725 -30247 -45 446 -47 911 -47 009 -46 409 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 3. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.кап) -99 870 -96 725 -2 239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 4. Производственные издержки (таб. Произв.затр) -333 844 0 -22 391 -28 428 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 5. Выплаты по обязательствам: (стр. 5.1+стр.5.2) -63 500 0 -6 000 -15 500 -14 750 -14 000 -13 250 0 0 0 0 0 0 а)Проценты по кредитам: 5.1.Проценты по кредитам банка (таб. Выпл. по обяз) -13 500 0 -6 000 -3 000 -2 250 -1 500 -750 0 0 0 0 0 0 5.2.Погашение кредита банка (таб. Выпл. по обяз) -50 000 0 0 -12 500 -12 500 -12 500 12 500 0 0 0 0 0 0 6. Налог на прибыль (таб. Отч. о приб) -16 390 0 383 -914 -1 412 -1 562 -1 712 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 C. Баланс потока стр.А+стр.B 90 826 0 5 312 -2 002 - 9 591 1 191 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 D. Сальдо накопленным итогом Σстр. C 0 5 312 3 310 3 300 -3 891 5 082 19 372 33 663 47 954 62 244 76 535 90 826 Отчет о движении денежных средств при 15% снижении цены Отчет о движении денежных средств при схеме финансирования за 4 полугодия Наличности Итого тыс.руб. Полугодие 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 А. Приток наличности Σ стр.(1-2) 604 430 96 725 35 559 43 444 47 902 56 000 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 1. Источники финансирования (таб. Ист. фин) 99 870 96 725 2 239 604 302 0 0 0 0 0 0 0 0 2. Доход от продаж (таб. Отч. о приб.) 504 560 0 33 320 42 840 47 600 56 000 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 47 600 B. Отток наличности Σ стр.(3-6) -512 404 -96 725 -30247 -49 613 -51 878 -52 456 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 -33 309 3. Общие инвестиционные затраты (таб. Перв. вл., Обор.кап) -99 870 -96 725 -2 239 -604 -302 0 0 0 0 0 0 0 0 4. Производственные издержки (таб. Произв.затр) -333 844 0 -22 391 -28 428 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 -31 447 5. Выплаты по обязательствам: (стр. 5.1+стр.5.2) -62 000 0 -6 000 -19 667 -18 667 0 0 0 0 0 0 0 0 5.1.Проценты по кредитам банка (таб. Выпл. по обяз) -12 000 0 -6 000 -3 000 -2000 0 0 0 0 0 0 0 0 5.2.Погашение кредита банка (таб. Выпл. по обяз) -50000 0 0 -16 667 -16 667 -16 667 0 0 0 0 0 0 0 6. Налог на прибыль (таб. Отч. о приб) -16 690 0 -383 -914 -1 462 -1 662 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 -1 862 C. Баланс потока стр.А+стр.B 92 026 0 5 312 -6 169 -3 976 -3 176 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 14 291 D. Сальдо накопленным итогом Σстр. C 0 5 312 -857 -4 833 -8 009 6 282 20 572 34 863 49 154 63 444 77 735 92 026 Спасибо. С уважение Александра
Список литературы [ всего 53]
1. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». 2. Федеральный закон об обществах с ограниченной ответственностью (N 14-ФЗ от 8 февраля 1998 года). 3. Федеральный закон от 25.02.1999г. №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемый в форме капитальных вложений». 4. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов. Официальное издание. - М.:Экономика, 2000. – 422 с. 5. Приказ ФСФО РФ от 23 января 2001 г. N 16 «Об утверждении «Методических указаний по проведению анализа финансового состояния организаций». Учебники, монографии, брошюры 6. Абрютина М. С. Финансовый анализ. – М.: Дело и Сервис, 2011, - 192 с. 7. Банковское дело. Под редакцией О.И.Лаврушина. -М.: Финансы и статистика, 2011.-655 с. 8. Банковское дело. Справочное пособие под редакцией Ю.А. Бабичевой М., Экономика 2012. .-625 с. 9. Банковское дело. Под редакцией В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой М., «Финансы и статистика» 2013. .-536 с. 10. Бариленко В. И., Кузнецов С. И., Плотникова Л. К. Анализ финансовой отчетности. – М.:КноРус, 2010, - 430 с. 11. Бердникова Т. Б. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия. – М.: Инфра-М, 2011, - 224 с. 12. Бизнес-план инвестиционного проекта : отечественный и зарубежный опыт, современная практика: учебное пособие для вузов / рук. авт. коллектива и ред. В. М. Попов [и др.]. - М. : Финансы и статистика, 2006. – 486 с. 13. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента. В 2-х томах. Киев.: Эльга, Ника-Центр, 2010. – 512 с. 14. Бланк И.А. Основы инвестиционного менеджмента. Киев.: Эльга, Ника-Центр, 2008.- 610 с. 15. Бузырев В. В., Нужина И. П. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности строительного предприятия. – М.: КноРус, 2010, - 336 с. 16. Васильева Л. С., Петровская М. В. Финансовый анализ. – М.: КноРус, 2010, - 880 с. 17. Виленский П.Л. Лившиц В.Н. Смоляк С.А. Оценка эффективности инвестиционных проектов: Теория и практика. М.: Дело, 2008. - 1104 с. 18. Волков А., Марченко А. Оценка эффективности инвестиционных проектов. – М.: РИОР, Инфра-М, 2013, - 358 с. 19. Волощук Л. А., Юдин М. А. Финансовый анализ. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2011, - 328 с. 20. Герасимова В. Д. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности промышленного предприятия. – М.: КноРус, 2011, - 360 с. 21. Голов Р.С., Балдин К.В., Передеряев И.И. Инвестиционное проектирование. – М.: Дашков и Ко, 2013, - 269 с. 22. Горелик О. М., Филиппова О. А. Финансовый анализ с использованием ЭВМ. – М.: КноРус, 2011, - 270 с. 23. Григорьева Т. И. Финансовый анализ для менеджеров. Оценка, прогноз. – М.: Юрайт, 2013, - 462 с. 24. Донцова Л.В., Никифорова Н.П. Анализ бухгалтерской отчетности. - М.: ДиС, 2011. – 432 с. 25. Ефимова О. В. Финансовый анализ. Современный инструментарий для принятия экономических решений. – М.: Омега-Л, 2012, - 352 с. 26. Ефимова О. В., Мельник М. В., Бердников В. В. Анализ финансовой отчетности. – М.: Омега-Л, 2012, - 400 с. 27. Жарылгасова Б. Т., Суглобов А. Е., Савин В. Ю. Анализ финансовой отчетности. – М.: Титан эффект, 2011, - 320 с. 28. Жилкина А. Н. Управление финансами. Финансовый анализ предприятия. – М.: Инфра-М, 2012, - 336 с. 29. Жиляков Д. И., Зарецкая В. Г. Финансово-экономический анализ (предприятие, банк, страховая компания). – М.: КноРус, 2012, - 368 с. 30. Ионова, А. Ф. Селезнева Н. Н. Финансовый анализ. – М.: Проспект, 2011, - 624 с. 31. Ковалев В. В. Финансовый анализ. Методы и процедуры. – М.:Финансы и статистика, 2012 г.. – 500 с. 32. Крапчатова И.П. Управление рисками инвестиционных проектов. Комплексный подход. Практические рекомендации. – М.: Ламберт, 2011, - 140 с. 33. Кукукина И. Г., Малкова Т. Б. Экономическая оценка инвестиций. – М.: КноРус, 2011, - 320 с. 34. Левахина Е. Д. Анализ финансовой отчетности. Краткий курс. – М.: КноРус, 2011, - 144 с. 35. Маркарьян Э. А., Герасименко Г. П., Маркарьян С. Э. Финансовый анализ. – М.: КноРус, 2011, - 272 с. 36. Мельник М. В., Е. Б. Герасимова Е. Б. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия. – М.: Форум, 2010, - 192 с. 37. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент банка. - М.: ЮНИТИ, 2010. 38. Масленченков Ю.С. Работа банка с корпоративными клиентами. М.: ЮНИТИ, 2012. 39. Москвин В.А. Кредитование инвестиционных проектов. – М.: «Финансы и статистика», 2001г. 40. Методические указания о проведении оценки кредитоспособности клиентов банка. - М.: ВНЕШТОРГБАНК, 2009. 41. Основы банковской деятельности. Под ред. проф. К.Р. Тагирбекова. М.: ИНФРА-М, 2008. 42. Пожидаева Т. А., Щербакова Н. Ф., Коробейникова Л. С. Практикум по анализу финансовой отчетности. – М.: КноРус, 2011, - 240 с. 43. Селезнева Н.Н. Финансовый анализ. Управление финансами. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 586 с. 44. Сироткин С.А., Кельчевская Н.Р. Экономическая оценка инвестиционных проектов. – М.: Юнити-Дана, 2011, - 312 с 45. Станиславчик Е.Н. Бизнес-план. Управление инвестиционными проектами. – М.: Ось-89. 2013. - 128 с. 46. Тагирбекова К.Р. Организация деятельности коммерческого банка. - М.: ЮНИТИ, 2009. 47. Тимофеева Т. В. Анализ денежных потоков предприятия. – М.: Финансы и статистика, Инфра-М, 2010, - 368 с. 48. Турманидзе Т. У. Финансовый анализ. – М.: Юнити-Дана, 2013, - 288 с. 49. Цвиркун А.Д. Акинфиев В.К. Бизнес-план. Анализ инвестиций. Методы и инструментальные средства. – М.:Ось-89. 2011. - 320 с. 50. Шеремет А. Д. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия. – М.: Инфра-М, 2009, - 368 с. Электронные ресурсы 51. Корпоративный менеджмент [Электронный ресурс] URL: http://www.cfin.ru/, (Дата обращения: 29.01.2014). 52. Экономика и финансы [Электронный ресурс] URL: http://www.econfin.ru/rus/, (Дата обращения: 29.01.2014). 53. Центр дистанционного образования [Электронный ресурс] URL: http://www.elitarium.ru/index.php, (Дата обращения: 29.01.2014). список литературы
Пожалуйста, внимательно изучайте содержание и фрагменты работы. Деньги за приобретённые готовые работы по причине несоответствия данной работы вашим требованиям или её уникальности не возвращаются.
* Категория работы носит оценочный характер в соответствии с качественными и количественными параметрами предоставляемого материала. Данный материал ни целиком, ни любая из его частей не является готовым научным трудом, выпускной квалификационной работой, научным докладом или иной работой, предусмотренной государственной системой научной аттестации или необходимой для прохождения промежуточной или итоговой аттестации. Данный материал представляет собой субъективный результат обработки, структурирования и форматирования собранной его автором информации и предназначен, прежде всего, для использования в качестве источника для самостоятельной подготовки работы указанной тематики.
bmt: 0.0053